营造风清气正的机关政治生态研究

刘 雯

清廉文化建设作为拒腐防变的第一道防线，是从源头上有效预防腐败的治本之策，是全面从严治党和党风廉政建设的重要内容，是发展积极健康党内政治文化和全面净化政治生态的重要举措。本文通过探究金融系统和工商银行清廉文化建设实践，深刻反思案件风险背后的深层次原因，提出营造风清气正机关政治生态的有效举措，为全行健康稳定发展提供坚强保障。

习近平总书记在党的十九大上指出：“文化是一个国家、民族的灵魂。文化兴国运兴，文化强民族强。”加强清廉文化建设，是建设社会主义核心价值体系的重要内容，是深入推进党风廉政建设和反腐败斗争的战略举措，对于坚定中国特色社会主义共同理想，加强党的执政能力建设和先进性建设，提高党员干部拒腐防变能力，增强反腐倡廉意识，形成廉荣贪耻的思想道德基础和文化氛围，从源头上预防和减少腐败现象发生，具有重要意义。

一、总结经验，注重实效，切实涵养清廉金融理念化风成俗

（一）形势与挑战

习近平总书记指出：“金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分，金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。”金融系统承担着支持“六稳”“六保”、保障脱贫攻坚和全面建成小康社会、坚决守住不发生系统性金融风险底线等重大政治任务，同时也面临着新冠肺炎疫情和全球经济下行对资产质量带来的挑战。由于不良贷款风险暴露存在一定滞后性，加之疫情以来银行业对企业延期还本付息等政策，后期银行可能将面临较大的不良率上升、不良资产增加和处置的压力。与此同时，金融领域反腐败斗争形势依然严峻复杂。近年中央纪委国家监委相继公布的金融领域干部接受审查调查、干部受到党纪政务处分等信息，既有胡怀邦、赖小民等国有和大型金融机构的主要负责人，也有金融机构的各级管理干部。“金融腐败造成的损失具有杠杆效应，几百万元的利益输送可能造成数亿元国有资产流失，诱发的金融风险会扩散到实体经济。”会导致金融领域一系列连锁反应，给金融安全、市场稳定造成严重不良影响。对此，加强清廉金融文化建设，有助于净化金融政治生态，确保金融事业稳健发展。

（二）金融系统清廉文化建设实践

近年来，金融系统充分发挥清廉金融文化引领方向、防范风险、促进发展、塑造形象的重要作用，涵养金融领域良好政治生态，一体推进“三不”体制机制建设。陕西银保监局将2021年确立为“清廉金融文化建设提升年”，强调要充分发挥陕西区位优势，打造“一带一路”清廉金融文化品牌、红色革命精神金融文化品牌、历史人物清廉金融文化品牌、高校思政教育品牌“四个品牌建设”。将古丝路文化、儒家文化、红色文化、优秀传统文化等紧密融入清廉金融文化建设中，大力弘扬陕西精神，积极彰显诚信为本的秦商品格，将陕西金融从业者的“情怀与风骨”融入企业经营，厚植清廉根基。

从中国工商银行来看，派驻改革以来，派驻纪检监察组和全行纪检条线持续深化金融反腐，一体推进“三不”机制建设。在工行调查人员的支持配合下，派驻纪检监察组联合地方纪委监委严肃查处了“两明案”，使广大干部员工的思想受到极大震动，深刻认识到工商银行并非一片净土，信任不能代替监督；我们深入开展了“两明案”专题教育整改，加强对党员干部的警示教育，做深做细案件查办“后半篇文章”，取得了良好成效。

工商银行在长期的经营管理实践活动中，以“工于至诚 行以致远”的核心价值观为统领，积淀形成了具有自身特色的廉洁文化，并在2015年明确提出“公开透明、公私分明、自律律他、廉勤并重”的廉洁文化理念，凝练表达了廉洁文化的精髓，是全体工行人共同遵循的准则，也是廉洁银行建设的追求和承诺。

