美国豪门宪法

柏　子

使命宣言正从董事会走进家庭。

越来越多的百万富翁和亿万富翁为避免后果惨重的矛盾纠纷，开始制定家庭使命宣言──充斥着“遗产”、“价值”和“管理”这类高深词汇的协议，希望确保家族和财富世代长青。

这类宣言又叫“家庭宪法”、“战略计划”或“家庭守则”，从短至一句话到长至10页篇幅不等，内容涵盖家族事宜的方方面面──从财产继承、慈善事业到宗教信仰和教育，乃至钱财的意义，不一而足。有些宣言甚至会对“本家族成员”进行界定(有时姻亲并不算在家族成员之列)。

使命宣言旨在帮助豪门之家保持家庭和睦。家族成员希望通过制定一套基本宗旨来避免亲戚之间的钱财之争；并且还希望能为后代树立道德标准，使子子孙孙不仅继承财富，还会继承价值观。

美国加州咨询公司Money, Meaning and Choices Institute便为客户撰写这类宣言，其创始人之一史蒂文•古德巴特(Stephen Goldbart)说，使命宣言使家庭成员有机会思考其指导原则和价值观；宣言中会包括诸如“我们的目的是什么？我们家族的目标是什么？我们前进的动力是什么？”这样的内容。

随着越来越多的富豪希望把财富传给后代以打造家族王朝，使命宣言也变得越来越炙手可热。目前，美国可投资资产不少于100万美元的家庭有450万户。因为现在的富豪们有很多是企业家或高级管理人士，他们把自己的战略眼光和微观管理的本事用在了家庭事务上。

家族使命七大准则

在美国，每一个管理良好的企业都有使命陈述，越来越多的美国富豪正在把这一行之有效的手段引进自己家族内部。

家族的使命是指特定个人、夫妻、家族的一种对于目的、远见、价值和目标的表述。创建一个家族的使命是开始这个家族财富保持的起点。对于一个已经形成的家族来说，当第一个难题产生，而家族成员没有共同的思维方式来解决时，便凸显出明白无误地表述整个家族的目的、价值和目标的必要了。

和欧洲人相比，美国豪门世家的确太缺乏历史感，但这也让他们得以用更加现代化的管理思维来审视一个家族建立过程中的种种环节。而关于家族使命的订立，则是他们普遍关注的首要要素。以下是他们共同的准则：

一个家族需要理解它的目的

虽然几乎所有家族的目的都是加强每个家族成员对于幸福的追求，并以此保持家族的人力、智力和财务资本。但每个家族必须明确和定义针对自身目的的家族哲学。

一个家族必须有共同的远见。

一个家族必须看到未来，形成普遍一致的共同目标。每个家族都应当反问自己，当站在20年、50年甚至100年以后的角度，应该如何设计当前要达成的目标。

一个家族要有一些共同的价值观

价值观造成了一个家族的独特性。虽然很多人并不愿意显得过于特立独行，但财富会自动把一个家族从大众当中分离出来，如果没有恰当的价值观来表达一个家族的独特之处，反而造成家族成员的迷惘。

一个家族需要正视自己的“秘密”

每个家族都存在这样或者那样的“秘密”。事实上，很多被视为“秘密”的部分，都是那些人们不愿意公开谈及的忌讳，比如酗酒、吸毒、婚姻不幸等等。为了保护这些不是秘密的秘密常常会消耗一个家族大量的人力和智力资本。而对那些真正的机密，比如家族财务方面的某些信息，只有家族成员学会利用时，适时地发布这些信息才会产生更好的价值。

表述家族对这方面价值的评价标准是家族使命中重要的部分，它会帮助家族成员清晰地确认保护虚假秘密的负面效果和积极有益的机密之间的差异。

一个家族要讲述它的历史

家族使命的编制给予一个家族讲述自己传奇经历的机会。家族传奇是单个家族成员维系在一起的黏合剂。成功的财富家族都会在家族聚会上留出时间分享其独一无二的历史。年轻的和年老的成员讲述各自的经历，他们通过这种方式寻找共同的义务和价值。

一个家族必须选择一种治理形式

在某种程度上，一个家族的形成和一个国家的形成有很多相似之处。往往是一个或几个“英雄”人物创造了家族初期的繁荣。但和国家一样，家族的意义更在于有一个完善的机制来保持其可持续性发展。所以，合适的治理机制远比某几位睿智的长辈更加重要。

每一个人都需要理解他（她）在家族中的角色

家族使命编制的最后一个目的是它提供机会让每一个成员考虑自己作为家庭成员和作为个体的使命。在严肃的家族中，通常要求每个家族成员准备个人使命陈述。

家族使命的订立

不适宜的使命宣言有时并不能起到让一个家族紧密团结起来的作用。

1995年，罗伯特•普利滋克(Robert Pritzker)和杰伊•普利滋克(Jay Pritzker)把这个亿万富豪之家的信条写到了给某些下一代的备忘录中，督促他们继续以一个整体经营家族财富，并造福所有家族成员。他们写到，“我们这一代和我们的祖先坚信这样的信条：我们消费的不应超过我们个人赚取的或贡献给家族及社会的财富”。但7年之后，罗伯特•普利滋克的女儿起诉了家族成员，索赔50亿美元。

