促城镇“焕”绿，浦发银行绿色金融进阶

吴霏　颜淇

在推动绿色城镇化发展过程中，浦发银行通过多举措延伸服务半径，构建起覆盖全国的绿色金融服务体系。图/视觉中国

“在这不平凡的一年，全体浦发人在危机中育新机、于变局中开新局，站在了迈向高质量发展的新起点上。”这是上海浦东发展银行股份有限公司（下称“浦发银行”，600000.SH）董事长郑杨在该行2020年报中的致辞。

过去的2020年，该行始终将绿色金融业务置于全行发展战略的重要地位，坚持绿色金融创新和高质量可持续发展。

也是在这一年，中国向国际社会宣布目标：“二氧化碳排放力争于2030年前达到峰值，努力争取2060年前实现碳中和。”同年底，2020年中央经济工作会议明确将做好碳达峰、碳中和工作列为2021年八项重点任务之一。

监管、行业人士呼吁，要通过推动绿色金融发展，助力“30·60”目标实现。这其中，作为绿色金融主力军的银行，如何在坚定实施国家绿色发展战略的同时，实现自身更高质量的发展，备受行业关注。

值得注意的是，近年来，部分股份制银行在绿色金融发展的差异化探索中已初见成效。以浦发银行为例，在“30·60”目标指引下，基于该行在长期探索中形成的具有核心优势的产品服务体系，其绿色金融服务再次“进阶”。

浦发银行投行部业务负责人透露，该行全面升级绿色金融服务，业务品牌体系从原1个品牌+5大领域+10个产品模式，扩展为1个品牌+6大领域（绿色智造、绿色城镇化、环境保护、绿色能源、新能源汽车、碳金融）+N个创新服务模式。

这其中，被浦发银行视为重要突破方向之一的绿色城镇化，不仅被市场人士称作新时代实现绿色发展的重要抓手，更是坚定贯彻国家绿色发展理念的重要体现。

据了解，近年来，围绕城市更新、绿色园区产城融合、乡村振兴等衍生的节能建筑、生活垃圾处理设施建设和运营等融资需求，浦发银行通过股、债、贷等方式打造出具有特色的浦发银行绿色城市更新、绿色乡村振兴、绿色旧城改造等服务方案，在长三角一体化、乡村振兴等绿色基础设施建设项目中发挥了重要作用。值得注意的是，在推动绿色城镇化发展过程中，浦发银行通过多举措延伸服务半径，构建起覆盖全国的绿色金融服务体系。

筑就绿色城镇化新标杆

毋庸置疑，在绿色城镇化推进过程中，绿色交通扮演着先行官、引领者的角色。基于此，如何通过金融服务，推动绿色交通进一步发展，是金融机构的重要发力方向。

“2016年，在帮助上海虹桥国际机场T1航站楼改造过程中，我行发现企业有绿色节能改造的需求。考虑到T1航站楼改造项目中围护结构、空调通风采暖系统、动力、照明系统的全面改造符合节能减排的要求，我们尝试将该企业需求对接至世界银行，后者对重大项目涉及节能减排的工程部分能够提供绿色信贷支持。”浦发银行上海分行相关负责人透露，该企业最终获得世界银行1.2亿元的绿色贷款支持。伴随相关项目投入运营，预计年节能4416tce（ton of standard coalequivalent，1吨标准煤当量，是按标准煤的热值计算各种能源量的换算指标），年产生节能效益1337.9万元。

上述案例，仅是浦发银行参与上海建筑节能和低碳城区建设示范項目（GELCC）的一个缩影。GELCC是世界银行（IBRD，下称“世行”）和全球环境基金（GEF）合作开展的低碳城市开发和投资项目，项目总投资为25600万美元，其中1亿美元为IBRD贷款，434.5万美元为GEF赠款，剩余为参与银行、次级借款人和区政府提供的配套资金。

具体来看，项目内容主要分为两项：使用GEF赠款的技术援助和近零排放建筑，以及使用IBRD贷款的低碳投资。浦发银行在其中扮演的角色是参与IBRD贷款的低碳投资内容，主要负责世行资金的转贷款和体制机制创新。公开资料显示，浦发银行共通过贷款支持项目发展超过8亿元。

