“量子眼镜”背后的秘密
2023-03-31卢金增孙珑
卢金增 孙珑
“当时她在招商会上拉着我的手跟我保证,说‘大姨,您把钱放我这,您就放心好了,肯定给您赚回来,可谁能想到,不到一年她就不见了,公司也没了。”一位年逾八旬的老人,曾经以为自己碰到了“好人”,遇到了“好公司”,投点资就能挣钱,没想到,不仅没挣到钱,自己的养老钱还打了水漂。
先后使用了40多张银行卡
38岁的周亦然是山东省高密市人。她初中毕业后务农,后来开过服装店、化妆品店。2017年2月,周亦然从济南某珠宝公司离职,不甘于平庸的她也想干出一番大事业,却苦于没有资金。受前公司买产品送积分模式的启发,结合当时盛行的数字资产概念,头脑灵活的周亦然很快便有了主意。她打算成立一家集健康美容、数字货币为一体的公司,通过拉人返利的方式做大市场,为自己筹集资金。
于是,周亦然和几名前同事一起到青岛市黄岛区,策划成立了某高新科技有限公司,摇身一变成了董事长,他们还在公司设立了市场部、商学院、财务部等多个部门,招聘大量工作人员。
为了让公司看起来实力雄厚,周亦然专门找人制作了公司内部网站与外部网站,投资者可在公司内部网站注册会员,投资金额从1000元到3万元不等,用于购买量子眼镜等公司产品,并可获赠3倍至8倍不等的积分,投资者可将积分转到外部网站去申请提现,收益看起来相当可观。
来公司的客户,很少有人是奔着产品来的,因为他们售出的这些产品根本不值钱,大家都是奔着积分来的,积分经过一定流程,就可以提现。其实,这才是真正吸引人的地方。
为了吸引更多人到公司投资,周亦然又设计了一套极具诱惑力的拉人模式——“三级分销+省市县代理”模式。即A推荐B,A就可以提成B投资金额的7%,B再推荐了C,A可提成C投资金额的4%,C再推荐D,A可继续提成D投资金额的2%;若推荐总人数分别达到30人、100人、200人时,就分别成为县级、市级、省级代理,并额外赚取提成。此外,公司还通过招商会、讲师讲课、播放宣传片、到公司考察报销食宿费用等方式大肆宣传到公司投资能返高利,鼓吹公司是十年企业、得到政府支持等。
公司收钱的银行卡经常换,这些银行卡都在周亦然手里,员工只根据短信提醒统计投资数额,而且周亦然把财务部跟其他部门隔开设立,禁止员工互相打听工资。周亦然做事情非常谨慎。
面对短时间内涌入的大量资金,周亦然格外小心。为了逃避资金监管,她先后使用了其亲戚朋友共计40多张银行卡。
通过这种层层拉人、层层返利的营销模式,周亦然在短短几个月便积累了大量资金,但这种拆东墙补西墙的骗局注定难以长久维持。2017年8月,周亦然的资金链便断了,遂关闭了公司网站,并对外宣称被黑客攻击,停止给投资者返现。
家住山东威海的刘先生就是其中一位投资者。2017年6月他经朋友介绍到该公司投资。当时,该公司打着食宿免费的旗号,专门包车拉人到公司进行考察。公司的一位负责人向来考察的投资人介绍说,公司背景、实力强大,公司的各种资质也是齐全的,旗下还有多家控股企业。他们还对公司董事长周亦然进行大力宣传,说她是非常有能力并且实干的人。宣讲现场还播放了公司的宣传片。
看到这些,刘先生觉得公司比较靠谱,收益也很可观,便先后投资了10万元,公司给了刘先生“价值”1万元一盒的果茶、5000元一条的量能项链等产品。这些产品的定价远远超出其市场实际价值,当然刘先生也获得了相应的积分,用于购买虚拟货币。
