金融性公司监督管理信息系统通用功能的设计

摘    要：金融监管是一个广义的名词，它包含了金融监管和财务监管，是一种对金融机构进行法律检查、组织、协调和控制的一系列活动，并在法律上建立健全的金融机构。近几年，我国金融监管体系不断健全，金融监管体系不断健全，监管力量不断增强，监管手段不断创新，这一切都表明我国金融监管的水平有了很大的提高，但金融监管的效果并不理想。为此，金融工作局构建了一套金融监督管理信息系统，通过信息化手段，对银行、小企业的财务业务进行实时监测、实时报告、统计分析、预警等。该体系的建成，将有利于加强对金融监管、增强监管效能、规范融资担保机构的良性发展、合理配置金融资源、引导“三农”发展。

关键词：金融性公司；监督管理信息系统；通用功能

金融性公司监督管理信息系统包括融资担保公司监管与小额贷款公司监管两个子系统，主要是采用当今最受欢迎的计算机网络与组件技术，以Windows作为操作系统，微软Myeclipse作为开发平台，J2EE作为开发平台，Oracle作为后台数据库，对全市的融资担保公司、小企业的财务报表进行在线申报、数据统计、分析、预警等，并通过测试和验收，满足需求分析的要求。所以，金融担保公司与小额信贷公司的监管系统之间必然有很多共同的系统功能，并且由于监管目标的业务信息的差异，其自身也有其自身的特点。金融性公司监督管理信息系统的建成和投入运行，将进一步完善我国的金融工作，促进金融服务的发展，提高政府的监管和服务水平。

一、金融性公司监督管理信息系统通用功能设计的理论基础

（一）问题的提出

通用功能设计在金融性公司监督管理信息系统（简称MIS）的开发中起到了辅助作用，它可以为MIS的发展提供一个统一的模型，并为MIS的开发提供了一个通用的平台。尽管各组织内部的结构各有不同，但若仔细分析各部门的功能，就会发现许多相同之处，特别是各行业的组织，如：制造公司通常设有财务、人员、规划、生产、存货、采购、营销等。组织间的联合可以为创建管理信息系统提供一个公共的平台。但是，由于不同企业、机构之间存在着不同的组织架构，因此，开发一种通用的平台是不切合实际的，而且在开发过程中，会给软件带来极大的制约。但MIS通用功能的开发，在对行业进行深入分析的基础上，结合行业共性特点，以功能模块为基础，构建了一个通用的行业功能平台，从而在技术上和运营上都有一定的可行性。以产业组织通用功能为基础的MIS将会有很大的发展空间，尤其是对于那些规模较小、结构较完善的企业来说。由于中小机构缺乏资金和人力资源，使一套完整的MIS体系的开发变得十分困难，而采用具有通用功能的平台，就可以很好地解决这个问题。此外，一个通用的功能平台也可以为有一定实力的大公司开发MIS提供便利，清晰的发展思路，简化开发流程，发挥很好的支持作用。

（二）設计原则

在建设和规划上应遵循的原则：①先进和实用。在功能设计方面，要做到尽善尽美、精益求精，在实施计划的过程中，要在很长一段时间内始终处于领导地位。为了降低网络资源的消耗，在设计时尽量采用分布式体系结构。这样既能保障现有的资金投入，又能保障政府的执行。当然，从技术上来说，可以从可行性和实用性两个角度出发，挑选出几个比较成熟的技术，保证这个系统的稳定性。②政府所拥有信息资源的有效开发与使用是其目标。③集中经营。将系统管理、网络管理等管理功能与模块整合在一个统一的管理平台上，以达到集中的目标模型和集中的数据库管理。从全局的观点出发，对网络管理与系统管理进行了全面的整合与管理。④坚持开放性和可扩展性原则。在系统的设计中，要突出技术实现的开放性，以及与其他系统相关的预先设定的界面。尤其是在技术上，要充分考虑到应用程序的不断改进，以及业务系统的日益增多，使系统能够适应扩展的需求，以及应用软件的整合需要。⑤规范与标准。从网络协议到操作系统，到各个设计的细节，都要按照国际或行业的通用标准来进行。⑥易于使用和易于维护的原理。系统的设计应该是一个友好的接口，以减少各种特殊的训练，并且提供在线辅助功能。同时，也要有很好的维修能力，正式投入到升级和集成中，从而减少维修费用。⑦安全性：系统的设计必须保证数据的完整性、保密性、可靠性。对所有安保措施都进行了全面的审议，系统中的各个管理功能和模块都要有能力为管理员定义多层次的使用权限，从而保证系统的安全。

二、金融性公司监督管理信息系统通用功能的设计

（一）通知公告、政策法规信息发布设计

此功能主要实现担保公司重要信息的申报，金融性通知公告、政策法规信息录入分为单条录入和批量录入两种。主管机构拥有财务公告，财务政策和规章的一切资料。以下为主管人员录入财务性公告、财务政策法规信息的基本程序：

