银行卡里的11万元去哪儿了

文|张士海

螳螂捕蝉黄雀在后，这句俗语，如果用来形容江苏省淮安市淮安区检察院近日办理的一桩案子，真的非常合适。原来，一帮“洗黑钱”的被人“黑”了一把。反正是“黑吃黑”，难不成你还敢报警？！

“炒股”被骗90万元

2021年2月初，江苏淮安的王小云跟朋友聚会时，被拉近了一个微信群，平时没事的时候，大家会在群里闲聊一些生活琐事。

不久后的一天，群里一位陌生男子主动联系王小云，说自己是银监会的工作人员，希望能跟王小云交个朋友。王小云没有多想，通过了对方的好友申请。

在随后的聊天中，对方自我介绍说他叫胡一东，还说因为工作原因，他掌握着股市的内部信息，炒股可以轻松赚钱，但是不方便亲自操作，建议王小云和他合伙炒股，保证稳赚不赔。因为和对方不熟悉，王小云委婉拒绝了。胡一东见状，立即将自己的身份证照片发给王小云查看，但王小云仍然半信半疑，未置可否。

过了几天，胡一东再次联系王小云，说如果不相信的话，可以先少投资点试试看，检验一下自己说的是真是假。如果真赚到钱了，再加大投资力度。王小云听了，觉得有道理，便同意了。

2021年3月15日上午，胡一东发信息给王小云，让她下载一个名为“LMAX-交易平台”的App，并帮他在平台上注册一个账号。按照胡一东的指令，王小云很快完成了操作，并将新注册的账号相关信息告诉了胡一东。过了一会儿，胡一东告诉王小云，他已经向刚注册的账号里转了200万元，让王小云立即登录这个账号，并按照自己的指令进行后续操作，她会亲眼看到自己是如何赚钱的。王小云照办。很快王小云发现，经过自己的一番操作后，账号上已经多出了几万元。胡一东告诉王小云，这几万元就是自己赚的钱。至此，王小云彻底相信了胡一东的话，决定也在该平台上投资。

第二天，王小云登录平台，以自己的名义注册了一个账号，并一次性投资了10万元，当天就赚了1万多元。此后一段时间，王小云不断加大投资数额，所赚的金额也在不断上升，这让王小云非常兴奋。

3月20日下午，王小云登录平台准备提现，却发现账号被冻结。王小云赶紧联系胡一东，但是发现自己已经被对方拉黑。王小云这才明白被骗了，赶紧向警方报案。至此，王小云已经被骗去了90 万元。

接到报案后，警方顺着王小云的资金流向展开调查，发现王小云的钱被分流到多个银行卡账号，其中一个账号登记的身份信息，是一名叫吴之强的福建籍男子。2021年6月4日，江苏淮安警方在福建南平市将吴之强抓获归案。根据吴之强的交代，警方又将吴之强的同伙曾大均、陈一瑞抓获。

三人到案后，很快如实供述了他们多次通过倒卖银行卡赚钱的犯罪事实。但让警方大跌眼镜的是，吴之强等人交代，在他们最后一次倒卖银行卡后，三人竟合伙将诈骗者骗来的钱进行了私吞，上演了一出“黑吃黑”的闹剧。

（来源：摄图网）

带U盾的卡每张每月给1500元

今年30多岁的吴之强，小学毕业后便外出打工，后又回到老家务农。2019年7月的一天，吴之强偶然认识了中年妇女黄美霞。黄美霞告诉吴之强，说自己是专门收银行卡的，并承诺每张卡每个月给他500元。吴之强听了，有点心动，但当时手里没有卡，就没太放在心上。

过了一个多月，黄美霞打电话问吴之强是否有银行卡出售，并明确告知自己买卡是用来洗钱的。当时吴之强刚好缺钱用，就问黄美霞需要什么样的银行卡，黄美霞回答随便什么卡都行。吴之强一听，决定立即去办卡卖给黄美霞。

随后，吴之强先后前往当地的5家银行，一口气办理了5张银行卡。这些卡交给黄美霞后，黄美霞当即支付了吴之强2500元。此后一段时间，黄美霞果然信守承诺，每个月都会给吴之强2500元。见坐在家里都能拿钱，吴之强非常高兴。

过了两个多月，黄美霞给吴之强打电话，说之前的银行卡都不好用了，希望吴之强再去办几张，但这次需要带U盾的银行卡，并承诺这类卡办好后，每张卡每个月支付1500元。吴之强一听银行卡涨价了，很高兴，立即现办了两张卡交给黄美霞，黄美霞当场支付了3000元。

2020年4月的一天，吴之强再次接到黄美霞电话，问他是否愿意去泉州帮自己取钱，每天给工资300元。吴之强问取钱是什么意思，黄美霞没有解释，只说到了就知道了。吴之强觉得待遇不错，就爽快答应。

从南平来到泉州后，黄美霞让吴之强又办了三张银行卡，然后还给吴之强买了一辆电动车，让他每天听自己的指令，带着不同的银行卡去不同的银行自助取款机上取钱，然后把钱交给黄美霞。这样过了10天，黄美霞通知吴之强说自己的朋友被抓了，让吴之强立即回去。

