广州市金融业落实双碳减排工作的经验总结

本文介绍了广州市绿色金融改革创新，推动城市低碳绿色发展的四项经验：即构建完善金融组织体系、创新金融服务产品、探索市场化减碳机制和加强区域绿色金融合作。

2020年9月，习近平主席在第75届联合国大会期间宣布：“二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。”2021年，碳达峰、碳中和首次写入《政府工作报告》。在这样的背景下，各省市政府陆续开始规划并实施，与“双碳”目标相关的措施。

实现碳达峰、碳中和目标战略是一项系统工程，需要运用系统思维方法来推动绿色金融服务创新。如在建设绿色金融改革创新试验区过程中，需要坚持系统思维，在强化完善组织体系、创新金融产品服务、探索市场化减碳机制和加强区域金融合作等方面开展探索，构建服务碳达峰、碳中和的绿色金融生态体系，为金融支持城市绿色低碳发展奠定了良好基础。广州市委、市政府近两年对如何落实碳达峰、碳中和进行全面部署，具体内容包括：

第一，完善绿色金融组织体系，发挥框架支撑功能

一方面，通过推进建设和发挥金融市场平台作用，夯实绿色金融发展底座。例如，广州市围绕碳市场、碳期货的研究已开展了多年。2021年4月广州期货交易所正式揭牌运营，目前正在积极推进碳期货的研究开发，探索碳期货市场建设，更好完善碳市場价格发现和风险定价、风险管理功能。广州碳排放权交易中心运行作为首批碳市场试点之一，建立起完善的市场体系，现货交易量累计成交突破1.97亿吨，是服务广东省碳减排的重要力量。另一方面，通过优化绿色金融发展营商环境和持续完善相关政策，不断引导、支持金融机构设立绿色金融事业部、绿色分行和绿色支行等专营机构，同时推动其配强绿色金融专业团队。从广州实践来看，五大国有大型银行均在广州设立绿色金融试验区分行，广州还成立了全国首家银行机构气候支行，广州银行、广州农商银行等法人机构参与粤港澳大湾区金融机构首批环境信息披露试点。

第二，创新金融产品服务，形成多元化服务保障

在绿色贷款领域，广州地区银行机构创新开展“绿色租融保”“绿色e销通”“环境权益抵押贷款”等绿色金融业务。2020年至今，广州银行机构绿色贷款推进二氧化碳减排量超过3000万吨、减排标准煤超过2240万吨。在绿色债券领域，广州地区企业发行国内首只支持再生纸项目运营的绿色债券，全国首单“三绿”（绿色发行主体、绿色资金用途、绿色基础资产支持）票据，全国首单“三标”（绿色农业、乡村振兴专项、革命老区专项）绿色中票，全国首单光伏行业绿色票据等。落地全国水资源领域的首支绿色政府专项债券，落地省内首批排污权质押融资项目。2021年，广州企业成为全国首批碳中和债的发行人之一，还成功发行了全国首批碳中和绿色资产证券化产品。在绿色保险领域，创新开展“绿色产品食安心责任保险”“绿色农产品质量安心追溯保险”“蔬菜降雨气象指数保险”“工程质量潜在缺陷险”以及全国首创“药品置换责任保险”等新型绿色保险产品，落地采用保险标的价格直接挂钩农产品期货价格的“保险+期货+信贷”金融产品。在区域股权市场领域，推动广东股权交易中心设立绿色环保板，完善绿色企业多层次资本市场服务体系。在绿色金融基础设施方面，推广使用集绿色项目申报、认证和融资对接于一体的广州市绿色金融改革创新试验区融资对接系统，纳入绿色企业和项目3138个，融资额超20亿元。

第三，探索市场化减碳机制，开展碳金融创新

一是创新型碳金融业务。围绕碳排放权交易中心等碳市场建设基础，联合金融机构推出碳排放权抵押融资、配额回购、配额托管、远期交易等创新型碳金融业务。二是推动碳交易标准制定。具体来看，广州碳排放权交易中心参与了全国《环境权益融资工具标准》《碳金融产品标准》等标准的研究制定，并组织编制中国碳市场100指数。三是跨区域合作。广州碳排放权交易中心牵头联合香港品质保证局、澳门银行公会联合制定大湾区碳排放权抵质押贷款业务和林业碳汇业务标准，推进大湾区绿色金融标准对接，目前试点成果已在全省范围推广。四是创新设立生态补偿平台。实现生态补偿产品及项目的线上交易和对接，如公益林碳普惠项目。五是开展新能源资产交易与投融资服务，推动实现可再生能源电力的环境权益价值。期货交易所落地为碳金融业务发展提供良好机遇。

第四，深化粤港澳绿色金融合作，加强标准互认和经验分享

目前，中国香港提出建设绿色金融中心目标，积极发展绿色金融业务。澳门正在积极发展特色金融业，着力建设绿色债券市场。粤港澳三地过去具有长期金融合作的良好基础，现在对绿色金融发展形成了共同目标，绿色金融协同发展的成效已初步显现。一是参与发起成立粤港澳大湾区绿色金融联盟。二是共同推动绿色金融技术和经验分享，如与香港品质保证局签订《推动绿色金融发展合作备忘录》。三是合作建立绿色信息披露标准。联合粤港澳三地金融机构发起粤港澳大湾区环境信息披露倡议，大力推动粤港澳大湾区建立合规、透明的环境信息披露制度。与香港发展局、香港建造业议会研究构建可对接的绿色建筑项目认证标准。同时，制定《粤港澳大湾区绿色供应链金融服务指南——整车制造业》，将绿色供应链管理指标体系拓展至电子制造业。四是与香港品质保证局、澳门银行公会等合作为广州地区企业赴港澳发行绿色债券开展辅导。五是共同合作推进绿色金融行业发展。与世界银行开展《广州市绿色金融改革创新试验区技术支持方案》的合作研究。

（邱亿通为广州市地方金融监督管理局党组书记、局长。本文编辑/王柏匀）