日志智能化管理塑造金融发展新范式

一、引言

随着金融科技的快速演进，促进了金融业务的发展。金融机构数字化转型全面推进，金融业运维保障能力持续增强，传统的日志管理模式难以满足现代金融机构的运维管理及业务高质量发展。在变革的推动下，金融机构正积极利用大数据、人工智能和商业智能技术，提升日志的智能化管理与应用水平，在安全合规的要求下，从传统的运维监控转型为业务赋能。这不仅提升运维效率，更重要的是从庞大的日志数据中提取出对业务运营和决策具有价值的洞察信息，支撑金融产品与服务的创新发展，提供高效、便捷、优质金融服务的愿景，满足业务日益呈现的线上化、多样化、场景化发展需求。

二、日志的重要性

日志在金融机构保障系统安全、合规性管理、事故追踪与应对、交易与资金流向监控以及系统操作与管理员权限监控等方面都具有重要的作用，主要体现在以下几个方面。一是安全监控与威胁发现。通过对日志的采集、分析和存储，可以帮助金融机构实时获取其系统的安全状态，快速发现潜在威胁，并及时采取相应的措施进行防范和修复。二是合规性管理。合规性风险一旦发生，不仅意味着对财产的直接损失，更可能导致声誉的丧失和法律诉讼的风险。三是事故追踪与应对。对于安全事故的分析和追踪起到了关键性作用。金融机构可以追踪到安全事件的发生过程，分析原因，并采取相应措施进行应对。四是交易与资金流向监控。帮助金融机构实时监测账户交易、资金流向等信息，及时发现和防范非法操作和欺诈行为，保障客户的资金安全。五是系统操作与管理员权限监控。通过监控金融机构的网络安全事件、系统操作和管理员权限等，确保数据的保密性和完整性。

三、日志管理分析面临的新挑战

（一）新形势下监管合规要求

当前国际金融环境的复杂性及金融科技的迅猛发展之下，金融安全与监管合规的重要性日益凸显。金融安全不仅是国家经济稳定的基石，更是国家安全的重要组成部分。在全球经济复苏缓慢和国际政治经济关系日趋复杂的大背景下，金融安全和监管合规面临前所未有的挑战和更高的标准。

党中央、国务院高度重视金融安全工作，强调需要从国家安全的角度，进一步加强和完善金融监管体系。监管机构正在不断加强金融市场的监管力度，金融机构面临着更为严格的合规要求，这不仅要求金融机构加强对风险的识别和评估，还必须在技术和操作层面上采取有效措施，以防止系统性金融风险的发生。

（二）传统运维监控转型需求

随着商业环境的不断演变和技术的日新月异，传统运维模式已难以满足现代金融机构的敏捷需求。现代运维的核心，在于从传统的支持中心向价值中心转变。这一转型涉及提升IT服务的供给能力，以更好地适应和推动金融机构业务的快速发展。将运维工作与业务目标紧密相连，意味着运维团队必须深入理解业务需求，并能够通过最佳实践，对业务成果产生积极作用，更要在理念和机制上进行根本性的革新。

运维管理实现以业务价值为导向，已成为金融机构构建数字化竞争力的关键。在这一过程中，运维团队需要通过创新的技术应用和管理策略，确保IT基础设施不仅支持当前的业务需求，同时也能预见并驱动未来的业务创新。

