提供信用卡洗钱难逃法网

文/乔等一

选题来源|上海市静安区人民检察院

案件类型|信用卡诈骗罪、洗钱罪

为获取一点好处费，明知上家冒用他人信用卡，仍为其提供设备用于信用卡诈骗，甚至妄想洗白“黑钱”，最终入狱。

2021年8月上旬，被害人龚先生收到短信，称其电子ETC被停用，如要恢复须点击某网址链接。龚先生根据提示进行操作后，发现自己的信用卡先后两次被盗刷共计近9000元，遂报案。另有多名被害人因相同情况报案。2021年9月初，静安公安分局立案侦查。

2022年1月13日，警方根据被骗资金流向锁定犯罪嫌疑人李某。李某到案后，承认自己因“缺钱”，接受上游盗刷信用卡诈骗团伙的指示申领POS机，并绑定自己的银行卡作为收款账户提供给上家，随后将账户里的钱提现交给对方，他从中抽取1%的“好处费”。此外，李某还以“好处费”为诱惑，指使陈某某（另案处理）等5名学生绑定多部POS机，转移收款资金并提现。

检察官进一步侦查发现，李某在盗刷套现时，自行或组织陈某某等学生故意多次转账至他人的银行卡取现，通过赃款分散、流转的方式，试图洗白信用卡诈骗资金。经查，2021年8月至10月间，李某为上游团伙提供5台POS机并提供银行账户用于收款，盗刷消费并清洗资金总计37万余元。

近日，静安区人民检察院以信用卡诈骗罪、洗钱罪对被告人李某提起公诉。静安区人民法院一审判决，被告人李某犯信用卡诈骗罪、洗钱罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑1年6个月，并处罚金人民币6万元。

主讲检察官王伟伟点评

本案中，李某明知上家是信用卡诈骗犯罪，仍为其提供POS机，并绑定自己的信用卡作为收款账户，其行为与上家一起构成信用卡诈骗罪；同时，李某为了掩饰隐瞒信用卡犯罪所得的来源和性质，自行或指使他人将信用卡诈骗资金清洗、财产转移。其行为符合我国《刑法修正案（十一）》中的自洗钱犯罪，构成洗钱罪。

检察官提醒：要妥善保管好自己的身份证、银行卡、登录账号和密码等个人信息，不出租、出借、出售个人银行卡、身份证等个人信息，不为蝇头小利葬送自己大好前程。

（王伟伟，上海市静安区人民检察院第七检察部检察官）