论高等职业金融投资人才培养模块化创新教学

葛 晋，赵丽娅

（廊坊师范学院，河北 廊坊 065000）

课程模块化教学是高等职业应用型人才培养的特色教育模式，其将管理机制和运行机制有效结合，以达到培养职业人才的创新精神和创新能力的目的。金融投资人才培养作为高等职业应用人才培养的组成部分，也将模块化教学作为重要的模式实施。金融投资人才培养过程需要提供学习者尽可能多的实习实训锻炼，使其掌握金融投资的基本方法和技能。同时，也需要不断激发学习者主动实践的意识，满足学习者自主实践的要求，鼓励学习者独立思考和自主探索创新。模式化教学既培养学习者的观察能力和动手操作能力，同时也培养学习者的主观能动性，调动其自主思考、发现新问题、提出新方法、推出新观念的能力。所以，模块化教学是创新应用型人才培养的特色教学模式。

为了实现上述培养目标，更好地发挥高校模块化教学对高等职业应用型人才培养的作用，现行的课程教学手段方法与运行机制在很大程度上已经不适合，需要不断探索和研究新的方法适应新的培养要求。改革现有课程教学模式，探索模块化特色教学模式是高校课程建设新时代目标。

一、国内外高等职业人才培养模块化教育现状

模块化教育改革源自于模块式技能培训（MES）和能力本位教育（CBE）两个理论流派：模块式技能培训，可称为"任务模块"，它主要将某一职业的实际工作划分为各个岗位任务，即任务模块，进行现场教学，培训以现实任务模块的完成情况为主线进行；能力本位教育，可称为“能力模块”，按执行能力划分模块，完成不同模块既具备相应的职业认知和活动能力。模块化教育培养模式不是一种单纯的、学究式的思辨过程，通过知识学习、实际行动、反思总结三个方面结合，发展人的应用能力实践，为学习者创造三者有机结合的典型活动环境。模块化教育不再以具体学科划分作为课程设置的标准，而是依照现实具体工作中产生的实用工作模块来设置模块课程，不再开设设纯理论性的市场学、公共关系学、经济学等学科，而是开设以竞争方式、谈判模式、合同实务等为主的工作模块，每个模块都是多学科原理、理念在实际中的结合应用，是实务、所需、样例的综合。模块化教育培养模式，既是直接与实际工作情景相统一，也是与人能力形成的环境相统一，进而培养学习者的实践能力。

（一）国外高等职业人才培养模块化教育教学

20 世纪60 年代，欧洲国家的职业教育和培训机构意识到模块化教学对技能型人才培养的优势，开始进行模块化课程教学。德国工业和贸易协会曾对模块化教学进行了一种界定，他们形容模块化课程为“卫星模式”，即模块课程如同小卫星围绕以职业技能为核心的教学模式进行旋转。德国的模块化教学与职业技能紧密联系，将工作导向的模块化技能作为培养目标，而理论知识的传授作为辅助，为社会和企业培养了大批优秀技能型人才。德国模块化教学主要分为两种模式：一种是将职业初始学习和继续教育学习分开，由不同的教育机构负责职业初始、继续教育和职业资格的学习。这种模式存在一定的弊端，是由不同部门提供不同的阶段培训，容易导致学习者不适应不同模块的教学目标、方法和内容，并且学习缺乏连贯性。另一种模式是引入职业教育通行证，以其作为认证单个模块的工具，这种模式的优势是学习者在同一个教育机构即可以完成初始教育和继续的学习。

20 世纪70 年代，美国休斯顿大学的著名教育心理学家詹姆提出了CBE 教学模式，该模式是以掌握性学习模式和反馈教学原则为基础，突出能力培养的教学体系。CBE思想体系将人才培养与能力需求相配合，是一种以市场需求为导向的培养方式，CBE 教学模式要求学校首先必须进行就业市场分析，因为若职业教育的产出与人力的需求不统一，将造成结构性失业或技术人力缺乏，阻滞经济的整体发展。所以学校的每个专业基本都会设立专业委员会，委员会由来自社会和学校的本行业专家组成，委员会的宗旨就是确保本专业培养目标和教学内容为社会所急需。每个模块相对独立，既可以单独考核，又可以由学生能根据自身特点予以选择，进行灵活组合，CBE教学模式解决了相对稳定办学与适应劳动力供求变化的矛盾。课程个性化正是现代课程的重要特点之一。

（二）我国高等职业人才培养模块化教育

模块式技能培训侧重培养具体岗位工作能力，能力本位教育更侧重培养职业基础通用能力，两种流派虽然采取的方式不同，但共同点注重培养学习者的实用性和能力化。我国根据中国的国情，总结出“宽基础、活模块”教育模式。模式充分体现“以人为本”的教育理念，首先培养学生宽泛的基础人文素质、基础从业能力，再根据高等职业教育的培养要求，建立模块课程，模块之间灵活搭配，进而达到专门职业人才培养目的。

我国从上世纪90年代开始对模块化教学进行探索和研究和实践。多年的探索过程中，各大学均开展了大量的模块教学活动，不断加强学生应用能力，在模块化教学改革上取得了一定的成效，但是至今我国仍未形成独立完整的课程模块化教学模式。近几年，我国产业结构优化持续进行，转型升级的不断加快，我国对高等职业应用人才的需求持续不断增长。2010 年国家发布《国家中长期教育改革和发展规划纲要（2010-2020）》，纲要内容也体现国家和社会对高等职业应用人才的迫切需求。因此，对于如何准确把握高等职业应用人才培养的客观规律，确保人才培养的质量成为各学校办学的根本，而模块化教学改革成为人才培养要求的重点。