合伙上演“黑吃黑”

回到老家，吴之强又回到了原来的生活状态，每天干农活、打短工。

2021年3月底的一天，吴之强突然接到之前在泉州认识的男子曾大均的电话，问吴之强有没有带U盾的银行卡，如果卡能正常使用，每张可以支付5000元。吴之强当即说有，曾大均便让吴之强带着银行卡与自己见面。

第二天，吴之强带着银行卡前往一家宾馆。到了房间后，吴之强发现除了曾大均，房内还有一名男子。曾大均介绍说对方叫陈一瑞，也是倒卖银行卡的。闲聊的时候，陈一瑞和曾大均告诉吴之强，说这些卡被上家收买后，都是用来诈骗的，可以找机会把卡里的钱“吃”了。因为这些钱来路不正，即使“吃”了卡里的钱，也没人会找过来。吴之强听了，当即表示同意。

（来源：摄图网）

第二天，三人来到一家网吧，经检测，发现这张银行卡的网银可以正常使用。随后，陈一瑞提出，为便于及时掌握卡里资金信息，建议将自己的手机号也绑定到卡上。吴之强同意。陈一瑞当即上电脑一番操作，将自己的手机号与银行卡进行了绑定。

随后，曾大均打电话给自己的上级杨为林联系卖卡事宜。之前，曾大均、陈一瑞曾多次将收来的银行卡倒卖给杨为林赚取差价。听说有带U盾的银行卡，杨为林当即同意收购。曾大均随后告诉吴之强，说收卡的人联系好了，会有人直接与他交接，让吴之强等通知。吴之强答应。

第二天下午，曾大均通知吴之强带着卡到指定地点与杨为林见面。杨为林支付了1000元订金，说等卡试过后再支付剩余的钱。吴之强当场将银行卡、U盾等一套东西交给杨为林。杨为林随后又将之转卖给了自己的上级。

晚上6点多钟，吴之强接到曾大均的电话，说卡里已经有钱不停地进出，而且金额还不小，可以“吃”了，让他迅速到一家宾馆与他和陈一瑞会合。

到了房间后，吴之强看到曾大均和陈一瑞在抱着手机看信息。在连续有几笔钱进账后，陈一瑞说卡里已经几万元了，可以吃了。但曾大均嫌钱少，说不着急，再等等。不一会儿，三人发现卡里已经有7万多元，觉得可以下手了，于是吴之强立即拨打银行的客服电话，要求将卡挂失。就在吴之强打电话挂失期间，又有钱进入卡里，等手续办完，卡里已经有11.2万元。

就在几个人高兴万分之际，忽然接到杨为林电话，原来从吴之强手里买走银行卡的杨为林接到自己上线的电话，质问为什么卡里的钱突然只能进不能出。杨为林赶紧打电话问曾大均怎么回事。曾大均假装说自己也不知道，然后便挂了电话。陈一瑞担心夜长梦多，提议立即将卡里的钱取出，但想到卡已经冻结，只能等银行上班时间去银行柜台取钱，只好作罢。

第二天上午，吴之强、曾大均和陈一瑞三人来到附近一家银行，吴之强用自己的身份证办理了银行卡注销手续，并将卡里钱全部取出。刚出银行，曾大均又多次接到杨为林的电话，追问卡里的钱怎么没了，曾大均只好如实相告。杨为林随即提出，自己将卡卖给了上级，现在出了问题，自己要承担后果，因此也要分点钱，曾大均答应。

随后，三人来到一偏僻处，在经过一番讨价还价后，陈一瑞和曾大均各分得3万元，剩余的钱全部归吴之强。随后，陈一瑞和曾大均各自拿出4000元转给杨为林，并让吴之强也转给杨为林4000元，吴之强拒绝。后趁曾大均、陈一瑞不备，吴之强溜之大吉。

吴之强等人归案后，警方经统计，吴之强以其名义办理的10余张银行卡被他人用于电信网络诈骗活动，其中有据可查的两张银行卡涉案金额就合计高达近70万元。

2021年7月12日，吴之强被淮安区检察院以涉嫌盗窃罪、帮助信息网络犯罪活动罪，曾大均、陈一瑞被以涉嫌盗窃罪批准逮捕。同年11月15日，淮安区检察院将三人依法向法院提起公诉。法院经审理认为，吴之强等三人以非法占有为目的，共同盗窃他人财物11.2万元，数额巨大，其行为构成盗窃罪。此外，吴之强明知他人利用信息网络实施犯罪，依然为犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于三人归案后自愿认罪认罚，淮安区法院遂采纳检察机关的定罪量刑建议。吴之强被判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币5.2万元，曾大均、陈一瑞均被判处有期徒刑三年，并处罚金3万元。杨为林等其他涉案人员已被上海公安机关抓获归案，目前案件仍在办理中。黄美霞另案处理。（文中涉案人员均为化名）