金融科技对信息技术企业投融资活动的影响及其应用价值

蔡 玉

（北京数盾信息科技有限公司 北京 100070）

在数字时代的背景下，金融科技的快速发展对全球信息技术企业的投融资活动产生深远影响。但与此同时，企业所面临的挑战也在加剧。在这一背景下，本文深入探讨金融科技对信息技术企业投融资活动的影响及其应用价值，旨在为信息技术企业的投融资决策和风险管理提供有益的策略和建议。

一、金融科技及投融资理论框架

（一）金融科技的定义

金融科技，英文中通常被简称为“Fintech”，是金融与科技的融合，即使用现代信息技术手段改造并优化金融服务的过程。金融科技的目标是提高金融服务质量，降低交易成本，并为客户提供更为便捷和个性化的服务。金融科技提高了金融服务的工作效率，推动了科技进步和经济增长。

金融科技涵盖了金融业的数字创新和科技推动的商业模式创新，既包括各种基于互联网与移动互联网的金融交易，也涉及利用新兴科技改造与提升线下经济与金融活动。

（二）投融资活动的基本概念

投融资是指企业通过各种方式筹集资金，并将筹集来的资金投入具有经济效益的项目中。投融资活动是企业经济活动的重要组成部分，其目标是通过投融资活动使企业实力和规模获得发展。在投融资的过程中，企业需要面对多种复杂的决策，比如资金来源的选择、投资项目的选择、投资风险的评估和管理等。同时，这些决策往往受到多个内外部因素的影响，如经济状况、企业的经营状况、监管政策、技术进步等。

二、金融科技对信息技术企业投融资活动的影响

（一）金融科技使投融资决策更加精准

随着人工智能、机器学习和大数据分析等金融科技的快速发展，企业有了更强大的能力来精确和高效地获取及处理信息，这无疑为优化投融资决策、推动企业向更有利的方向发展提供了强大的支持。

首先，大数据分析使企业能够对海量的市场数据、用户行为数据及技术趋势数据进行深度挖掘和分析。这样，企业不仅可以找到隐藏的投资机会，还可以更好地识别潜在的风险，为投融资决策提供科学的依据。

其次，人工智能和机器学习可以通过对以往的投融资案例和数据进行学习，建立模型，以及模拟人的决策行为，从而帮助信息技术企业制定更精准的投融资方案。例如，某个人工智能模型可能会发现，在某个特定的技术领域内，新产品的市场接纳度、销售额与特定的市场因素、用户行为模式等有着紧密的关联，从而帮助企业更精准地评估一个新技术或新产品的投资价值。

总体来说，对于信息技术企业，金融科技的发展已经使得他们的投融资决策更为精准和高效，这无疑对他们在激烈的市场竞争中获取优势具有重要的意义。

（二）金融科技使风险管理更加完善

在信息技术企业的投融资活动中，风险管理无疑是非常关键的一环。传统的风险管理方法已经难以满足现代信息技术企业进行高效、准确的风险管理的需求。在这种情况下，金融科技的应用给信息技术企业的风险管理带来了革新性的影响。

首先，AI 通过学习历史数据和案例，能够预测未来市场走势和风险变化，使信息技术企业能够在风险尚未发生时就做出应对策略。

其次，大数据可以实时收集和处理各类风险信息，包括市场动态、用户反馈、竞争对手行为等，为风险管理提供实时、全面的数据支持。通过大数据分析，信息技术企业可以更精准地找出投融资过程中的风险点，进而更科学地进行风险评估，更有效地制定风险控制策略。

最后，区块链技术的应用可以提供去中心化、公开透明的资金流转记录，帮助信息技术企业实现更为安全、透明的资金流转，这有利于信息技术企业在投融资活动中控制风险。

（三）金融科技使投融资执行更加高效

在投融资的执行过程中，金融科技也发挥了不可或缺的作用，尤其是在具有需求快速变化、技术更新迅速等特点的信息技术行业。因此，信息技术企业更需要依靠金融科技来提升其投融资活动的效率和质量。

首先，自动化的交易系统可以使信息技术企业在全球范围内进行24 小时不间断的投融资操作。这一点对于跨时区运营，且需要应对市场快速变化的信息技术企业来说尤为重要。通过自动化的交易系统，企业可以快速响应市场变动，及时进行投资调整，从而提高资金使用效率。

其次，区块链技术的应用可以提高资金流转的速度和安全性。作为一种分布式记账技术，区块链技术可以去中心化地记录资金流转的每一个环节，减少了中间环节，使得资金流转更为快速、安全。这对于需要大量资金，并且需要高效资金流转的信息技术企业尤为重要。

