美国司法部调查硅谷银行

马梦阳

据美国全国广播公司（NBC）14日报道，美国司法部和证券交易委员会（SEC）正在查硅谷银行倒闭一事。此前这家面向科技业的加州银行的客户存款大幅外流，导致全球金融危机以来美国规模最大的银行倒闭。

《华尔街日报》援引知情人士的话称，调查仍处于早期阶段，可能不会导致任何指控。证券备案文件显示，硅谷银行首席财务官丹尼尔•贝克和首席执行官格雷戈里•贝克尔都在该行破产前一周抛售了股票。贝克于2月27日出售了价值57.5万美元的股票，约占他所持公司股份的1/3。同日，贝克尔行使了1.2451万股的期权并出售这些股票，净赚约230万美元。

报道称，这两笔交易都30天前提交的所谓“10b5-1计划”进行的。该计划使内部人士可提前安排股票出售。但美国证券交易委员会最近收紧了该计划，规定执行销售前的等待期从30天延长至90天。据悉，新规定于2月27日生效，也就是两位高管出售股份的一天。

此外，据美联社14日报道，硅谷银行的母公司硅谷银行金融集团、硅谷银行首席执行官和首席财务官正被股东提起集体诉讼。诉讼称，硅谷银行2020年至2022年的年度报告“低估了公司面临的风险，没有披露美联储概述的加息有可能对公司造成不可挽回的损害”。诉讼还称，该公司“没有披露，如果其投资受到利率上升的负面影响，别容易出现银行挤兑的情况”。

美国司法部等部门的调查叠加集体诉讼，硅谷银行的未来走向引发关注。据《华尔街日报》报道，知情人士透露,硅谷银行母公司的债权人已经成立一个小组，希望通过出售该公司的私人财富管理和其他部门而获利。据悉，硅谷银行属于硅谷银行金融集团的核心业务。知情人士说，该团体希望硅谷银行母公司申请破产，然后通过法院监督的出售程序拍卖非银行业务。金融控股公司Stifel发布的一份研报估计，如果债权人能够收回硅谷银行母公司的所有非银行资产，包括现金和证券，一旦发生清算他们可以拿到近47.5亿美元。▲