基于CFA知识体系的金融人才培养现状及改革对策研究

黄 鑫

贵州商学院，贵州 贵阳 550014

CFA知识体系虽然仅针对基础性知识进行考试，但其难度与英语要求都比较高，对行业人才有着一定的筛选与过滤作用。其下的知识体系包括量化经济、财务报表分析、企业财务、债权投资分析等，以此来衡量专业人才水平。国内金融人才培养应当借鉴这样的思路，在专业化、精细化等方面给予统一标准，让符合市场需求的人才深入一线工作，为国家经济效能提升、金融服务等做出贡献。金融人才培养目标、培养路径、实际效果等全面提升，才能够从根本上拓展行业深度与广度，引领教育与行业发展，而这也需要高等教育工作者们齐心协力，围绕金融人才培养推进创新改革。

CFA是目前国际通行的金融分析领域的行业标准，拥有该资格证代表着具有丰富的金融知识，同时应用能力、实践能力较强。而CFA考试分为三个级别，三项全部为英文测试，同时难度逐级递增，对专业人才有着较高的要求。前文说到CFA知识体系包括以上各个方面，被誉为“金融第一考”“华尔街的敲门砖”，因而将其引入高校教育体系中十分切合，能够指导高校教育教学工作，培养出更加专业化、职业化的人才。CFA课程内容广泛，对学生的定量分析能力、英文水平、金融知识与实践等有着极大的促进作用。近年来，国内多所高校金融专业引入CFA课程，但在其应用与拓展方面还存在一定局限，还应当进一步努力创新、实践探索。

1 高校金融专业人才培养现状分析

1.1 培养目标定位模糊，教学理念滞后

目前，我国高校金融专业人才培养存在培养目标定位模糊，教学理念滞后等问题。金融专业学生在理论基础、实践创新、英语交流等方面得不到训练与提升，导致其在校期间的学习目标并未落到实处。所以，高校在实践中应当明确发展目标，更新落后的教育理念，而不是将大学生、研究生等框在特定的“科研”目标内，应当以长远的眼光看待人才培养，让其在今后的学习与生活中彰显个人实力与综合素质[1]。只有这样，学生才能够拥有创新意识与综合能力，在现代社会中谋求进步与发展，在自身角色下发挥个人价值，继而推动金融行业与社会发展。

1.2 课程体系建设不完善，教师综合素质欠缺

当前，全球经济与金融发展都进入了新的阶段，因而需要指导金融课程体系建设完善、指导相关教育资源不断丰富。就目前高校的课程体系建设情况来看，反映信息化与现代化知识的内容不多，在教材、教学资源支持方面还存在缺口，使得教学内容难以与社会发展相适应，阻碍了金融专业人才培养拓展与创新。理论课程与实践课程也较为滞后，新的金融理论、产品等应用缺乏，并未对课程体系建设产生积极作用。而在资源建设方面，一部分教师理论强而实践差，科研强而教学差，总之在综合素质方面还有所欠缺，导致教学质量水平跟不上现代化金融业发展。高校应当针对下一步工作计划进行部署，从校外特聘经验丰富的一线工作者或教师，让其积极参与到高等教育当中来。与此同时，更应加强“双师型”教师队伍建设，从根本上拓展教师力量，倡导其在实践中积极创新，积极构建完整的教学体系，在实践与反思中提升自身综合素质。

1.3 教学方式创新不足，学生自主积极性差

高校金融专业教师以课堂讲解为主要教学方式，学生极少有自主探究与活动的机会，因而也限制了学生在金融知识学习过程中的自主学习能力。启发式、讨论式、案例教学、实景模拟等都是传统教育教学中不曾采用与融合的，而新时期的社会发展指导下教育必须向这一方向转变，逐渐阻碍了高校金融专业人才培养拓展与创新。与此同时，大多数金融院校或金融专业在实践中重视理论教学，而忽视了金融知识在实践中的应用，学生在整个环节中并未参与实践，仅靠简单记忆难以达到事半功倍的学习效果。所以，金融专业人才培养还存在教学方式不够新、学生自主积极性较差的问题，接下来的工作中应当针对这一问题进行解决，更新简陋的教学设备，更新落后的教学方式，向新时期教育发展的方向转变。

2 基于CFA知识体系的金融人才培养改革对策

2.1 创新教学方式，重视实践能力

目前，存在一部分高校在金融专业教学中仍采取简单课堂灌输，重视理解与记忆训练，而缺乏与理论课程配套的实践训练与活动。而高等教育培育出的理论型人才更是难以适应社会需求，使得大多数毕业生在进入社会后倍感压力。所以，解决理论与实践、教学与工作之间的脱节现象是现阶段的重要任务，融合CFA知识体系展开拓展创新已成为根本需求。CFA知识体系偏重定量分析，能够对债券投资等一系列金融操作进行定性、定量，有助于学生在专业知识学习中得到实践锻炼，有效拓展自身专业能力。与此同时，CFA知识也将转变人才培养模式，更多发展学生自主探究与实践能力，从各个方面提升学生的综合能力与综合素质。

