江苏省专利权质押现状与对策研究

陈雨濛，季 春，苏晓云

(南京市科技信息研究所，江苏 南京 210018)

0 引言

专利权质押是知识产权质押的一种重要形式，以无形资产作为质押物获取资金，用以解决科技型中小企业融资难的问题。我国自2008年开展知识产权质押融资试点工作，包括专利权和商标权质押在内的知识产权质押融资得到了快速发展[1]。“十三五”期间，我国知识产权质押融资总金额达到7 095亿元，相比于“十二五”期间翻了一番[2]，其中专利质押融资金额达到4 705亿元，是“十二五”期间的3.1倍[3]。2021年9月，中共中央、国务院印发《知识产权强国建设纲要(2021-2035年)》，提出积极稳妥发展知识产权金融，健全知识产权质押信息平台，鼓励开展各类知识产权混合质押和保险，规范探索知识产权融资模式创新[4]。深入实施国家知识产权战略，加快建设知识产权强国，需要各地区的共同努力。

江苏省自2009年参与知识产权质押融资试点工作以来，在推进知识产权质押融资实践方面进行了深入探索并取得了显著成效，2020年全省知识产权质押融资金额达152.72亿元，同比增长72.37%[5]。身处长江三角洲地区，江苏省该如何充分发挥科教和区位优势，继续积极有效推进专利质押融资工作？本文将基于“十三五”时期长三角区域内三省一市的专利权质押数据，分类研究并比较长三角区域质押专利的特征，总结江苏省专利质押融资工作存在的不足，分析浙、皖、沪推进知识产权质押工作的政策，对江苏省专利权质押的高质量发展提出对策建议。

1 研究方法与数据

目前，已有学者针对专利权质押融资问题开展研究。王元地等[1]基于东中西部的区域视角，结合专利质押登记数据进行特征分析。张勇等[6]使用固定效应模型对专利授权、质押数与GDP之间的弹性系数进行测算，以此研究专利质押的有效性。方厚政[7]基于上海市专利质押合同数据，利用对数线性模型来研究企业是否能从专利质押贷款中获益。孙习亮等[8]从政府担保和保险担保两个阶段出发，对专利质押融资模式进行分析。钱水土等[9]对浙江省专利权质押融资发展的历程和存在的问题进行分析，提出了完善治理结构、加强专利保护等对策建议。

本文采用专利文献检索和计量方法进行分析，依托incoPat合享新创专利数据库进行质押专利数据检索，选择时间跨度为2016—2020年，地域跨度为江苏、浙江、上海、安徽四省市。从检索结果中筛选出发生专利权质押登记的中国专利，经过同一专利按专利申请号合并，最终得到满足分析条件的全部专利文献记录24 611条(专利数据于2021年10月采集)。另外，本文中关于人口的数据来自于国家统计局。

2 数据分析

2.1 专利数量分析

根据专利筛选结果分析如表1所示，浙江省专利权质押登记总量10 817条；江苏省和安徽省分别为6 893条和6 135条；上海市登记量766条。从人均质押专利拥有量来看，浙江省和安徽省表现比较靠前，均超过了1件/万人，其中，浙江省人均量最高，为1.68件/万人；江苏省和上海市分别位居三、四位。在质押专利总量与人均量方面，浙江省均明显高于其他三省市。另外，安徽省和浙江省的专利质押/申请比高于长三角平均水平，安徽为0.75%。

表1 4省市质押专利数量特征分析

2.2 专利技术分析

IPC分类是一种国际通用的专利技术分类方法，用以对各类专利的技术领域归属进行划分。本文列举了四省市按IPC分类占比排名前五的已登记质押专利数量，如表2所示。各省市的IPC分类有所重合， B01D出现4次，B29C出现3次，G01N和B65G均出现2次，其释义分别为B01D(分离)；B29C(塑料的成型连接；塑性状态材或料的成型，不包含在其他类目中的；已成型产品的后处理)；G01N(借助于测定材料的化学或物理性质来测试或分析材料)和B65G(运输或贮存装置，例如装载或倾卸用输送机、车间输送机系统或气动管道输送机)。

表2 四省市IPC分类排序

长三角区域的质押专利IPC分类相对集中，分布在B部(作业、运输)，其中，小类B01D(分离)占比最高，这表明该区域专利在物质分离方法和装置技术领域具有优势。另外，上海市排名前五的IPC分类(小类)中，H部(电学)占据两席，分别为H01M(用于直接转变化学能为电能的方法或装置，例如电池组)和H04L(数字信息的传输，例如电报通信)，说明该市在传统工业和新兴技术两方面进行专利质押发展均衡。

表3 长三角地区质押专利IPC分类号前10位

2.3 地域分析

根据4省市质押专利数据，按照地市(区)分布进行排名，前三名如表4所示。各省市前三位地市(区)的占比总和接近或超过50%，以江苏省(65.05%)最高，这一数据表明，质押专利数量在各地呈现出相对集中的态势。三省的排名显示，省会城市的质押专利数量通常具有一定优势，例如南京市在省内排名第一，占比相对于另外两省第一名也比较高，但浙江省有所不同，台州市(22.96%)，位居第一，杭州市质押专利占比为12.52%，未进入前三名。

表4 分地市(区)质押专利数占比前三名

2.4 质押机构分布

专利的质押机构类型大致分为三类，分别是银行系统、非银行金融机构与企业。表5列举了四省市的排名前五的主要专利质权人，银行系统是目前最为常见的专利质权方，非银机构如保险业、融资担保公司、融资租赁公司等作为融资中介在专利质押领域起到重要的补充作用，同时也有部分企业作为质权人开展专利质押业务。从具体来看，江苏、浙江两省银行系统占据主要部分，安徽省前五排名均为非银机构，上海市的前五名质押机构则包含银行、非银机构和企业三种。

