基于物联网技术的合同风险管控系统设计

相辉， 杨青倬， 卢焱， 蔡鹏飞， 李昊兰， 吴军英

(1.国网河北省电力有限公司物资分公司， 河北 石家庄 050000;2.国网河北省电力有限公司信通分公司， 河北 石家庄 050000)

0 引言

随着经济的发展与经济全球化进程的加快，行业竞争态势日益激烈，合同管理的重要性越来越显著，一个高效的合同管理体系是企业工程项目管理与执行的基础保障[1-2]。全面、完善的合同风险管控能够使企业在竞争态势日益激烈的市场经济环境中获取更高的竞争力，是企业生存与发展的重要保障。合同风险管控可从两方面着手，分别是具有解释性特性的合同管理风险与具有显示性特性的合同法律风险[3]。合同法律风险可依照国家相关法律法规进行识别与管控，而合同管理风险缺乏固定的法律依据与体系结构。因此，一个能够针对合同管理风险实施有效管控的系统结构对于企业合同风险管控尤为重要[4-5]。

物联网技术是互联网技术的深化与扩展，通过物与物、物与人、人与人之间的信息交流实现信息的智能感知与识别[6]。将物联网技术应用于合同风险管控中，设计基于物联网技术的合同风险管控系统，通过风险的识别、评估与管控，增强企业综合管理能力与市场竞争力，从而提升企业收益水平。

1 合同风险管控系统

1.1 系统整体结构

在合同风险管控过程中引入物联网技术，利用B/S架构设计基于物联网技术的合同风险管控系统[7]，基于合同运作机理与过程分析，将物联网下合同风险管控分为3个层级[8]：感知层、信息层与应用层，合同风险管控系统整体架构如图1所示。

图1 合同风险管控系统架构

根据合同风险管控系统的整体架构可知，感知层是合同风险管控系统的基础，主要包含采集物联网信息使用的信息采集子系统、定位设备与感知设备等，目的是采集合同相关信息，从合同管理风险角度出发全面识别合同风险[9]。信息层由互联网、计算机以及相关软件系统组成，基于感知层采集的信息进行云计算等信息处理描述合同执行不同过程的风险信息，进行企业战略目标制定、投标管理、合同风险评估、合同签订等。合同风险评估是感知层的核心，基于风险识别结果准确判断合同风险等级，由此判断合同的可行性。同时负责记录、存储合同相关信息，供政府等机构部门监察使用。应用层是物联网应用主体，负责管理合同内容的执行[10]，如项目统筹、技术引进、物资调度等。其中包含合同执行过程中相关的各个部门与关联企业、机构等由合同连接的利益个体，利用物联网实现信息共享，保障合同执行的安全与稳定。

1.2 基于物联网的合同风险识别

感知层的主要任务是利用物联网采集合同相关信息，识别合同风险。根据系统结构层次将合同风险划分4个风险层次[11]，分别定义为感知层风险、信息层风险、应用层风险和其他风险，其中总共包含15种风险因素，具体识别结果如图2所示。

根据图2可知，感知层风险描述的是由于物联网信息采集误差造成的合同风险，其中包含4种风险因素，如信息时效风险、物流风险、设备故障风险和数据不匹配风险。信息层风险描述的是由于互联网的虚拟特性导致的合同风险，其中包含3种风险因素，如信息安全风险、计算机风险和网络不稳风险。应用层风险描述的是由合同连接的利益个体造成的合同风险，其中包含5种风险因素[12]，如内部营运风险和外部协作风险等。在这3个主要风险层次之外还存在其他合同风险，其中包含3种风险因素，如自然灾害风险、企业信誉风险与人为破坏风险。

图2 基于物联网的合同风险识别

1.3 合同风险评估

根据感知层合同风险识别结果，信息层中利用模糊统计法评估合同风险等级[13]。

用x={x1,x2,…,xn}描述评估集，根据合同风险识别结果设定n=4，代表合同风险中的感知层风险、信息层风险、应用层风险和其它风险。

为准确评估合同风险，需获取各层级风险中具体风险因素的关键度，即确定不同风险因素s(s1,s2,…,s15)的权重。基于各风险因素的权重确定风险层级P单层排序权值向量Qj(j=1,2,3,4)，计算各层级不同风险因素s对于Qj的影响。

将合同风险由高至低划分成五个等级：A、B、C、D、E，用W={w1,w2,…,wm}描述判断集，即不同合同风险因素的评估等级，如式(1)。

W={A,B,C,D,E}

(1)

采用模糊统计法评估不同合同风险因素s对于风险层级Pk的影响，也就是选取固定数量的专业人士根据预先设置的评估标准，确定风险因素等级。

基于风险因素集S至判断集W的模糊映射，获取判断集上的模糊集(ri1,ri2,…,rim)，基于此获取模糊判断矩阵,如式(2)。

(2)

(3)

