福建福州警方成功摧毁一条黑灰产业链抓获“洗钱”团伙成员25 名

福建省福州市公安局仓山分局成功摧毁一条黑灰产业链，抓获“洗钱”团伙成员25 名。该犯罪团伙成员的平均年龄26 岁，其中年龄最小的仅20 岁。

频繁换窝点“跑分”

4 月15 日，仓山分局通过前期侦查，发现一条重要线索。“今年4 月初，我们接到城门派出所社区民警提供的情况，称有几名年轻人形迹可疑。”民警说，这几人在40 余天的时间里，连续租赁了11 处房屋。

通过进一步侦查，民警逐步摸清了该团伙的组织架构，以及违法犯罪的证据。据民警介绍，这伙嫌疑人利用银行账户或支付平台代收款并转账，为网络赌博、电信网络诈骗等非法资金分流“洗白”，即帮境外犯罪分子将非法所得变成合法收入。

由于该团伙的租住地都在城郊接合部，外来人员众多而且地形复杂，给案件侦办带来一定困难。4 月19 日至21 日，仓山分局组织精干警力，兵分五路奔赴仓山区城门镇、闽侯县上街高新区等地将该团伙成员一网打尽。民警先后抓获犯罪嫌疑人25 名，现场查扣赃款30 余万元，以及一批POS 机、手机、电脑等作案工具。

在“洗钱”黑灰产业链中，有一个重要环节，那就是“卡农”。“那些专门为犯罪团伙‘洗钱’提供银行卡的嫌疑人就是‘卡农’。”民警介绍，“洗钱”操作过程中最重要的就是要有大批量的银行卡，然后通过银行卡账户来转移非法资金。

甘当“卡农”赚“快钱”

经查，民警发现25 名嫌疑人中有17 名是“卡农”。其中年纪最大的36 岁，最小的才20 岁，均没有固定职业。年纪最小的陈某，平时以打散工谋生。3 月30 日，陈某在玩游戏时认识了嫌疑人吴某，对方告诉他“办一张银行卡就能赚1000 元”。禁不住诱惑的陈某听从吴某的指示，到不同的银行办理了银行卡交给吴某，并从中拿到了3000 元好处费。

“当时听说办卡就能赚到钱，没想到这样做是违法犯罪，我知道错了。”懊悔不已的陈某说。与陈某一样为赚“快钱”而落网的还有其他16 名“卡农”，等待他们的将是法律的制裁。

“这些年轻人以为轻轻松松就可以赚两三千块，其实要付出的是沉重的代价，影响的是一辈子。”民警说，帮助“洗钱”不仅要承担法律责任，还要受到信用惩戒，出借银行卡赚几千元，却要被刑事处理、被限制业务办理，相当于“捡了芝麻丢了西瓜”。

警方提示，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行卡账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施，不仅影响征信，也会限制业务办理，相关单位和个人在5 年内不能使用银行卡在ATM 机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。

广大市民要妥善保管好自己的银行卡和通信卡，避免成为犯罪团伙的帮凶。切莫因小失大，为了一些“快钱”而出售、租借“两卡”。若发现有人收购、租借“两卡”，请及时拨打110 向公安机关举报。