伴随项目落地，社会效益凸显。上述浦发银行上海分行相关负责人直言，项目规划打造全国低碳节能示范区，并为上海市完成节能降耗目标做出重要贡献。项目测算共节约标准煤超过38000吨，减排二氧化碳近10万吨。在此基础上，该项目将通过加大资金投入、发展绿色建筑等措施降低碳排放增长速度，力争完成一个强化的减排目标，即在2010年水平上强化情景下到2020年降低43%，实现区域节能76000吨，减排165000吨。

业内人士认为，世行与浦发的合作具有创新示范意义，为接下来世行与其他金融机构在绿色金融领域的合作探索了可行的合作模式。同时，项目将为中国其他地区低碳城区发展提供借鉴和指导，也为国际组织与其他主权国家在绿色信贷领域的合作提供示范和引导。

在距离上海460余公里外的安徽省合肥市，以往居民出行难的状况正有望得到改善。

近年来，随着合肥市经济快速发展，城市人口、用地规模不断扩大，机动车数量迅速增加，出行总需求持续增长，合肥市交通状况已远不能满足经济发展的需要。同时，对比兄弟省份省会城市轨道交通建设情况，合肥的地铁发展起步较晚。

这意味着，合肥市轨道交通建设亟待开展。基于此，浦发银行合肥分行长期保持与合肥轨道交通建设主体企业沟通，自2019年起坚持参与合肥轨道交通的每一次项目投标，同时结合合肥市轨道交通发展需求，及时、敏锐地把握住企业的融资诉求。

据了解，浦发银行最终参与了上述交通企业轨道2号线东延线项目，融资总额达到58亿元。该工程线路全长约14.5km，共设11座车站，与现在运营中的2号线连成一片，形成一条连接高新区、老城区、肥东三大组团的轨道交通骨干线路。据了解，该项目已于2020年11月动工，计划2024年底竣工，总工期48个月。

“轨道交通是长三角一体化发展的重要内容，《长江三角洲区域一体化发展规划纲要》中明确提出‘共建轨道上的长三角，这个项目是合肥分行首单长三角交通一体化项目贷款，项目的建设对于合肥市构筑现代化城市快速交通体系，缓解城市交通压力，改善居民出行结构等均具有重要的意义，对城市未来的发展将产生深远的积极影响。”浦发银行合肥分行相关负责人表示。

城镇“焕”绿背后的浦发力量

与为安徽合肥提供轨道交通建设融资服务略有不同，在中部另一重要省份——江西，浦发银行同样为推动当地绿色发展，贡献着不一样的“浦发力量”。

作为水利大省，丰富的水资源为江西国民经济和社会发展发挥了重要作用。“十二五”时期江西省水利投资规模达近300亿元，“十三五”达1449亿元，水利基础设施建设取得重大进展。

在推动江西水利发展过程中，江西省唯一的一家省级水利投融资平台发挥着至关重要的作用，该企业积极承担着重点工程建设项目及其他水利建设、运营的职责。

据悉，为了满足这家企业的融资需求，近年来，浦发银行南昌分行已累计为该企业发行债务融资工具超过100亿元，境外债超过1.5亿元。值得注意的是，2019年发行的3年期不超过3亿美元的境外绿色债券为江西省内首单绿色境外债券，是亚洲市场上同类型、同评级、同年期新发行中利率最低的美元债。

无独有偶。在西部地区的云南省，浦发银行昆明分行通过债券投资等形式，不断加大对绿色经济的支持力度。

据了解，浦发银行昆明分行于2020年8月14日投资云南水务绿色债01（债券代码：2080202.IB）。该期债券发行总规模超过3亿元，募集资金主要用于项目建设与补充营运资金。

浦发银行昆明分行相关负责人介绍，上述募投项目为某市环境保护固体废物综合处置中心改扩建项目和某市生活垃圾焚烧发电厂项目，可以有效改善环境质量，使垃圾达到无害化处理的要求，具有巨大的环境效益。

“垃圾处理场的建设与投产，可以安置一批富余劳动力，增加就业机会，促进劳动力的转移，产生良好的社会效益;城市环境质量的提高，将会为城市吸引更多投资，并促进旅游产业和其他第三产业的发展，其间接带来的经济社会效益是巨大的。”浦发银行昆明分行相关负责人说。