（三）工商银行陕西分行清廉文化建设经验

1.教育为先，增强廉洁文化建设的感染力

一是丰富特色教育。充分结合经营管理实际和人员队伍特点，把党的优良传统、优秀传统文化有机融入廉洁文化建设中，突出重点、形成亮点、消除盲点，探索形成行之有效的廉洁文化教育模式、方法路径。组织开展征集廉洁故事、推荐廉洁从业书目、创作廉洁视频短片等廉洁主题教育活动，结合基层网点工作实际开展微视频作品创作，分层施教,并引入案例讨论、论坛交流、情景模拟等互动式教育方式，提高员工的参与度。抓住新员工入职、干部提拔、重大传统节日等重要节点，及时进行教育提醒。共建“一带一路”清廉银企合作，与跨境业务合作伙伴开展清廉文化共建活动，与中铁二十局、陕西建工集团股份有限公司等10余家合作企业签订廉洁承诺，在为客户提供业务支持和金融服务的同时，推动建设风清气正的营商环境。广泛组织员工积极参与清廉金融文化课题研究和专题征文活动，充分展示工行员工对于清廉金融文化建设的深刻感受和意见建议。

二是拓展教育平台。发挥党校和培训学校教育、党委中心组理论学习、班子成员定期讲廉政党课等多种教育资源主阵地作用，有机嵌入廉洁文化教育计划和内容。积极采用包括网讯、融e联等便捷化手段开展廉洁教育。加强银检、银企互联共建，共享廉洁教育资源。大力弘扬先进典型，二级分行(含)以上单位都要联系和确定一家辖内廉洁文化创建先进单位,作为宣传教育基地。2021年，陕西工行与西北大学联合共建，选定西安分行太华路支行作为清廉金融文化学生实习实践基地，多形式、多内容开展清廉金融建设和宣教活动，帮助学生树立廉洁观念，厚植廉洁基因，扣好人生的第一粒清廉扣子。同时，合理发掘利用网点、办公场所空间，设立廉洁文化标识或景观，更新有清廉金融文化建设内容的企业文化墙81个，在营业网点的滚动显示屏或门眉显示屏上，增加涉及清廉金融文化的宣传内容，传播廉洁文化理念。

2.制度为界，增强廉洁文化建设的约束力

一是完善廉洁文化建设配套制度。建立健全廉洁文化建设专项配套制度，使各项建设活动有规可依。进一步完善管理人员廉洁从业承诺和报告制度、廉洁履职责任制度、廉政勤政民主测评制度、党务行务公开制度等，充分发挥各级管理人员对廉洁文化建设的示范引领作用。完善员工行为规范体系，着力培育廉荣贪耻、依法合规的道德理念，夯实廉洁文化建设的群众基础。

二是推动廉洁文化在专业制度中的渗透。抓住规范权力运行这一关键，推动廉洁文化在内部管理及外部营销各专业领域制度中的渗透，将防止利益冲突、规范透明等廉洁文化理念贯穿其中，形成系统完整、科学合理、程序严密、制约有效的专业制度体系。我行坚持组织信贷从业人员、代理保险业务人员、外汇业务从业人员签订《廉洁自律承诺书》，并嵌入业务流程，提示合作双方业务交往中保持零物质往来，促进建立“亲”“清”银企关系。

三是构建廉洁文化建设长效机制。建立健全廉洁文化建设责任机制，明确廉洁文化建设的职责任务，各负其责、层层推动。建立健全廉洁文化建设参与机制，鼓励机构和员工积极参与，形成浓厚氛围和内生动力。建立健全廉洁文化建设考评机制，制定考核评价标准，纳入党风廉政建设责任制考核，有力促进廉洁文化建设。

3.合规为本，增强廉洁文化建设的支撑力

一是强化引导，统一思想认识。“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”这16个字，高度概括了工商银行始终坚守的合规行为准则和价值追求。工行按照“一年一个主题，一年一个台阶”的安排，持续深入推进合规文化建设，2021年主题是内控合规“价值创造年”。以“管住人、管住钱、管好防线、管好底线”为基本遵循，坚持“主动防、智能控、全面管”的风险管理路径，持续引导全员全专业正确的价值观及风险偏好，着力提升各级机构合规履职能力，在服务全行高质量发展中更好地实现内控合规价值创造。

