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巴菲特、美国商业世界与《危险的金钱》

2022-11-02董鹏飞

小康 2022年30期
关键词:诈骗犯所罗门拉斯

文|董鹏飞

《危险的金钱:现代金融的璀璨与黑暗》

作者:【美】克里斯托弗·瓦雷拉斯(Christopher Varelas)

[美]丹·斯通(Dan Stone)

定价:79.00元

出版社:中信出版集团

股神巴菲特有很多地方让我着迷,但有个地方却特别让我疑惑。巴菲特常常在年度“致股东的信” 中盛赞所罗门兄弟公司的CEO——诚实正直,非常有个人魅力;勇于担当,属于自己的责任,绝不推卸。但是,在其他的书籍比如《说谎者的扑克牌》中,这个被巴菲特推崇之极的人,却被贬得一无是处。到底谁对谁错,无从可知。直到我看了更多的书,包括这本《危险的金钱》,我猜逐渐猜到了“真相”。这本书的作者瓦雷拉斯,也曾经在所罗门兄弟公司工作过,并在书中记录了自己的亲身经历,值得参考。

巴菲特与所罗门兄弟公司结缘,源自于他对于盖可保险公司的收购。收购完盖可保险80%的股权、成为控股股东之后,巴菲特发现,盖可保险现有的资本金仅仅够勉力维持企业的日常经营;公司处于一种非常危险的状态——随便一个大风大浪打过来,这家公司就可能要处于破产的境地。巴菲特想发行债券筹集更多的资本,以备不时之需。但那个时候,几乎所有的华尔街投资银行都不看好盖可保险公司,除了所罗门兄弟公司。后来,所罗门兄弟公司替盖克保险公司发行了债券,并为巴菲特筹集了可供公司稳健运营的资金。这些钱是盖可保险公司的救命钱。雪中送炭之后,巴菲特一直对所罗门兄弟公司青眼有加,对于CEO也一直赞不绝口。

十几年后,所罗门兄弟公司突然资金紧张,巴菲特毫不犹豫斥巨资买入了所罗门兄弟公司发行的可转换债券,投桃报李。巴菲特与所罗门关系非常融洽。但是,好景不长,所罗门兄弟公司的债券部门因为违规操作遭到了证券交易所、证监会、美联储、财政部和国会的调查,所罗门兄弟公司差点被搞破产。巴菲特临危受命,成了所罗门兄弟公司的董事长,拯救了这家公司。

华尔街的贪婪,是巴菲特最不能容忍的。巴菲特主政期间发现,所罗门兄弟公司为了赚钱,与一个被美国政府通缉的诈骗犯有大量交易。巴菲特多次提醒他们,停止这样的交易。但是,受利润的驱使,那个员工非但没有停止,反而加大了与诈骗犯的交易深度。无奈之下,巴菲特动用权威,直接下令禁止公司所有人与该诈骗犯有业务往来。

不得不说,作为股神、作为焦点的巴菲特,已经给美国商业世界打下了深深的烙印。

瓦雷拉斯与巴菲特的还有很多交集,无论是他工作过的美国银行还是美国银行的竞争对手——富国银行(在书中也有提到),都是巴菲特的心头好;无论是作者提到的自由现金流折现模型(巴菲特最爱的估值模型),还是对于企业高管薪酬制度的思考,无论是对金融监管政策改进的论述,还是对于上市公司运作机制的思考,瓦雷拉斯都与巴菲特的观点相似,或者至少,体现了一个像巴菲特一样独立思考而非人云亦云的思考者的状态。

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定价:88.00元

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