第一，主管人员登录本系统，选择公告、政策法规信息管理系统。第二，金融通知公告、金融政策、规章等方面的录入，一是大量录入金融性公告、金融政策法规信息，二是通过一条金融性公告、金融政策法规信息录入。第三，金融性通知公告、政策法规信息的输入，首先要将金融性通知公告、政策法规信息输入到excel文件中，与数据库设计的金融性通知公告、政策法规信息表结构一致，并且检查金融性通知公告、政策法规信息excel文件的主要关键字段是否为空，如果为空，则不能成功导入到数据库中。重新审查财务通知、财务政策的重要信息，并在输入数据库前进行数据核对。确认数据正确后，将其上传至系统，并将财务公告、财务政策、政策等信息顺利导入数据库。第四，若只输入金融性通知公告、政策法规信息，管理员需要先登录金融性通知公告、政策法规信息界面Message.jsp，填写好金融性通知公告、政策法规信息，系统会自动检查数据的合法性，然后提交到数据库中。第五，在金融通知公告、政策法规等资料输入后，主管机构管理员可以在管理系统中查阅财务公告、金融政策和政策。

（二）金融担保公司的监控子系统的一些模块设计

在融资担保公司监管子系统中，其主要功能有实时监管、重大事项管理、高管信息管理、财务信息管理等。以下将对个别重要模板具体的设计进行了分析：

1.重大事项管理

此功能模块主要实现担保公司重要信息的申报。发布金融性企业重大事项是重大事项模块的一项基本的任务，金融性企业管理员具有维护金融性企业重大事项的权限。以下是录入金融性公司重要事项的基本步骤：第一，金融管理人员登录系统，在金融性公司重要事项管理系统中进行操作。第二，若要大量输入金融性公司重要事项，首先要将财务重要事项填写在excel文件中，与资料库中的金融性公司重要事项相对应，同时，必须核对重要事项的关键字段是否为空，否则无法导入数据库。再次核对金融性公司的重要信息，并对其进行数据核对，然后才能将其导入数据库。确认资料正确后，将档案上传至系统，并将重要事件导入资料库。第三，如果是一条重要的财务信息，金融管理人员必须先登录Significant Events.jsp，填写好金融性公司重要事项，系统会自动审核数据的真实性，并将其提交到数据库。第四，管理人员在输入重要信息后，可以通过财务管理系统中的重要信息进行查询。金融性公司的重要事项信息修改、删除、查看等操作与增加操作过程相符合。

2.高管信息管理

此功能模块主要实现企业高管、董事、监事信息的填报、查看和修改。在管理人员信息管理模块中，信息发布是财务主管的基础工作，而企业主管则拥有对其进行管理的权限。以下是金融性公司管理人员输入资料的基本步骤：第一，财务管理人员登录系统，点击管理人员信息管理系统菜单。第二，如果要大量输入金融性公司的高层人员资料，首先要将金融性公司的高层人员资料输入到Excel档案中，与资料库中的財务主管资料库的结构相符，同时，要核对管理层资料中的主要关键字段是否为空白，否则无法顺利导入资料库。对金融性公司的高级管理人员的重要信息进行重新审查，并在输入数据库前对其进行数据核对。最后，确认资料正确后，将档案上传至系统，并成功导入资料库。第三，如果是一条金融性公司的管理人员信息输入，管理人员必须先登录Officers Sequence.jsp，填写金融性公司的高层资料，系统会根据数据的真实性，将其上传到数据库中。第四，金融性公司的管理者，可以登录金融性公司高层管理人员的资料。

3.财务信息管理

此功能模块主要实现对担保公司银行账户信息的维护，包括初始金额、账号基本信息、资金流动等。其中，银行账户的管理主要是实现对担保公司的银行账户的信息的维护，其中包含了最初的金额和账户的基础资料。在银行账户的管理中，银行账户是动态生成的，必须要有一个账户，一旦账户被注销，那么账户信息就会被清空，包括单位和个人的账户。其银行账号的注销程序有：第一，管理员登录本系统，选择注销银行账号。第二，选取所需的单元，并找到该单元使用者的银行账号。同样的，如果按照单位进行注销，那么就可以找到该单位的用户，并找到该用户的银行账户。第三，清除该用户的银行账号。即取消账户操作，为下一批新用户配置银行账户创造了条件。

三、结语

总之，近年来，金融机构监管工作的滞后已经成为制约金融业乃至其他公司发展的瓶颈。为了推进金融性公司监管体系的建设，不断提升公司的发展水平，应建立金融性公司的监管与管理体系，并逐步实现网络化，进而加强对金融性公司的监督管理，同时，完善现有的监管模式和方法，使其更加高效、多元化，从而使金融公司的监督管理工作更加信息化、专业化、智能化。

[作者简介：李森（1991.01-），男，汉族，山东东营人，副行长，硕士，主要从事经济及金融研究。]