新文科背景下应用型本科投资实务教学重构与创新研究

摘 要：在新文科的跨界融合的思维与理念下，应用型本科投资实务实践教学亟需重构多门关联性强的课程之间的实践实验项目，亟需融合专业实践实验项目与创新创业实践实验项目（简称“专创融合”），文章提出以金融企业实际投资顾问业务流程为主线，重构投资实务实践项目系列，将投资实践项目与创业实践相融合，扩展学生思维能力，锻炼学生的投资实务综合实践能力，培养学生的创新与创造能力。

关键词：新文科 应用型本科 专创融合

中图分类号：F240  文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2022）04-215-02

一、引言

2018年11月，教育部高等教育司吴岩司长指出，第四次工业革命要求我们必须发展“新工科、新医科、新农科、新文科”，简称“四新”，同时指出了“四新”的关系，即“新工科与新医科、新农科交织交融、相互支撑，新文科为新工科、新医科、新农科注入新元素。”2019年初，教育部等多部门联合实施“六卓越一拔尖”计划2.0标志着我国的新文科建设正式纳入政府议程。由此可见，“四新”引领未来高等教育的改革方向。新文科是一种跨界融合的思维与理念。

目前投资学专业开设的专业实践实验项目设计比较全面丰富，但这些项目多数是割裂的、独立的知识点实训或者某一方面岗位能力实训，与金融企业实际业务流程不匹配，与创新创业实践项目不融合，无法真正实现学生综合实践应用。在新文科的跨界融合的思维与理念下，应用型本科实践教学如何重构多门关联性强的课程之间的实践实验项目，如何融合专业实践实驗项目与创新创业实践实验项目（简称“专创融合”），从而扩展学生思维能力，拓宽学生的视野，锻炼学生的投资实务综合实践能力，培养学生的创新与创造能力，显得十分必要和重要。

新文科背景下，投资实务综合实践的实现亟需将交叉融合的理念融入实践教学课程中，突破课程或学科的约束，以金融企业实际投资业务流程为主线，将投资实践项目与创业实践相融合，重构多门关联性强的课程之间的投资实务实践实验项目，重构融合专业实践实验项目与创新创业实践实验项目十分必要和重要。

二、“专创融合”投资实务实践教学重构

（一）梳理投资顾问业务流程

经过对证券公司为主的金融行业企业进行个人投资顾问业务流程调研，将投资顾问业务流程进行细分，总结提炼出细分后的投资顾问业务流程中核心工作步骤为投资决策、投资策略、投资分析、投资计划、投资组合构建、投资交易以及投资绩效评价等环节。

具体而言，投资决策是投资顾问业务的核心，也是投资顾问业务流程的起点和终点，投资顾问业务流程分为三个业务环：一是全业务环，其投资顾问业务流程为投资决策—投资策略—投资分析—投资计划—投资组合构建—投资交易—投资绩效评价—投资决策;二是咨询业务环，其业务流程为投资决策—投资策略—投资分析—投资计划—投资组合构建—投资决策，没有涉及到实际的投资交易活动和相应的投资绩效评价;三是投资分析业务环，其业务流程为投资分析—投资计划—研究报告—投资分析。

（二）重构以投资顾问业务流程为主线的实践项目系列

以投资顾问业务流程为主线，突破课程或学科的限制，校企合作企业合作共同设计一系列投资学专业开设的投资实务方向课程的基于工作流程的专业实践项目，搭建一个以业务工作流程为主线的实践项目体系。这样学生在投资顾问创业团队中，才能根据客户的实际需要，运用流程中某一技能或某几个技能为不同客户提供个性化的投资顾问服务。

以投资顾问业务流程为主线的实践项目系列包括投资决策实践项目（风险承受能力、投资收益、投资限制）、投资策略实践项目（投资目标、投资风险、风险与收益匹配）、投资分析实践项目（上市公司分析、投资时机分析、投资估值分析）、投资计划实践项目（资产配置、行业配置、投资品类）、投资组合实践项目（投资组合数据分析、投资组合构建技术、投资组合的构建）、投资模拟交易实践项目（模拟交易平台、交易指令执行、模拟交易结果分析）、投资绩效评价实践项目（投资绩效评价指标、投资绩效评价方法、投资绩效评价结果分析）等七个实践项目系列。

三、“专创融合”投资实务实践教学措施

（一）设计专业实践与创业实践相融合的投资顾问创业实战项目

将投资实务专业技能实践项目与创新创业项目相融合，学生自由组建投资创业团队，以校内学生为服务市场，展开投资理财现状调查，针对大学生投资理财现状自主设计一项投资咨询服务项目或投资产品分析项目或投资理财项目，进行应用成果展上展示，从而实现让市场检验学生专业技能和综合素质。通过投资顾问创业实战项目小组，可以发掘有潜力、专业实力和专业特长的学生，为校企合作企业输送人才。

投资顾问创业实战项目的具体教学实施计划主要包括项目启动、项目实施以及项目总结。项目启动安排在大学三年级上学期末17周，主要要求学生利用假期自主学习智慧投资实务实践平台的实验教学视频，以及项目团队构建，项目计划书的编写。项目实施在大学三年级下一个学期的第1周，主要是邀请证券公司等校企合作企业对各个创业项目团队的项目计划书可行性进行指导，创业团队实施计划书。项目总结主要是投资顾问创业实战项目材料整理以及成果分享展示。

