证券公司信息技术应用与发展研究

张世锋

（华龙证券，甘肃 兰州 730030）

0 引言

证券公司信息化建设已经成为我国证券行业的主流趋势，相关企业需要利用信息技术对证券公司基础建设、管理运营中心的升级，提升证券公司业务处理效率，使其能够在证券交易活动中，更为高效的提供证券咨询、信息交互服务。因此，文章对证券公司应用信息技术的分析，对保障证券公司经营管理质量，增强证券公司生产竞争力意义重大。

1 证券公司应用信息技术的必要性

信息时代中，信息技术成为各领域转型升级的核心技术，在竞争较为激烈的市场环境中，证券公司在追求经济、社会效益过程中需要基于先进信息技术，优化内部经营管理决策，从而提升公司内公司效率。比如在证券公司经营过程中，传统信息交互方式会导致员工信息交流受阻，无法快速传递最新信息，使业务信息到达率较低，甚至会面临较大的出错风险。但信息技术的运用可进一步的优化证券公司信息传递流程，使证券公司在为客户提供信息服务、内部交流业务数据时，高效率的完成现有工作，强化证券公司与客户的联系性，满足客户对证券行情的咨询、服务需求[1]。例如当代证券公司在为股民提供咨询服务时，均会与Web网站相互合作，在线为用户整理相关股票、基金、证券信息，建立信息流动性更强的客户方位渠道，提升客户满意度。在此期间，证券公司可通过WAP转换功能，完善公司咨询服务，突出信息技术实践优势，在最短时间内为用户传递有价值信息，增强证券公司在市场中的竞争力。

2 证券公司信息化发展现状

证券公司其交易模式通常可分为非现场、现场交易等类型，交易现场为证券公司营业厅、交易所、银行网点时，一般为现场交易。而用户通过移动电话、互联网平台进行线上交易时，此种交易行为被称为非现场交易。证券行业发展历程中，传统证券公司交易方法多为现场交易，但随着社会信息化水平的提升，证券公司的信息化发展趋势愈发明显，非现场投资数额明显增加[2]。相关数据显示，自2000年后，各大证券企业的市场总值约为35亿元，所涉投资者数量超过1.3亿元，并且在证券交易信息中可知，多数证券公司均采用非现场交易模式。证券公司在经营过程中，信息技术被渗透在金融账户管理、客户订单确认、集中交易等环节中。与此同时，在证券公司深入应用信息技术，推进信息化建设过程中，国家积极完善线上证券管理规范文件，进一步调动着证券公司运用信息技术的积极性，使其能够在公司经营管理中明确信息技术利用价值，促使证券交易活动具有信息化特征。

3 证券公司中信息技术的具体应用

3.1 建立移动信息化平台

基于信息技术，证券公司可建立移动信息化平台，加强公司内部的信息管理。在信息技术的支撑下，证券公司可在用户信息管理、业务信息交互、证券活动交易查询过程中，利用可移动的手机、电脑终端为相关主体发布证券信息、管理信息，使内部员工、客户可在平台数据库内获取证券交易资料。另外，基于移动信息化平台，证券公司可有效提升行业内证券信息资源，优化信息咨询服务，而在建立移动信息化平台时，证券公司可在GSM MODERM这一网络运营协议，以及，WAP技术、JAVA程序、GPRS网络等信息技术载体，支撑证券公司所需的功能设计[3]。具体来说，证券公司内的移动信息平台可实现的基础功能包括短信高级服务功能、基础功能、辅助性功能。首先，基础服务功能是指短信智能下发、证券交易彩信服务等内容，能够为用户提供基础性证券交易服务。其次，高级服务功能包括客户短信业务定制、证券交易数据统计分析、WAP网站转换等功能。最后，辅助型功能是证券公司在交易过程中，为用户、平台管理人员提供的角色、联系人、日志汇总管理及记录服务。