无法否认“领袖人物”在制定家族使命时的灵魂作用，但一个有效的家族使命并非家族创始人写下几句座右铭甚至某几个家族领袖达成共识那么简单，它需要经历一系列严肃的过程才能达成效果。

为召开家庭会议达成特定的重要规则。

会议的规则并没有固定的格式，重要的是要保证实话实说不怕指责或意见，并且不要拘泥于结果。最糟糕的家庭会议就是所有成员都带者理想结果而来，一旦没有达到想要的结果，就怒气冲冲地回家，造成对抗气氛。

要保证会议的成功，必须为会议选举一位主席和秘书。主席的任务是保证会议中对话的平等性，而不是扮演传统的委员会主席。秘书的任务是在会议上做纪录，并在会议后搜集相关的意见——许多家族因为没有清晰的纪录遇到强烈的内部矛盾，同时，这些纪录也是家族历史重要的组成部分。

在家族的第一次有关治理的会议上，每个成员都必须准备一份个人履历。

很多人都认为自己熟知家庭成员的所有重要事情。但实际上，家族成员对彼此的了解非常少，并且他们所知道的都已非常陈旧。个人履历的准备为每个家庭成员提供一个机会来审视自己和参与他人评议。同时，每一份履历都是家族资产负债表上关键的人力资产，它们将促使人力资源财产的汇编，有助于一个家族在执行计划时有效地使用其人力资本。

每一个家族成员都应该写下10条价值观。

当每位成员罗列出自己的价值观后，可以把它们贴在墙上，通过这个过程，整个家族能够赢得与合成自己的价值观体系。最终，把家族普遍赞同的价值观写人家族体系中。

每一个家族成员应该写下当自己105岁时要告诉直系家人的、他（她）这一生中最重要的话语。

这是家族人力资源财产的一部分。它能引发关键性家族问题的长期思考，有助于形成家族使命的长期目标。

每一个家族成员都应该描绘一下20年后的这个家族。

这有助于家族成员理解他们所从事过成的长期性。

有一个小型委员会来编写主要的家族历史。

这个过程中应强调过去的家族危机和机遇，强调那些影响至今的知名或不知名的祖先的人格魅力，强调过去家族决策中的成功和失败。

最后，这个家族需要创建自己的治理体系。

治理体系也就是一个家族的“政治体制”，它的形成也应当在家族成员的讨论中形成，毕竟，民主的制度和形式才是一个制度拥有长期活力的保障。

家族使命与家族传承

Money, Meaning and Choices Institute称，过去5年中，公司的使命宣言业务翻了一番还要多，现在每周都至少要做一份。新泽西州的顾问公司Relative Solutions也迎来了激增的使命宣言业务。加州的IFF Advisors也在积极从事使命宣言生意，公司创始人之一、家庭财富心理学家李•豪斯纳(Lee Hausner)说，家庭使命宣言非常时髦。据业内人士说，雇佣一位顾问撰写宣言，每份要花1.5万美元到10万美元。

有些人怀疑用一份使命宣言来约束家庭成员可能会适得其反，不但无法缓解紧张状况，还会使其雪上加霜。有些管理人士说，把使命宣言用在家庭中这种想法值得商榷。恒康(John Hancock)前首席执行官大卫•达力桑德罗(David D'Alessandro)说，这太荒唐了，你该如何向十几岁的孩子解释使命宣言是怎么回事？是不是要说“在使命宣言上签名，否则我一个子儿都不留给你？”他认为整件事虚伪做作之极。

有些人认为使命宣言颇有价值。在比尔•乔治(Bill George)担任医疗产品制造商美敦力公司(Medtronic Inc.)总裁期间，他依靠公司的使命宣言使管理团队团结一致，不曾懈怠。他说，使命宣言是把公司各部“粘”在一起的胶水。因此，当他创立乔治家族基金会时，便制定了一份使命宣言来约束自己的孩子和相关人员。宣言的宗旨之一是：“终生治疗”，它强调健康，并扶持青少年和教育项目。

乔治说，继承的问题至关重要；问题是，有那么多家族从一贫如洗变得腰缠万贯，该如何使家族的价值观代代相传，而不仅仅是钱财。

一些宣言佳作言简意赅。佛罗里达州财富顾问公司Genspring Family Offices总裁玛利亚•拉格马西诺(Maria Elena Lagomasino)引述了一对富豪夫妇所写的“一句话”宣言，“我们希望财富能帮助后代发现他们的激情所在，并在他们的领域中表现优秀”。拉格马西诺说，这对富豪夫妇的三个女儿都进了美国长春藤名校，并各个事业有成。

拉格马西诺还说，这对夫妇拟定这份使命宣言，是为了“使你不必为生计发愁，如果生计问题是你成为优秀的画家、教师或诗人的绊脚石”，使命宣言目的在于自我实现，而不是花钱上。

Citi Private Bank旗下家庭财富顾问业务的董事总经理格兰•科兰德(Glenn Kurlander)曾帮助拟定过一份六页长的宣言，其中引用了托马斯•布朗宁(Thomas Browne)爵士和亚力山大•波普(Alexander Pope)的话。它首先提出了家庭成员的“五点”计划，即“重视同情心、诚实、正直、激情和承诺”，而且要“明白财富无法改变我们最根本的个人和家族身份”。

无论如何，它是大多数希望家族永续发展的美国富豪家族正在广泛采用的举措。