坑人的虚拟币交易

陈刚

近年来，随着我国股票市场逐渐步入熊市，加之房地产炒作日益见顶，投资股票和房地产的利润空间不断被压缩，导致许多人遇到了手中有闲钱却投资无门的困惑。

对普通老百姓来说，虚拟货币交易可能就是“割韭菜”。江苏扬州三名不法分子策划所谓的“帕劳数字货币”项目，614名不明真相的投资人陆续投资被宣称为只涨不跌的“帕劳币”，短短两个月时间损失700万余元。

虚拟货币的名称被冠以“虚拟”二字，本身就给人可能不靠谱的感觉，但为什么仍有许多人热衷炒作虚拟货币？也许有人觉得虚拟货币也是一种金融产品，它就像股票和基金一样，只不过它没有进入社会的日常生活层面，甚至有人认为虚拟货币的交易就是金融交易，于是许多虚拟货币的忠实信徒将虚拟货币看成股票和基金的替代物，愿意花费大额的资金来持有这些虚拟货币，并试图通过高抛低吸来赚差额利润。

那么，虚拟货币有无类似股票、基金的投资功能？参与虚拟货币投资究竟有无风险呢？江苏省扬州市中级人民法院日前审结的一起集资诈骗案，揭开了一场以炒作虚拟货币为幌子的骗局，这个案例警示人们，投资虚拟货币不仅容易上当受骗，而且属于法律禁止的违规行为。

2018年底，江苏省扬州市出现“某壳国际”传销组织，有人在互联网设立“某壳国际”平台，要求参与者以购买平台发行的虚拟货币获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参与者继续发展他人参加，以骗取财物。一时间，许多不明真相的当地老百姓纷纷参与其中，刚开始的时候也确实有人赚到了钱。2019年7月，策划这一传销活动的犯罪团伙落网，两年后陆续被当地法院以犯组织、领导传销活动罪判刑。

2019年3月，当“某壳国际”在扬州经营得风生水起时，来自江苏省仪征市的伍雪峰受这一赚钱模式的启发，决定自己也开发一种新的虚拟货币并借此吸引投资，将该项目取名“帕劳国际交易所”，并借用帕劳共和国名义，对外宣称卖的虚拟货币叫“帕劳币”。

伍雪峰为了宣传推广“帕劳国际交易所”项目可谓费尽心机，其对外宣称帕劳共和国为吸引世界各地的人来该国旅游，遂对外发行数字货币，并称该项目模式类似于“某壳国际”，客户投资的“帕劳币”每天会涨0.01元，如果低买高卖就能赚钱。伍雪峰还称该项目有持币“挖矿”和动态“挖矿”功能，会员达到一定规模就可以与比特币、以太币交易。伍雪峰还称该项目后期还会与实体挂钩，并以此吸引投资者跟风投资。

为了在短时间吸引更多人参与投资所谓的“帕劳币”项目，伍雪峰联系到江苏姜堰人凌晓梅一起合作。伍雪峰之所以找凌晓梅合作，是因为其长期专门从事投资理财生意，手中有丰富的客户资源，能够在短时间内为自己发展投资“帕劳国际交易所”项目的客户。

凌晓梅见这个项目有利可图，于是便答应与伍雪峰合作。从事虚假货币交易需要搭建交易平台，建立网上交易系统，由于两人不懂技术，于是伍雪峰又找到擅长网络技术的潘有兵入伙，从而建立起“帕劳国际交易所”项目三人决策团队。

三人经协商后，先由伍雪峰和潘有兵各投入100万元作为项目初始资金，继而明确职责分工，由伍雪峰和凌晓梅负责推广市场、招徕客户和财务管理，潘有兵负责找技术团队，构建交易网络和系统管理后台，并从事后台管理及回购“帕劳币”。三人同时商定，将赚取利润的80%用于护盘，剩余20%扣除开支外由三人平分。

三人商量后，立即按既定方案實施。2019年4月，潘有兵联系一家专业网络公司参照“某壳国际”的模式设计了一个买卖“帕劳币”的网络平台，并建立了一个类似的网络投资交易系统。

4月28日，“帕劳国际交易所”项目平台正式对外运营，该平台每天发行200万个“帕劳币”，每个币最初值0.02元，系统自动设置每天涨0.01元，交易时间为每天9：00-11：30、13：30-16：30，客户在交易期间可以随时进行“帕劳币”买卖，向系统购币不需要手续费，但出售时需要向平台支付2%的手续费。