3.2 打造WAP证券业务处理网站

WAP技术的核心是无线通信协议，在应用信息技术过程中，证券公司需要打造WAP证券业务处理网站，完善证券公司业务流程。证券公司在信息化建设中，可利用WAP技术，构建特色化无线网络系统，将移动终端、信息交换中心、无线网基站、网络服务处理器等硬件设施接入公司证券业务处理平台。使内部管理人员通过网站的线上网络认证、WAP网关、业务授权及收费等功能，为用户提供个性化的线上证券服务网络[4]。

具体来说，证券公司WAP业务处理网站的功能设计主要体现在以下内容中：首先，CTA服务器、KJAVA等业务终端可提供多媒体设备内信息交互服务，建立可协议的业务网关，从而在客户产生证券咨询信息服务需求后，快速的给予用户证券服务，筛选平台数据库内的信息资源。其次，网站中的内容编码器可转换平台中的协议请求信息，减少交互终端平台对用户移动设备造成的性质，使用户可根据自身要求，实时接入证券公司网络业务平台。最后，证券公司应用信息技术，建立WAP证券业务处理网站时，应根据移动信息化平台管理要求，简化用户交互界面，提供4G、5G、GSM等多种通信网络服务，高效率的支撑平台中的用户线上交易、证券信息浏览、信息咨询功能。

3.3 应用私有云经营管理平台

信息技术在证券公司中的融入，是通过证券公司基础设施的信息化建设，提升证券公司信息数据利用率，保障其经营管理质量[5]。私有云经营管理平台是当代证券公司应用信息技术的主要载体，是该类企业在大数据背景下，应用信息技术，整合、运算行业内信息数据资源，规范企业经营管理风险。数据显示，证券行业中，私有云平台各大证券公司信息化建设的主要内容，其在证券业务中的渗透已经占据较大比例。比如在证券经济业务、证券合规风险、证券交易运营决策、证券交易系统运维等业务中，私有云经营管理平台的比重分别为28.31%、15.6%、16.20%、12.79%。

由此可见，证券公司在应用信息技术过程中，逐步重视信息资源价值、证券交易业务中的数据驱动优势，但是在应用私有云经营管理平台时，证券公司还需根据当前时期的社会、市场竞争环境，重视信息数据的安全性。同时在平台运行中高速参与，持续完善可用于证券信息交互、安全管理的基础设施、基础性软件。另外，证券公司可在信息技术实践中，在SaaS、PaaS、IaaS等云服务平台，依据证券行业信息化进程，高效率计算证券公司经营管理风险，为证券公司部署管理方案、优化客户服务奠定基础[6]。比如在证券行业中，约有45～56家证券公司已经在虚拟化、智能化等信息技术的作用下，打造出自动化、数据化私有云平台，灵活、高效处理证券信息交互问题，确保证券公司业务活动的经济效益。

3.4 设计智能化证券信息服务系统

证券公司在信息技术应用中，可凭借该系统的智能客户、证券业务精准运营等功能，提升公司内信息化服务水平。一方面，智能化证券信息服务系统中的智能客户，可在客户、系统交互界面应用智能问题，缓解传统人工客户工作压力，为用户提供个性化、智能化交互场景。该功能实现过程中，证券公司可利用人工智能技术，提前整理证券信息服务内容，建立符合客户要求的通信场景，使系统在关键语言处理、语音识别、机器人回复等功能中，保障平台中信息提取的准确性，丰富用户体验感[7]。同时可控制证券信息服务中人工投入成本，为客户提提供自动语音、智能回访等服务业务。另一方面，证券公司在提供信息服务业务时，可凭借该系统的精准营销、运用管理功能，积累客户资料，建立个性化客户画像与证券产品标签机制，从而在证券信息服务过程中，打造一体化信息服务模式，让客户在互联网、手机移动通信等终端，体验证券公司提供的信息服务。

4 结语

综上所述，信息技术与证券公司的融合，具有提升证券信息传递效率，保障证券交易活动内信息数据准确性的作用。证券公司信息化管理平台、财务共享中心等基础建设均为信息技术的实践载体，推动证券行业的信息化发展。但是为凸显信息技术的利用价值，证券公司还应整合行业内信息技术资源，深入分析信息化建设的基本要求，从而调控内部技术体系，提升证券活动中的服务管理水平。