二是完善架构，优化治理体系。覆盖三道防线，重点压实第一道防线的主体责任和直接责任，强化第二道防线的合规统筹、管理责任与制衡作用。强化专业管理，突出对重大和新型风险的监督与管控质效，将内控合规责任与管控要求和岗位层层压实匹配。

三是优化机制，提升治理效能。持续推进“由事到人、由人到事、人事合一”的监督覆盖，健全合规审查、调查核查、监督检查、经责审计、问题整改、问责追究工作机制。重点推进（9+X）+4风险责任认定问责机制建设，全面提升内控合规责任机制的适应性和有效性。持续提升风险治理效能，深入推进反洗钱治理能力提升工程。持续推进案件风险重点领域专项治理，加快员工异常行为网格化智能化管控体系的落地应用。

四是多维防御，提升风控技能。持续打造“融安e控”品牌，完善企业级“智能内控”体系。对内控合规管理平台、违规风险智能识别、反洗钱监控、涉敏风险管理等系统进行整合、优化、提升，分步建成数据、信息、工作、分析、智能预测五大平台，建设多维度内控风险监测体系，构建内控合规工作生态。通过“线上+线下”双线渠道监测工作模式，发挥柔性团队对热点信息进行模拟化分析的作用，突出信息分析的时效性和价值性。通过主动出击、智能监测与全面管控，打造主动获取、多维分析、规范整合、及时响应的信息处理链条，为业务发展保驾护航。

4.监督为剑，增强廉洁文化建设的促动力

一是改进监督方式。坚持把纪律挺在前面，抓早抓小，通过廉洁谈话、诫勉函询、组织处理等方式避免小错误演变成大问题。制定印发《收受礼品礼金登记和处理办法》，在全行推行上缴礼品礼金常态化工作机制。健全廉政档案活页夹，在监督中实现对领导干部的准确画像，为党委加强干部管理和选人用人提供参考。充分发挥纪检监察、内部审计、内控合规等监督部门的监督合力，提高监督效能。深入推进党务、行务公开，增强权力运行透明度，综合发挥组织监督和员工监督合力，形成人人参与，自律律他的格局。

二是抓住监督重点。将监督的重点集中于“关键少数”，特别是主要负责人，督促落实好民主集中制、“三重一大”决策制度等；集中于关键岗位，督促执行好岗位轮换、强制休假等要求；集中于人力、信贷、财务、采购、资金运作、资产管理、资产处置等重点领域的监督，有效发挥廉洁文化建设对经营发展的保障作用。同时在全行畅通监督举报渠道，明确举报方式、举报路径，坚决杜绝代理保险业务中的违规行为。

三是扩大监督范围。紧跟全行改革和转型发展的步伐，切实加强对新兴业务领域的监督。配合国际化综合化发展战略的深入推进，及时将廉洁从业、防止利益冲突等管理要求和措施传达落实到集团各级、各类机构，不断提高全集团廉洁文化建设水平。加强员工异常行为管理,积极运用信息系统等,提高排查工作的精准性和时效性。

5.奖惩为衡，增强廉洁文化建设的引导力

一是弘扬先进。积极宣传和评选奖励优秀的廉洁文化建设项目、活动和作品，打造廉洁文化建设示范单位。我行开展廉洁文化艺术作品创作大赛，对海报、书法、绘画、摄影等作品分类评选表彰，其中的优秀作品还获得了总行“廉洁文化微视频最具突破效应奖”和“廉洁文化理念推广策划奖”。

二是严肃问责。坚决遏制腐败现象，对违反廉洁从业相关规定的行为，坚决查处、绝不姑息。对在廉洁文化建设中不作为，违反廉洁文化理念和原则，履行主体责任和监督责任不到位，导致连续出现廉政和作风问题，或者发生重大腐败案件和风险事件的，不仅要追究当事人和相关部门的责任，还要严肃追究相关分行党委和纪委的责任。