按照平台设置的规则，投资者需要在平台抢币，或者向其他会员购币，参与交易的起步价为1000个“帕劳币”。参与交易的投资者将资金转入系统生成的银行账户后上传银行支付截图，经系统确认后即自动发币。“在平台抢到‘帕劳币’后，会自动跳出收款账户的对话框，汇钱进入银行账户并注明6位数字的附言，上传银行汇款截图后，系统发币。如果向别人买币，系统也会跳出对方的账号信息，和对方确认后，再转钱并上传截图，系统转币。”客户刘某事后证实称。

为了收取投资款，伍雪峰特意购买了三四十张黑卡。投资人将资金汇入黑卡后，由潘有兵负责将黑卡内资金的80%转入伍雪峰和凌晓梅提供的5个银行卡账户，这些账户里的钱均被用于收币平仓。

在平台运营期间，凌晓梅发挥自己客户资源丰富的优势，在自己的理财客户群体中宣传推广“帕劳国际交易所”项目。凌晓梅对外宣称“帕劳币”的价格只涨不跌，等到会员达到一定数量，还可以兑换比特币等主流货币。

小心虚拟币交易的“天坑”

为方便交易，凌晓梅还特意建立了“帕劳国际交易所”微信群。凌晓梅原先的一些理财客户见炒作“帕劳币”收益不错，纷纷出资购买，许多客户还动员自己的亲戚朋友参与，于是参与“帕劳国际交易所”项目的人越来越多，很快就建立起了数百人参与的客户系统。

受害人杨某就是经由凌晓梅介绍参与投资“帕劳币”的客户，其称自己听信凌晓梅所称“帕劳币”价格只涨不跌的谎言，先后投入17.2万元，一个月的时间亏损12.25万余元。徐某证实称，刚开始的时候，“帕劳币”确实如凌晓梅所言一路上涨，持续一个月左右，5月28日，“帕劳币”价格突然从0.48元下跌到0.15元。

“帕劳币”价格为何突然大幅下跌？原来，5月28日这天，平台里有很多客户卖币，从而发生挤兑现象，伍雪峰和凌晓梅遂决定降价收币。然而事实证明，5月28日及此后能以0.15元的价格出手的客户还算是幸运的。6月22日，三人因无力回购“帕劳币”，被迫关闭交易网站。此后客户便无法再登录网站，进而无法交易，而用于购买“帕劳币”的资金则悉数打了水漂。

据统计，在上述“帕劳国际交易所”项目交易两个月的时间里，全国各地共有614名投资人通过购买“帕劳币”合计投資人民币2094.38万余元，平台返还本息合计人民币1362.19万余元，平台共非法占有资金合计人民币732.19万余元。

因涉嫌犯诈骗罪，伍雪峰于2019年7月5日被拘留，当日被取保候审;凌晓梅于8月22日被拘留，9月27日被逮捕;潘有兵于9月20日被拘留，9月27日被逮捕。

2020年3月31日，扬州市邗江区人民检察院以伍雪峰等三人犯集资诈骗罪，向邗江区人民法院（简称邗江法院）提起公诉。

邗江法院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。

邗江法院经审理查明，2019年3月，被告人伍雪峰、凌晓梅、潘有兵共同商议，参照“某壳国际”运营模式，设立“帕劳国际交易所”网站，向社会不特定公众宣传“帕劳币”是为吸引全球旅游资源，由帕劳共和国发行的数字货币，每天上涨0.01元，随买随卖，有巨大升值空间，并于2019年4月至6月，吸引614名投资人购买“帕劳币”合计人民币2094.38万元。上述资金进入伍雪峰非法收购的他人银行卡后，转入由三被告人控制的个人银行账户，用于回购投资者的“帕劳币”1362.19万余元，未用于生产经营活动，造成投资人损失合计732.19万元。

邗江法院经审理认为，三被告人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。2021年12月27日，邗江法院作出一审判决，被告人伍雪峰、凌晓梅、潘有兵分别被法院以犯集资诈骗罪，分别判处有期徒刑8年、7年6个月和7年，并处罚金人民币20万元、15万元和10万元。

一审宣判后，被告人潘有兵、凌晓梅不服，提出上诉。

2022年2月17日，江苏省扬州市中级人民法院作出二审裁定：准予潘有兵撤回上诉，驳回凌晓梅的上诉，维持原判。

（文中除被告人外，其余人名均为化名;本文谢绝转载）

编辑：夏春晖 386753207@qq.com