总体来说，对于信息技术企业而言，金融科技已经成为其提高投融资执行效率、应对市场变化、控制风险的重要工具。

三、金融科技在信息技术企业投融资活动中的应用现状和挑战

（一）金融科技在投融资活动中的应用现状

信息技术企业高度依赖创新，因此需要频繁进行投融资活动以保持竞争力。对于这些企业来说，金融科技已经成为一个重要的工具。例如，他们可能利用大数据和人工智能进行市场趋势预测和投资风险评估，以决定应投资哪些新技术或新产品。

同时，这些企业也大量使用区块链和其他数字技术以改进供应链融资和发行数字证券等。这些技术可以提高融资效率，降低成本，并为小型和新兴信息技术企业提供更多的融资选择。

（二）金融科技在投融资活动中面临的挑战

虽然金融科技给信息技术企业带来了很多优势，但同时也面临一些挑战。

首先，信息技术企业往往面临快速变化的市场环境和严峻的竞争态势，提高了投融资的复杂性和风险性。虽然金融科技可以帮助信息技术企业更好地评估风险和把握机遇，但是无法帮助其完全消除这些风险。

其次，信息技术企业的数据保护和隐私问题尤为重要。尽管金融科技如大数据和AI 的应用可以帮助企业获得更多的信息，但如何在有效地利用这些数据的同时保护用户隐私，仍是一个需要解决的问题。

最后，金融科技的新模式和新工具可能引发新的监管问题。例如，信息技术企业借助区块链进行融资，需要企业在运用金融科技的同时强化业务合规性管理，确保在监管范围内合法经营。

总之，金融科技给信息技术企业的投融资活动既带来了机遇，也带来了挑战，需要企业积极寻求应对策略。

四、基于金融科技的投融资优化策略

（一）构建精细化投融资决策模型，增强市场应变能力

1.构建精细化投融资决策模型

信息技术企业可以依据其特性和业务需求，借助大数据和人工智能技术，构建一个精细化的投融资决策模型。首先，信息技术企业应使用大数据技术，从历史投融资数据中提取关键特征，通过数据预处理的方法，将这些特征转化为可以供模型学习的信息。其次，企业可以利用深度学习等人工智能算法，训练模型以进行投融资决策。在模型训练过程中，企业需借助历史数据对模型参数进行优化和验证，确保模型的准确性和有效性。再次，企业可以通过实时市场数据和企业内部数据对模型进行实时更新和优化，使其更准确地反映市场动态和企业实际情况。最后，企业应结合行业特性和技术趋势，使模型能够生成更符合企业实际需求的投融资决策。这样的模型不仅能协助企业实现精准投融资，还有助于降低决策风险，提升企业的运营效率。

2.搭建针对性的市场监测系统

对于信息技术行业来说，由于其市场数据的高度专业性，以及技术趋势和竞品动态的不断变化，建立一个由大数据驱动的市场监测系统至关重要。首先，需要明确关键的数据指标，并确定合适的数据来源，借助自动化工具和API技术来收集数据。其次，对所收集的数据进行清洗和整合，采用大数据分析工具和机器学习方法进行深入的数据挖掘和分析，以便从中提炼出有价值的信息。最后，需要设计一个数据仪表板，实时展示关键数据指标的变化，从而为企业的投融资决策提供实时的数据支持，帮助信息技术企业更准确地把握市场动态，进一步提高投融资决策的准确性和效率。

（二）全面风险管理与数据隐私保护

1.搭建AI和大数据驱动的风险管理系统

信息技术企业的投融资活动复杂且风险性高，企业需要构建一个AI 和大数据驱动的风险管理系统。这个系统能够实时收集和处理各类风险信息，包括市场动态、用户反馈、竞争对手行为等，并进行深度分析和预测，及早发现并处理潜在的风险。同时，这个系统还能对各类风险进行分类和定量评估，为企业的风险决策提供精确的参考。

2.利用区块链技术保障数据安全

在信息技术企业的日常运营中，数据是其最重要的资产之一。因此，企业需要高度重视数据的安全性和隐私性。在这方面，区块链技术可以发挥其独特的优势。通过构建基于区块链的数据存储和传输系统，企业可以实现数据的加密存储和传输，确保数据的安全性和隐私性。同时，区块链的透明性和不可篡改性也可以帮助企业更好地进行风险管理。

3.加强对员工数据保护意识的培养和技能的培训

在实践中，人为因素是数据泄露的一个重要因素。因此，企业需要定期对员工进行数据保护意识的培养和技能培训，确保员工在日常工作中能够正确、安全地处理数据，避免因操作失误而造成数据泄露。