式中，Gij和c分别表示风险因素属于风险评估等级vj的频数和参与评估的专业人士数量;k=4、n和m=5分别表示风险层级的数量、不同风险层级内风险因素数量和判断集内等级数量。

选取综合评估模型评估合同风险等级[14]，则合同风险评估模型的表达式如式(4)。

(4)

式中，°表示普通矩阵乘法。

根据最大隶属度理论，利用式(4)即可获取某层级合同风险等级。

1.4 基于物联网的合同风险管控

应用层主要负责合同的具体执行，根据信息层中合同风险评估结果，在合同执行过程中利用物理网技术中的定位技术与射频技术等构建信息链，实现基于物联网的合同风险管控。基于物联网的合同风险管控运作机理如图3所示。

图3 合同风险管控运作机理

利用物联网采集合同相关信息并实施处理，完成合同风险识别与评估后，基于合同内标明的具体内容执行合同，利用电子标签实现物与物的连接，构建合同执行不同阶段的完整信息链，再反馈到信息层中实施存储[15]，着重监察合同风险评估较高的风险层级(风险因素)，确保合同执行的高效、安全与稳定。

基于物联网管控合同风险需使用先进的信息管理技术与功能完善齐全的硬件设备。利用信息管理技术与硬件设备在物联网环境中完成合同内容的执行。

物资供应与生产、加工阶段：利用传感器(温度、湿度等)采集、监控原材料的生长、生产、后期加工过程，识别初始原材料相关信息，保障合同执行过程中原材料的质量安全。

物流、配送与销售阶段：利用物联网中相关技术(GPS定位系统和RFID射频技术等)获取产品的物流与属性信息，并实施记录与存储。

基于可查询信息化机制构建合同具体执行过程中的完整信息链，合同执行过程中的相关信息通过采集、处理、储存与传输等过程高度、清晰、统一地反馈至信息层内，合同执行过程中相关的各个部门与关联企业、机构等通过共享信息实时检查合同执行的各个环节，有效管控合同执行，降低合同执行过程中的风险概率。

合同风险管控流程如图4所示。

图4 合同风险管控流程

根据图4可知，通过感知层利用物联网技术采集合同相关信息，识别合同风险；通过信息层根据合同风险识别结果进行风险评估，通过应用层根据风险评估结果进行合同风险管控。

2 实验结果与分析

为验证本文所设计基于物联网技术的合同风险管控系统在实际应用过程中的应用性能与效果，在研究对象相关管理部门搭建本文系统，后台系统采用B/S架构、Inter i3-3110M服务器，内存与硬盘分别为6G和500G。服务器内软件使用：操作系统和驱动分别为Windows7和MySQL-connector-5.1；脚本语言和数据库分别为PHP和SQLite3；开发工具为Eclipse3。以某食品生产企业为研究对象，通过合同管理系统拟订生产合同。合同管理系统界面如图5所示。

图5 合同管理系统界面

通过合同管理系统界面，任意选取其在2019年度签订的10份生产合同，采用本文系统管控其合同风险，结果如表1所示。

表1 研究对象生产合同

2.1 合同风险评估

以编号为1的合同和编号为9的合同为例，这两份合同中产品一致，有效期分别为一年和五年。采用本文系统分别评估其风险等级，结果如表2、表3所示。

表2 1号合同风险评估结果

表3 9号合同风险评估结果

由表2可知,1号合同中各风险层级中风险因素的风险等级普遍在D级以下，仅物流风险与外部协作风险等级达到C级。出现这种结果的原因主要是由于签订新的合作商，合同有效期较短，无法确认与新合作商之间的稳定合作。

由表3可知,9号合同中各风险因素的风险等级主要集中在C级和D级。与1号合同相比，9号合同风险等级呈现上升趋势，出现这种结果的原因主要是随着合同有效期的延长，部分信息采集结果无法保障准确性导致评估精度也有所下降，同时各种设备随着使用年限的增长，使用风险也有所提升，导致合同风险等级整体呈现上升趋势。

表2与表3中的风险评估结果均与专家评估结果一致，说明本文系统能够准确评估合同风险。

2.2 合同风险管控效果

采用本文系统后，9号合同风险评估结果变化情况如表4所示。

表4 合同风险管控效果

由表4的结果可知，采用本文系统后合同的不同风险因素、风险等级都随着合同有效期时间的延长而呈现逐渐下降的趋势。这说明本文系统能够有效管控合同风险，确保合同执行过程的安全性和稳定性。

3 总结

基于商品经济客观要求生成的合同，能够在法律约束范围内描述物品的交换形式，合同风险管控可保障物品交换的自愿性、公平性与合理性。本文设计基于物联网技术的合同风险管控系统，利用物联网技术对合同风险进行识别、评估与管理，其合同风险评估结果均与专家评估结果一致，能够准确评估合同风险，且风险管控效果较好，能够保障合同执行过程的安全与稳定。