（二）建设智慧投资实务实践平台

搭建智慧投资实务实践教学平台，为学生自主实践和教师辅助指导的实践教学模式创新提供资源和交流平台。

投资实务智慧投资实务实践教学平台只要是搭建学习通网络教学平台，并利用移动端的金融实训软件以及校内外实训基地，该学习通网络教学平台包含实践教学视频、实践系列手册、实验数据、实验软件、专业网站参考资料以及校企师资团队等的智慧实践教学平台，为学生的自主学习提供了最丰富的信息资源，使学生获取知识的来源更广泛、更具体、更自由。培养学生进行实验的主动性和自觉性，从而真正锻炼学生应用和创新的能力。

具体而言智慧投资实务实践教学平台的实践系列手册包括投资决策实践手册、投资策略实践手册、投资分析实践手册、投资计划实践手册、投资组合实践手册、投资模拟交易实践手册、投资绩效评价实践手册等七个实践项目系列并录制实训教学视频。智慧投资实务实践教学平台还提供国家统计局、同花顺以及经济金融数据库等数据资源网站，以便学生获取相关的资源。校企合作企业将提供奇获等电脑端金融云实训，校内安排相应的投資金融专业实验室给学生提供支持。平台整理提供各个证券交易所，天天基金、金十数据等各类投资金融专业网站和公众号。同时平台建立包括证券公司高管和专业教师组成的校企合作师资团队。

（三）以自主实践为主，教师指导为辅的实践教学模式

实践准备环节，学生在智慧实践教学平台上自主学习实践教学视频，清晰实践所需的材料和设备，明确实践目的和要求，掌握实践步骤，明晰实践注意事项。

实践操作环节，主要是学生自主完成投资顾问创业实战项目设计，指导老师主要对学生的实践合理性和科学性进行评价，并对学生实践中遇到的困难进行提示和引导。

实践验证环节，学生自主通过成立投资创业团队进行实践检验，即以校内学生为真实客户进行投资咨询服务、投资产品分析服务和投资理财规划服务，以服务客户情况进行实践检验成绩的评定，调动学生实践的积极性和自主性，引入校企合作师资进行实践结果成绩评定，提升学生实践知识的应用性和实用性。

教师在实践准备阶段扮演答疑的角色，教师在学生实践操作扮演评委的角色，对学生的实践的合理性和科学性进行评价，并对学生实践中遇到的困难进行提问和引导而不是演示或解答。

（四）建立多元化实践教学评价体系

一是引入企业师资和服务客户参与实践项目的成绩评定。实践项目由校内指导老师、校内服务学生、校外企业专家三方共同评定，包括实践过程成绩、实践应用成绩和实践成果成绩三部分，其中实践过程百分制成绩占比60%，实践应用成绩百分制占比20%，实践成果百分制成绩占比20%。

具体而言，实践项目过程成绩由校内任课老师评定，包括实验态度（实验参与度、实验进度完成）占比10%、实验准备（实验准备及时性、完整性）占比10%、实验操作（实验步骤完整性、实验数据可信度、实验过程合理性、实验过程规范性;）占比30%、实验检验（模拟交易结果情况）占比10%。实践项目应用成绩由校内学生客户服务数量和质量决定，占比20%。实践项目成果邀请校企合作方的企业专家评定，包括实训报告的合理性和科学性、实验成果的实际可应用性，占比20%。

二是引入智慧实践教学平台以及课堂评价体系增加实践项目过程性考核。实践项目过程性考核主要实验准备、实验操作和实验应用。教师在实践过程中利用互联网或手机终端完成对学生实践过程和数据分析的批改和评价，调动了学生的积极性，切实有效地提高了实践教学质量。

四、结论

投资实务综合实践教学改革的主要思路是重新构建课内实验和集中性实践之间的逻辑框架，将专业实践项目与创新创业实践项目融合，从而真正锻炼提升学生创造和创业能力。具体而言：一是重构投资实务业务为主线的实战项目系列。对校企合作企业进行投资组合管理业务流程调研，将企业业务流程进行细分，总结提炼出细分后的业务流程中核心工作步骤，与投资学专业开设的投资实务方向课程的专业实践项目相融合，校企合作企业合作共同设计，突破课程或学科的限制，搭建一个以业务工作流程为主线的实践项目体系。二是专业实践与创业实践相融合的投资顾问创业实战项目。组成投资顾问服务团队，以校内大学生为服务客户，展开投资理财现状调查，针对大学生投资理财现状自主设计一项投资咨询服务项目或投资理财产品分析项目或投资理财规划项目，让学生的实践成果转化成经济生产力。

应用型本科院校的人才培养定位是培养高素质的应用型人才，在投资学专业应用型人才培养中面临的巨大压力如何培养出满足地方经济社会发展需要的高素质的技能型的人才，这一问题的核心在于本文强调的两点：一是投资学专业实践项目设计需要与金融行业企业实际业务流程相衔接，才能培养出应用型的人才。二是在实践项目教学过程中，需要充分激发学生主动性，需要强调学生的创新能力，才能培养出高素质的人才。

专创融合是新知识经济时代发展需要，也是新时代教育改革的要求。只有真正将专创融合的理念融入到实践改革、实践平台建设、师资队伍组建之中，并强调以创为核心教育理念，才能真正实现高等职业教育的价值，深化产教学融合，才能实现应用型人才培养目标，真正让地方高校向着高质量高水平的应用型大学迈进。

[基金项目：福建省高等学校人文社会科学研究基地、厦门华厦学院教学改革研究项目（华厦教字〔2020〕32号）]

参考文献：

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（作者单位：厦门华厦学院商务与管理学院 福建厦门 361024）

[作者简介：毛月秋，硕士，厦门华厦学院商务与管理学院讲师。] （责编：贾伟）