表5 分省市专利质押机构分布

3 存在的问题

综上分析，江苏省专利权质押发展工作已取得显著成效，但是也存在以下问题：①企业专利质押意识有待加强。江苏专利质押总量与浙江存在一定差距，人均质押量及专利质押申请较低，且均低于长三角地区平均水平，专利价值未得到有效质押利用；②专利质押发展存在相对不平衡现象。虽然市区的集中现象非江苏省单独现象，但也需注意省内的专利质押集中水平与区域内其他省市相比更为突出，排名二、三名的城市差距较大，其他城市的发展潜力有待挖掘；③新兴技术领域的专利质押量需要提升。根据排名结果，江苏已登记质押专利的IPC分类前五名中占据三席，其余分别为G01N(借助于测定材料的化学或物理性质来测试或分析材料)和C02F(水、废水、污水或污泥的处理)，这说明，江苏省质押专利的技术领域主要分布于传统制造业，而在新兴技术领域(如G部、H部)专利质押量相对较少，这可反映出江苏省在电子信息等新兴科技领域的专利质押发展水平相对滞后；④质押机构的多元性较为欠缺。江苏专利质权人的机构类型多为银行系统，质权人前五名中，非银系统机构仅有1家，专利质押融资的途径比较单一，金融机构对专利权质押支撑力度需要进一步加强。

4 浙、皖、沪推进专利质押融资的政策措施

2015年浙江省发布《关于进一步推进专利权质押融资工作发展的若干意见》[10]，明确了三条主线：第一，建立健全专利权质押融资协同推进机制；第二，加快专利权质押融资服务支持体系建设；第三，强化专利权质押融资保障体系建设。主要内容包括：①相关行政管理部门建立专利权质押融资动态信息跟踪与沟通机制、开展中小企业专利权质押融资服务需求调查、设立“一站式”办理窗口或网上办理方式；②利用央行、财政资金给予专项支持，鼓励商业银行、保险、担保等机构参与，建立风险分担机制，创新专利权质押贷款产品；③推进专利权交易市场建设，建立专家咨询制度，建立与完善专利权质押评估管理制度等。2017年，《浙江省知识产权局关于进一步推进专利权质押融资和专利保险工作的通知》对推进试点工作、强化政策支持(财政支持、创新券、服务保障)和统计发布提出了新要求[11]。

2016年安徽省出台《关于进一步加强专利权质押贷款工作的指导意见》主要内容包括[12]：充分认识专利权质押贷款工作的重要意义，建立健全专利权质押贷款工作机制(需求调查、政策补助、部门协调、宣传培训、督察考核)，构建专利权质押贷款服务体系(开通在线服务、质押登记绿色通道、优化价值评估、专利处置市场化运作、经验交流)，同时以附件形式介绍了省内各市专利权质押贷款政策，涉及资金惠补奖励等具体细节。

2021年上海市发布《关于进一步加强本市知识产权金融工作的指导意见》，此意见立足于上海市知识产权金融发展现状，从完善知识产权金融工作机制建设、推动知识产权金融服务提升、加大知识产权金融宣传培训力度和强化知识产权金融业务工作保障4个方面进行阐释，主要内容包括[13]：①跨部门协同推进和信息数据共享、市区两级联动完善扶持政策、健全知识产权价值评估体系、促进知识产权市场化配置与交易流转；②鼓励商业银行开展多种无形资产的组合授信并建立科技金融专营机构、保险公司开展知识产权保险工作、金融机构探索拓展知识产权资本化运营模式、支持科创板拟上市企业的知识产权服务；③搭建对接平台、建立信息库和人才库；④对知识产权金融扶持政策的实施效果进行跟踪统计。

从浙、皖、沪发布的政策来看，三地所制定的政策都对质押工作运行中各个环节所涉及的部门、单位、机构等提出了指导意见，结合各地实际和质押工作发展现状，各有侧重地出具了细节意见。

5 对策建议

5.1 强化政策法规支持

相关部门应努力推进专利权质押融资的制度化、规范化，完善法律法规，健全交易市场，在风险管理方面，通过建立风险补偿机制、设立风险资金，为金融机构减轻风险负担。同时根据实际需要，搭建融合贷款企业、政府单位、金融机构、评估咨询公司等组织机构的一站式平台，形成便利高效的审批办事制度，减少交易成本。对于专利质押融资占比不高的科技型领域，应加大政策宣传力度，畅通政策解读渠道，引导相关技术领域内企业重视运用专利权质押的融资形式。

5.2 推进专利的专业化管理

专利凝结了企业的独有技术优势，代表了企业的核心竞争力，而专利权质押则是企业合理利用无形资产的重要举措之一，其服务于科技型企业的整体专利战略，助力企业建立完整的专利管理体系。因此，企业应立足于自身发展，注重专利申请和保护工作，挖掘专利合理化利用潜力，同时加大研发投入，通过技术更新迭代培育高价值专利，并在企业设置专门的知识产权管理部门，形成保护企业核心技术的护城河。

5.3 丰富专利权质押模式

专利质押融资作为一种获取资金的方式，必然会伴生一定的金融风险。目前开展专利质押融资业务的金融机构有银行、担保公司、保险公司等，另外还有专利价值评估机构和专利事务代理经纪机构参与其中。单一的质押模式无法取得风险共担的效果，为了提高贷款机构的积极性，平衡专利质押融资风险，可以采取不同金融机构的合作模式，因此，江苏省应因地制宜，促进专利服务机构和金融机构的市场化发展。