一开始,刘先生还能在公司网站申请提现。到2017年8月,刘先生发现公司网站无法提现了。公司挂出公告说是遭到了黑客攻击,公司技术人员正在维修。刘先生信以为真,毕竟之前他的确是提现了5000余元。他当然不知道,这家公司其实当时已经没有资金可提了。
资金链的断裂并没有让周亦然就此罢手。时隔仅2个月,周亦然改头换面,注册成立了某生态农业科技发展有限公司。该公司宣称首创国内EEF(欧洲生态联盟)商业模式,集农林产业、绿色金融、数字货币为一体,并对外虚假宣传称,公司在福建厦门岛外拥有一块16.8万亩的土地,并拥有60万棵芳樟树,享受国家政策补贴,将来还可参与碳汇上市交易等,前景极好。实际上,该公司的敛财模式与之前他们开的那家公司如出一辙。
第一家不能提现,马上又成立第二家公司,投资人难免有疑虑,周亦然等人对此自然有套说辞。他们对外宣称公司更换了新名字,变更了工作地点,并保证投资人之前获得的积分全都转到了新公司网站上,投资人可在第二家公司的网站上继续交易和提现。
“第一家公司停止提现后一个多月,网站还是没有恢复,我们便去了解情况,结果被告知之前的公司已经注销了,老总周亦然又新成立了一家公司,说是比之前的公司规模更大,更有前景。”刘先生说道。
不少投资人选择再次相信他们的宣传。新公司成立前夕,周亦然在某生态园大酒店组织了一次盛大的招商会,到场的投资人有五六百人,周亦然在台上意气风发地描繪了公司的光明前景,并邀请了号称保险公司的人以及之前赚钱的投资人上台分享。在高利益的诱惑下,刘先生又一次性追加了40万元的投资款。没想到,在得到4万余元的返利后,该公司网站又无法登录了。
有同样遭遇的还有魏奶奶。魏奶奶经人介绍专程从外地赶到青岛参加周亦然的招商会,会上,魏奶奶被周亦然的“热情与理想”打动,当场将自己积攒的5万元养老钱全部投了进去。事实上,她最后仅得到了1000余元的返利。
2018年初,周亦然资金链再次断裂,遂再次关闭公司网站,停止返现,投资人多次到公司要求返还资金,周亦然先是以各种理由推脱,后期便直接玩起了失踪。
吸收资金共3.5亿余元
2018年底,有投资人发现周亦然联系不上,公司也人去楼空,便到公安机关报案。公安机关经初步侦查,于2019年5月对周亦然先后经营的两家公司立案侦查,并于2019年6月将周亦然列为网上逃犯进行追逃。
2019年10月,根据群众提供线索,公安机关将周亦然抓获归案,并于当日对其采取刑事拘留,因为周亦然当时已经怀孕,遂对其变更强制措施为取保候审。
2020年10月,周亦然案件被移送审查起诉。一个多月后,公司市场部经理于磊也到案。
办案检察官根据相关司法解释、意见、规定,从资金去向、虚假宣传、逃避监管、频繁换卡、借新还旧五方面加以分析论证,认定周亦然在非法集资过程中具有非法占有的主观故意。山东省青岛市黄岛区检察院于2021年7月对周亦然以涉嫌集资诈骗罪向法院提起公诉。
该案涉及投资人3万余人,遍布全国各地,仅报案人就多达990余人,涉案金额高达3.5亿余元。
2021年11月,青岛市黄岛区法院对此案依法公开开庭审理,并邀请投资人代表参与庭审。最终,经合议庭审议,采纳了检察机关的公诉意见和量刑建议,以集资诈骗罪当庭判处主犯周亦然有期徒刑十五年,并处罚金200万元;另以非法吸收公众存款罪判处从犯于磊有期徒刑四年,并处罚金6万元。
随后,周亦然不服提出上诉。
2022年3月,青岛市中级法院裁定驳回上诉,维持原判。追诉的同案嫌疑人也陆续到案,另作处理。同时,在检察官的努力下,被害人也挽回了部分损失。(文中涉案人员均为化名)