（三）自动化投融资执行与合规性管理

1.采用自动交易系统

信息技术企业的业务往往涉及全球范围，因此企业需要一种能够应对各种市场变化的灵活机制，自动交易系统有助于实现这一目的。该系统可以实现24小时全球投融资操作，使企业能够在第一时间响应市场变动，灵活调整投融资策略，从而有效提高投融资效率。

2.利用区块链技术提升资金流转效率

区块链技术以其去中心化、透明性高和不可篡改的特性，可以有效提高企业资金流转的速度和安全性。通过构建基于区块链的资金流转平台，企业可以实现资金流转过程的全程记录，以此提高资金流转的透明度，减少风险，并提高资金使用效率。

3.配备专门的法律和金融团队

为了确保企业投融资活动的合规性，企业需要配备一支专业的法律和金融团队，专门负责处理各种法律和金融问题。这个团队能够定期对企业投融资活动进行合规性检查，制定和更新合规性策略，根据需要制作和提交合规性报告。

五、案例分析

（一）实施背景

作为全球知名的游戏公司，A公司需要不断进行投融资活动以维持其在全球游戏和互联网服务市场的领先地位。然而，由于投融资活动的复杂性和风险性，如何提高投融资效率、减小风险并确保合规性，成为A公司面临的一个重要问题。

（二）实施策略

1.借助AI和大数据优化游戏投资策略

A 公司创建了一款自我学习的游戏投资助手，该助手以大数据为依托，从全球游戏市场历史数据与最新动态中提取关键特征，经过深度学习模型的训练与优化，可提供与A 公司实际需求高度吻合的游戏投资建议。此外，A 公司也搭建了一套针对全球游戏市场的实时监测系统。该系统通过自动采集、清洗整合市场数据，实时展示关键指标变化，使公司能够迅速应对市场变化，提高投融资决策的精准度和效率。

2.AI驱动的全方位风险管理与用户数据保护

A 公司将AI和大数据应用于风险管理，形成了一种深度学习和实时反馈机制。这种机制通过对市场动态、用户反馈和竞争对手行为进行实时分析，实现了对潜在风险的提前预警和处理。例如，如果一个游戏在全球范围内的用户反馈不佳，AI驱动的风险管理系统会立即通知投资团队，提醒其及时调整投资策略。在此基础上，用户反馈数据是风险管理中的重要部分，这就涉及对数据的收集、存储和处理。为了保护用户数据的安全性和隐私性，A公司利用区块链技术进行用户数据的存储和传输。这种方式不仅保证了数据的真实性和完整性，也确保了用户数据在整个过程中的安全。这种严谨和负责任的态度也进一步提高了A公司对风险管理的有效性。

3.实现投融资活动的自动化执行与严格的合规性管理

A 公司采用先进的自动交易系统进行投融资活动，既提高了执行效率，也减少了人为错误。同时，A公司加强了投融资活动的合规性管理，配备了专门的法律和金融团队，对每一笔投资进行严格的合规性检查并形成报告。例如，在投资一款新游戏时，团队会对游戏的知识产权、内容合规性等进行深入调查，确保投资活动的合法性。

（三）实施效果

1.投融资效率

A 公司在实施策略后，其投融资效率从实施前的75%提高至87%，总体提升了12个百分点。这个变动说明了金融科技的引入使A公司投融资决策和执行效率得到了显著提升。

2.风险事件数量

在实施策略后，风险事件的数量从实施前的131次减少至102次，总体减少了22%。这个变动说明了AI驱动的风险管理系统对市场动态、用户反馈、竞争对手行为等信息的实时监测和分析，成功地帮助了企业提前发现并处理了潜在风险。

3.合规性诉讼数量

在实施策略后，合规性诉讼的数量从实施前的9 次减少至3 次，总体减少了67%。这个变动说明了A 公司对投融资活动的合规性管理得到了显著提高。

总体来看，这些数据变动说明了金融科技在提高投融资效率、降低风险和提高合规性等方面发挥了重要作用，从而进一步提升了A 公司的竞争力。这为信息技术行业的其他企业的金融科技运用提供了一定参考意义。

六、结语

本文解析了金融科技如何影响信息技术企业的投融资行为，揭示了其通过精准决策、全方位风险管理和高效的投融资执行力等途径，给信息技术行业带来的深刻影响。随着金融科技的迅速发展，金融科技带来的挑战和问题也不容忽视。针对这些问题，本文提出了一系列优化策略，并通过具体案例分析，证实了这些策略的实用性和有效性。金融科技对信息技术企业投融资活动的影响，是一个广泛而深远的研究领域，未来仍有大量的问题需要深入探讨和研究。