上述实践背后，实则是通过金融服务推动绿色城镇化发展，以实现减缓气候变化的目标。值得注意的是，近日，浦发银行绿色金融服务创新再迈一步，由其牵头主承销的国电电力发展股份有限公司2021年度第一期绿色中期票据（碳中和债）完成发行。据悉，该期债券发行金额超过8亿元，所募集资金将全部用于支持8座风力发电场建设，总装机容量达446.18兆瓦，每年可减排67万吨二氧化碳当量。

4月4日，国际气候债券组织宣布，该期证券被正式认证为气候债券，成为国内市场首单非金融企业发行的境内外双标认证的碳中和债。

浦发银行投行部业务负责人透露，在绿色城镇化领域，未来浦发银行将围绕长三角、粤港澳、京津冀、雄安新区等，推进绿色交通、绿色基础设施、绿色能源等领域的绿色项目贷款、绿色银团贷款、绿色债券等融资支持。

浦发银行绿色金融“下一站”

绿色城镇化方向稳步推进，“浦发人”在绿色金融上的探索也从未止步。历年财报显示，浦发银行一直将“打造低碳银行”作为发展的重点。随着传统产业绿色改造对金融需求的日益攀升，在近十余年的发展过程中，浦发银行的绿色金融规划亦经历了从1.0到最新版本的进化。

2008年，针对国内节能减排相关企业和项目的综合金融服务需求，浦发银行推出针对低碳经济的《绿色信贷综合服务方案》，其中包括法国开发署（AFD）能效融资方案、国际金融公司（IFC）能效融资方案、清洁发展机制（CDM）财务顾问方案、绿色股权融资方案和专业支持方案。

这一“初始版本”在4年之后迎来升级，《绿创未来——绿色金融综合服务方案2.0》于2012年推出。由此，浦发银行构建起五大领域十大产品体系，涵盖低碳产业链上下游的绿色信贷产品和服务体系。

隐藏其后的变化显现：2.0版本服务方案不再被称为“绿色信贷”，正式变更为“绿色金融”。这一年，浦发银行还联手亚洲开发银行（ADB），在同业中率先推出了国内首个建筑节能融资产品，绿色金融服务范围得以拓宽。

随着中国经济发展方式的转变，绿色金融发展成为高层关注焦点，这亦为绿色金融主力军——银行，带来了重要发展机遇。

2015年9月，《生态文明体制改革总体方案》审议通过，明确建立绿色金融体系，并提出各领域发展绿色金融的具体方向。3个月后（2015年12月），中国人民银行发布《关于在银行间债券市场发行绿色金融债券有关事宜公告》（简称《公告》），并配套出台《绿色债券支持项目目录》，确立了金融机构发行绿色金融债券并专项支持绿色产业项目的制度框架。

在此背景下，浦发银行成为绿色金融债券的“先行者”之一。2016年1月17日，浦发银行在全国银行间债券市场公开发行200亿元绿色金融债券，系国内首单。绿色金融债券的发行序幕由此开启。

2020年9月，中国在第75届联合国大会提出2030年前碳达峰、2060年前碳中和目标。基于此，浦发银行绿色金融在2021年继续升级迭代。

对比2.0版本，浦发银行业务品牌体系将从原来的“一个品牌+五大领域+十个产品模式”扩展为“一个品牌+六大领域+N个创新服务模式”。其中，六大领域包括绿色智造、绿色城镇化、环境保护、绿色能源、新能源汽车和碳金融。

变局中开新局。基于进阶后的新版本，浦发银行未来的发展目标是：立足上海、辐射全国，全面建成行业领先、具备国际一流水平的浦发银行绿色金融服务体系，在碳中和相关领域形成极具竞争力的业务模式和品牌价值，创新能力得到显著提升，成为股份制银行中的綠色金融排头兵。

浦发银行投行部相关负责人直言，绿色可持续发展正逐步成为经济发展的基本模式，不仅是新兴绿色行业，传统行业的绿色转型也使绿色金融领域充满持续性的机遇。顺应绿色可持续发展的变革，抓住各行业绿色转型的持续性需求，是商业银行自身发展的必经之路。