洗黑钱的玄虚

犯罪集团每年刮得的黑钱数以千亿美元计,这些黑钱得先洗净,才可安心使用。但直到目前为止,人们对于全球犯罪集团每年所清洗的黑钱究竟牵涉多大金额几乎一无所知,遑论了解他们如何清洗黑钱了。国际货币基金组织去年估计,全球罪犯每年所洗黑钱的金额约相当于全球各国生产总值的2～5%,即6000亿～1.5万亿美元。前一数字为西班牙一年的国民生产总值,后者则与法国的相当。

如此庞大数目的黑钱,这些犯罪集团又如何洗净呢?过去20年间,洗黑钱的方法可谓层出不穷(见本刊第6期“特别报道”《黑钱是这样洗白的》),发展到今天,大规模的洗钱,大多是黑帮付出丰厚的酬金,聘请一些精明而狡猾的律师与财务专家代劳。这些专家大都会为犯罪集团在百慕大或其他财务天堂的银行开设户头,然后通过连串虚名公司把大量黑钱转来转去,直到金钱全部存入集团的户头为止。之后,他们可以把这些经过洗净的金钱注入一些金融声誉好的国家(如英国或法国)中的正当企业的户头上,与这些企业的合法收益逐渐混合起来,最后黑钱就不知不觉地成为正当的收入。

据《洗黑钱及有组织犯罪活动》一书作者指出,世界有组织犯罪集团的黑钱约有10%即8000亿法郎是投资在法国的工商体系之内。但以往所有投资方式如房地产、拍卖、购买高价艺术品等已不适用于今日,因为这些形式的投资始终有迹可寻。今日世界各地金融市场的衍生工具如期权之类,其实可以被视为一种洗黑钱的工具。由于这类衍生工具投机性很大,一间与洗黑钱者串通的银行,可以故意高估投资风险而有足够理由收取非常高的佣金,再者有关买卖在技术上透明度不高,且不受金融当局的监管。

伦敦所以被视为洗黑钱的重镇,主要因为它向来是欧洲的金融中心,所以黑钱一旦能进入伦敦任何一间银行之内,即可转移至欧洲大陆任何一间银行,而成为正当合法的金钱。正因为其金融地位,所以伦敦成为世界最重要的洗黑钱中心。

金融地位之外,英国司法制度相当复杂,黑白并非绝对分明,且对被控罪者的自辩权极力维护,况且英国金融界传统上尊重商业秘密与匿名身份,所以更能成为洗黑者心目中的理想场所。

此外,伦敦尚有一大弱点,就是其金融界与国外许多离岛的金融天堂如英属诺曼蒂群岛的泽西岛、格尼斯及狄马岛的关系密切。去年6月,英国政府拒绝把上述三岛列入GAFI的黑名单上(编注:GAFI是1989年西方七大工业国拟定的一张涉嫌洗黑钱的国家及地区名单,榜上有名者被列入打击黑钱活动上不合作的国家),因为英国的不少政客都与泽西岛上的公司有财务上的关连。再者,如泽西岛被列入黑名单,现存于伦敦各大银行的1000亿存款,将会被提走。G

(撰稿:蔡明理)