二、反思不足，开拓创新，持续构筑风清气正的机关政治生态

（一）持之以恒正风肃纪，深刻反思案件风险背后的原因

正如习近平总书记讲的，“大量事实表明，一些领导干部栽跟头，往往不是栽在才干上，而是栽在德行上；不是栽在做事上，而是栽在做人上”。上述案件的教训，既有制度失效、管理失位、监督失守等客观因素，但铤而走险、漠视规章制度，丧失理想信念、背弃初心使命这一内在变化是根本原因，这足以让我们所有人警醒。总结教训，归纳起来，主要有以下几个方面：

1.政治站位不够高，风险意识需进一步加强。我行党委反复要求，要把案件风险防控放到更加重要的位置，把“案件总量不上升、重大恶性案件和风险事件杜绝发生”作为各级管理者最基本的政治责任和管控目标。但从一些案件风险来看，表面上是个别基层机构党员干部违法违纪行为以及信贷调查、审查、审批各环节履职不到位的问题，实质上反映出个别基层机构贯彻落实总省行党委工作要求不够坚决，主动从政治和全局角度想问题、看问题、解决问题的意识和自觉性有待进一步提高,在业务发展中，忽视了经济发展的客观规律以及市场变化带来的风险，从根本上忽略了金融的“安全性”。

2.主体责任落实不到位，经营作风不够严谨。我们一再强调要落实从严治行主体责任、“一把手”责任要到位，但个别基层机构的管理者传达贯彻省行要求喊得多、研究工作思路少，口号要求提得多、效果实施关注少，制度办法定得多、执行落地推动少，把开会当落实，把发文当完成，甚至有的行前脚才有血的教训另一些行就步其后尘，充分说明个别基层机构案防主体责任落实不到位，案防工作抓而不力。

3.从严管理落地不够实，规章制度执行不彻底。案件的发生一定是在管理最为薄弱的环节，管理过程中的律己缺失和律他不严都可能产生员工违纪违法违规行为。一方面，个别基层机构对关键岗位和人员缺乏及时有效的监督排查，对员工思想和日常行为中暴露出的问题苗头缺乏警惕性和防范意识，对员工异常行为缺乏基本的敏感和掌握，或者片面地认为自己部门或支行的工作“没有问题”，单纯地认为身边熟悉的人员“不会出事”，把发案当成一种低概率事件，从而埋下了案件风险隐患。另一方面，案件风险也暴露出一些制度规定在执行中打了折扣，满足形式合规，忽视实质风险，使极个别员工钻了空子，“十案九违规”就是这个道理。

4.问责处罚不严，合规教育力度不够。从严治行的一个关键要素就是敢于严格问责，一直以来我行对违规行为都采取绝不姑息的态度，但在实际的问责中还存在问责滞后、问责力度不够、处理避重就轻、通报范围局限等问题，不仅没有起到应有的警示威慑作用，反而助长了违规经营的不良风气。同时，个别案件和风险事件也暴露出相应机构廉洁文化建设、合规文化建设、刑法学习、员工教育不足，苗头性的问题不能从思想上抓早、抓小、抓实，小问题逐渐演变为大祸患。

（二）拓展思路多措并举，努力营造风清气正的机关政治生态

1.坚定理想信念，补足精神之“钙”

习近平总书记指出，共产党人如果没有信仰、没有理想，或者信仰、理想不坚定，精神上就会“缺钙”，就会得“软骨病”，就必然导致政治上变质、经济上贪婪、道德上堕落、生活上腐化。要结合当前正在开展的党史教育活动，认真学习习近平新时代中国特色社会主义思想，把加强思想政治建设摆在首要位置，不断提升自己的党性修养，悟初心、守初心、践初心，切实增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”。要认真学习、严格遵守党章党规党纪，强化自我约束的根基，时时自重自省自警自律，处处慎权慎欲慎独慎微，把守纪律讲规矩作为对党员干部党性考验和对党忠诚度的重要检验。要管住手，绝不收受可能影响公正执行公务的红包或贺礼；管住嘴，绝不违规接受管理服务对象宴请；管住腿，绝不公款旅游、违规使用公车；更要管住心，做到无论职务多高、资历多深，都要表里如一、知行合一，不能忘掉来时的路，不管任何时候都要做到经得起诱惑、稳得住心神、管得住行为、守得住清白。