四、日志管理分析创新解决方案

（一）安全合规措施

通过建立统一的日志管理分析平台，实现对金融机构各类日志数据的统一收集、存储、处理和分析，降低数据处理的复杂度和成本，提高效率和安全性。当前合规监管的要求日益严格，可以采取以下多层安全措施。一是精细化权限控制。实施基于角色的访问控制，确保只有经过授权的用户才能访问相应的日志数据。精细化的访问控制不仅涵盖常规访问，还包括对关键操作的严格管理，极大增强了整体的安全性。二是详细的审计跟踪。系统针对所有关键和敏感的操作，包括配置变更、用户行为记录、主机登录、密码修改及违规操作等提供详尽的审计追踪。帮助金融机构有效应对内、外部审计及监管检查。三是实时告警与预警。配置先进的异常检测技术，对潜在的安全威胁和违规行为进行实时监控。一旦检测到异常行为，立即触发安全告警，通过电子邮件或短信通知安全管理员，使运维团队能够迅速响应潜在的安全事件，有效防止问题扩散。四是数据加密与脱敏。采用加密技术确保所有敏感日志数据在收集、传输和存储过程中的安全性。同时应用数据脱敏技术，即使在数据意外泄露的情况下，也难以将信息直接关联到个人，从而有效保护隐私。

（二）转型业务运营

随着金融机构数字化转型加速，传统的IT运维正在向业务运营转变。这种转变意味着运维不仅要保证系统的稳定运行，而且需要通过监控业务指标，优化业务运营，来支持金融机构的业务发展。首先从业务目标出发，自上而下构建一个全面的业务指标体系和业务全景图。业务指标体系分解为多个层级，在顶层关注整体业务效率和客户满意度等宏观指标；在中层监控各业务单元的运营效果，如交易量、处理时间、错误率等；在底层聚焦于支持这些业务流程的IT系统和基础设施的具体性能指标，如服务器响应时间、网络延迟、资源利用率等。业务全景图通过精细梳理业务资源的横纵拓扑关系来实现。纵向拓扑描绘业务资源的垂直部署关系，而横向拓扑则关注业务系统间的相互关联和应用服务间的接口调用关系，直观、清晰展示业务及其资源节点的健康状况。提供多维分析数据，包括日志、资产、业务指标、性能数据和相关事件。这使得我们能够深入剖析具体的性能问题，准确评估这些问题对业务交易的潜在影响。然后优化业务链路性能。从业务运行的过程中采集相应日志，并提取关键信息，使全局流水号关联每一个业务环节，实现对整个业务流程的全面分析。针对每一个环节进行性能评测，分析交易成功率、失败率、延迟等业务指标，评估业务的健康度，从而优化性能瓶颈，持续保障和提升业务运营效率。

（三）运维数据治理

金融机构系统繁多，各系统各自为政，当前运维数据呈几何级增长，来源五花八门、如各类监控工具、应用服务、基础设施等，经常出现闲时无用，需要时无法应用。实际运维场景中，一个故障的分析，一个安全事件的追踪，需要将各类日志关联融合起来发挥价值，构建标准化的运维数据体系非常有必要。运维数据治理是确保IT系统稳定、高效运行的关键环节。通过全面、深入地收集和分析运维数据，提高数据质量和标准化水平，实现故障预防和恢复以及选择合适的工具和平台等方面的工作，可以提高运维数据治理的效率和效果，为组织的业务发展和创新提供有力支持。涉及日志收集、存储、分析、监控以及安全等方面，旨在实现数据质量提升、故障预防、性能优化和合规性管理。数据标准贯穿于数据治理体系中，如元数据标准、数据质量标准、数据采集标准等。在运维领域，数据标准最重要的目标是让不同团队、不同视角的人“读懂”各类运维数据，促进日志之间的互联互通，提高共享能力。数据质量会将日志价值发挥出最大的效果，是运维决策、运维分析、运维态势感知的重要基础，只有建立完善的数据质量体系，才能有效提升运维数据整体质量，从而提供更好的系统用户体验，实现更为精准的运维及运营管理。

五、日志智能化管理的未来发展趋势

未来日志智能化将跨平台和多数据源整合，帮助金融机构全面掌握IT资源和业务运行状态。通过整合基础设施监控、网络和应用性能管理以及自动化运维工具，提供全局视角，不仅支持技术监控，还将推动业务优化，揭示关键的客户交易行为和业务交易性能，提高效率，降低风险，确保业务的连续性，并将使其在支持跨部门业务运营中发挥关键作用，成为驱动金融机构持续发展和创新的核心力量。

作者单位：中国建材集团财务有限公司