二、高等职业金融投资人才培养模块化创新的几点方略

针对目前金融学课程教学环节现状，计划深入研究国内外金融学模块化教学发展趋势并汲取国内外模块化教学先进的教学理念和经验，结合金融学课程建设，提出高等职业金融投资人才培养模块化创新的几点方略。

（一）建立以高等职业资格为导向的金融投资模块课程体系

1.建设一系列动态的多层次具有创新实用性的适用于高校不同年级学习者的模块教学内容。模块要突出综合性、设计性和研究探索性，重要的是要让学习者学会如何去创新，培养团队协作精神。

2.以课程为依托设立一批学习者自主创新模块训练项目，挖掘其自主实践的主动性，培养学习者的积极创新意识，培养出高素质的金融投资应用型人才。考虑适当加大金融学实践教学比重，并增加实用性训练项目。建立满足以职业资格导向的金融投资模块课程体系，提高学生获得职业资格证书比例，适应用人单位的现实社会需求。

3.以CFA 资格考试为导向，建设金融学课程模块化体系，鼓励参与与通过CFA 考试，培养高端金融投资职业人才。建立以课程模块化教学管理为重点的教学运行机制。金融投资课程模块教学主要分为三模块：一是常规教学模块；二是开放自主教学模块；三是创新实践教学模块。将教学模块在实践教学环节合理安排、科学结合，推进教学模块体系、教学模块训练内容和教学模块方法手段的创新性和时代性是课程模块教学的关键。

图1 金融投资模块课程创新体系

（二）进行金融投资特色实践模块建设

对于高校现有的实践教学条件进行有效的利用，改变以前课程理论和实践混合开课教学的模式，独立开设金融投资实践课程，以着重培养学生的动手操作技能和实践能力为目的，进行金融投资特色实践模块建设。实践模块建设分为三部分进行。第一，操作性实践，有效利用虚拟仿真实验室资源和网络资源，采用全程模拟、仿真模拟等教学手段，进行模拟投资交易训练，培养学生金融投资的基本操作能力；第二，验证性实践，利用工具软件对金融投资问题量化，挖掘和分析数据，验证理论，例如验证CAPM 理论，以此培养学生的量化分析能力；第三，综合性实践，在上两个实践教学模式的基础上，带领学习者进入现实金融资本市场，让其体验真实市场，使其将理论与实践有效结合起来，并达到解决实际问题的目的。

图2 金融投资特色实践模块建设

（三）开展实盘模块化训练

现实金融市场运作因存在很大程度的不确定，所以对投资人的金融知识的掌握程度、突发事件的处理能力以及心理素质等多方面有很高要求，学习者需要真正参与到金融市场投资运作，亲身体验资本市场的运行与风险，才能在知识、实践、心理等多方面获得实质的提高，成为高等职业培养需要的优秀金融投资人才。

实盘模块化训练的目的就是使学习者最大程度地参与到金融市场的运作中，真实感受市场的不确定性，达到人才培养的要求。学习者要进行实盘模块化训练，就需要以资金作为依托，而学习者的资金有限，这就需要高校采用措施辅助其实现训练的目的。学校可以采取“人校企”结合的模式进行实盘模块化训练，“人校企”结合模式是指学习者参与投资、学校提供平台和组织协调、企业提供资金的形式，学校分以下几方面开展训练。第一，成立以课程实践模块教学为目的的专项基金，鼓励教师带领学习者进行实践教学改革；第二，为学习者提供参与金融市场的平台，组织开展训练，同时选择金融投资实践经验丰富的教师进行指导，同时对学习者的操作进行风险监控，及时止损；第三，进一步加深校企合作，可以采用定向培养、优秀录用等方式，吸引企业资金，为学习者实盘模块化训练提供资金扶持；第四，学校可以设立奖励资金，对实盘训练表现优秀的学习者或团队进行奖励，以此激发学习者主动参与训练的热情，提高其实践能力，提升实盘模块化训练效果。

（四）推进金融投资理论实践相结合的模块教学模式

利用高校的金融投资专业课实验室，为本课程教学安装模拟操作系统，为每一个学习者建立一个模拟交易账户，进行网上远程实时模拟交易，通过实验教学，将理论与实践有机结合。同时，为了提高学习者的社会适应能力，为学习者就业奠定坚实基础，与相关金融企业建立教学联系基地，为高校学习者的社会实践提供良好的校企实习基地。

三、结语

通过以上建立以高等职业资格为导向的金融投资模块课程体系，进行金融投资特色实践模块建设，开展实盘模块化训练，推进金融投资理论实践相结合的模块教学模式等环节的教学模块设计和安排，学习者对金融投资课程的专业学习达到了知识教育与综合能力培养的有机结合。金融投资模块化教学加强了学习者对理论知识的深刻理解和系统性掌握，有助于学习者对课程重点、难点知识的进一步理解，深化学习效果。在进行仿真模拟投资教学的过程中潜移默化的提高了学习者分析问题、解决问题的能力，训练了学习者表达交流能力，培养了学习者团队协作精神，最终达到培养高校学习者成为高级应用型职业人才的职业培养目标。