2.提高政治站位，推进作风建设

要提高政治站位，认真学习领会习近平总书记关于作风建设的重要论述和指示批示精神，准确把握新时代落实中央八项规定精神的规律特点和工作要求，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致，在工作中毫不动摇贯彻落实党中央决策部署。要紧盯贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神和党中央重大决策部署不力，不担当、不作为等形式主义和官僚主义问题，继续深入治理享乐主义、奢靡之风。坚持问题导向，坚持抓早抓小，通过日常监督、巡视巡察监督、部门监督、内部审计、内控检查等渠道，着力发现违反中央八项规定精神和“四风”问题，盯住节假日等重要节点，深挖细查隐形变异的种种表现，对顶风违纪问题严查快处，对发现的典型作风问题进行通报曝光，对整改落实情况进行再监督，进一步巩固拓展落实中央八项规定精神成果，推动整改工作取得实效。

3.树立良好家风，夯实反腐防线

良好的家风是抵御腐败的重要防线。家风淳正为干事创业提供源源不断的正能量；家风败坏让干部自身和家庭成员变得肆无忌惮。要严格按照有关家风家教的规定，既要严格自律，守住廉洁自律的“底线”，也要对配偶、子女严格要求，从严治家，做好家风教育的“防线”。要加强对家风建设的宣传教育和监督管理，抓早抓小，防微杜渐，筑牢廉洁从政、拒腐防变的家庭防线。

4.压实主体责任，强化监督责任

要认真落实新时代党的建设总要求，把旗帜鲜明讲政治这一要求全面融入到各项工作中，确保“一岗双责”落实到位、履职尽责；要严格落实全面从严治党从严治行主体责任，加强对“关键少数”的日常教育、管理和监督；要严格执行“三重一大”制度，对事关经营发展、有重大影响的事项及战略决策，必须由党委会集体研究决定。各级纪检机构要切实将纪律和规矩立起来，认真履行监督责任，运用好监督执纪“四种形态”，以钉钉子精神盯住关键少数、关键环节、重要领域、重点岗位，立足抓早抓小，履行好监督这个首要职责，特别是加强政治监督和同级监督，对贯彻执行党中央决策部署打折扣、搞变通，有令不行、有禁不止以及对党不忠诚不老实、阳奉阴违的“两面人”“两面派”以及违反中央八项规定精神的问题，发现一起，查处一起，问责一起，形成震慑。

5.严防金融风险，扎牢制度“笼子”

要认真学习习近平总书记关于“防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本性任务”“要做到管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”等重要指示精神，把防控金融风险作为重要的政治任务，落实“一把手”案防第一责任，加强领导班子建设，坚持正确的发展观、业绩观、风险观，坚持审慎、合规的经营理念，夯实管理基础，将党内监督和治理层监督、业务监督有机结合起来，针对已发现的风险，特别是“三重一大”、选人用人、干部轮岗交流、信贷审批、集中采购、不良贷款核销、资产管理等方面的制度建设和执行中的漏洞，要及时研究应对策略，健全制度、改进流程、优化系统、完善机制，不断扎紧扎牢制度和系统的“笼子”，防范案件风险和重大合规问题的发生。

当前，全面从严治党形势依然严峻，革弊立新、激浊扬清的任务还十分艰巨，正风肃纪永远在路上，拒腐防变必须警钟长鸣。雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，我们要以习近平总书记七一讲话精神为指引，牢记初心使命，坚定理想信念，践行党的宗旨，不负时代，不负韶华，干好本职，做好表率，以时不我待的劲头和严深细实的工作作风，积极推进清廉文化建设，营造风清气正的机关政治生态。