高校可以针对相关知识连接组织金融竞赛，在课后拓展学生创新意识与实践能力。如“投资分析大赛”“模拟炒股大赛”等赛事组织都可以拓展学生的实践能力，且仅需要辅导教师与专业评委参与管理，就能够建设出金融教育的繁荣景象。此外，高校还可以利用长假拓展实践活动，让学生参与校外实习，深入一线工作岗位进行探索与发现。学生也能够对自身的职业认知与职业规划有全新的了解与思考，进而帮助其在毕业后更好地融入社会。学生实践能力、自主学习能力、综合素质也将在潜移默化中进步，指导其在理论学习与知识实践中找到自己所擅长的，彰显教育的特色化与专业化。其中，实践活动可以与学分挂钩，学生在实践中的表现也将体现在综合评价中，将代表学生能力的一部分。学生也能够更加积极主动地参与实践，在金融竞赛、寒暑假实习活动中收获更加丰富的认识，并在指导教师的帮助与辅导下进一步成长。学生的核心竞争力逐渐提升了，其在今后的社会适应力与实践应用能力都将有所突破，从而在根本上提升高校就业率。

CFA知识体系也可以融入到实践活动中，其历年notes和mock试题都可以发放给学生，让学生初步了解并探索CFA基础知识内容，并在相应的学习活动中应用与反思。其中涉及的知识点与教师同步教学将能够起到良好的教学效果，培养学生形成系统的解题思路，进一步深化专业认知与能力。总之，CFA知识体系融入高校金融专业教学中能够起到积极作用，更加先进的教学理念、教学方式等都能够展现出来，有效拓展教育专业化与特色化，逐渐增强学生的综合素质[2]。

2.2 加强英语培训，实现双语教学

前文说到，CFA证书采用全英文考试，将对学生的英语知识、英语应用、英语交流等有更高的要求。而国内高校普遍重视“英语应试”，导致学生在实践过程中难以展现出优秀水平。英语也仅作为必修课程出现，并没有针对CFA等级的英语进行拓展训练，学生英文水平达不到既定要求。所以，高校应当针对金融专业班增设CFA英语课程，将融合CFA等级需求细化到知识点、知识面上，让更多学生在线上线下混合学习，高效、高质地完成英语学习任务。只有这样，学生才能够夯实英语基础，在更高层次的拓展训练中脱颖而出，能够灵活地应用于各个工作场景中。与此同时，还可以针对有意向留学的学生增设付费雅思课程，为学生提供学习便利，让其在更高层次的英文学习中进步与成长。逐渐完善相关课程体系，指导高校金融专业人才培养不断进步与发展，带领我国教育事业迈向新的高峰。

2.3 结合CFA课程建设，合理安排顺序

CFA知识体系指导下的金融课程将进一步拓展深度，带领学生在全新的知识体系中畅享与实践。但实际上，CFA课程中仍然有部分知识内容与金融课程有所重合，在供给需求曲线、边际、弹性、规模效应等方面有所重复，如果不针对现实情况调整就浪费了教学时间，并不能彰显CFA知识体系融合金融课程中的高效性与有效性。所以，针对这一特点进行规划十分必要，学校与教师都应当进一步认识与辨别。首先，高效应当筛选出这一部分知识内容，针对CFA知识与金融课程知识进行排序，将难度更大的知识放在学生理解能力渐入佳境阶段，而更简单的知识内容就可以做导入和简单教学，真正降低学生对专业知识的理解难度，从根本上贯彻落实先易后难的教学理念，避免学生产生“畏难心理”。总之，高校与专业教师都应当参与到这一环节当中来，辨析CFA知识体系下与金融课程内容重合部分，筛选出这一部分知识内容，并进一步安排知识教学顺序，以符合学生实际水平的难度知识排序深化教育教学，促进学生独立思考与自主探究[3]。

2.4 融合现代化信息技术课程教学

CFA作为金融行业的国际通行证，对专业人才定量分析有更高的要求，其培养的是具备计算机基础与信息素养的专业金融人才，因而高校也应当融合CFA课程知识体系，强化学生计算机基础应用与计算机语言实践。Office、C语言、C++等课程都可以植入金融专业学生系统中，作为必修课进一步深化学生信息素养。同时，高校还应当分配专业教师、名师等，为学生奠定良好的计算机基础，让其在今后工作岗位中发挥现代化信息技术特色。而这也有助于进一步提升高校金融教育水平，培养出能够适应新时期信息化、智能化、数字化发展的复合型金融人才。

3 结 语

总而言之，CFA知识体系下的金融教学应当向信息化、智能化、数字化方向拓展。而教育者应当在原有课程基础上创新教学方式、重视实践能力培养，让更多学生将理论知识与实践应用融合在一起，将普适的知识内容深化为学生的综合能力，进而有效提升学生核心竞争力。同时，由于CFA证书采用全英文考核，高校专业教学中也应当强化学生的英语水平，改变传统英语教学模式下的死记硬背，尽可能采用双语教学完成拓展创新任务。此外，CFA课程中还存在一部分与金融课程重合的内容，高校及教师应当进一步整合排序，站在学生理解的角度上进一步深化教育教学。