智慧建筑背景下海绵城市建设的PPP融资模式 应用对策研究

陈淑静

（郑州商学院建筑工程学院）

1 引言

智慧建筑是一种通过将建筑物的机构、系统、服务以及管理，结合用户的需求进行最优化组合，以此为用户提供更加舒适且高效的建筑环境，是一种全新的建设手段。在智慧建筑背景下，城市化建设进程不断加快，使得城市硬化面积不断扩大，雨水无法得到有效渗透，进一步导致城市中的污水含量增加，对城市及周边地区的生态环境造成严重破坏。海绵城市的建设可以通过更加有效的管理措施，在城市规划、基础设施建设等方面进行创新，以此将传统城市建设思路及理念替换。当前，实施海绵城市建设的范围十分广泛，并且当前有关海绵城市建设的项目众多，在建设过程中还存在运营维护成本高、资金保障依赖性高等问题，限制着建设项目的发展[1]。如何更加有效地解决由于海绵城市建设对经济市场造成的压力，制定相应的机制政策，从而拓宽融资渠道，是当前该领域研究人员重点研究的话题和 难题。

2 海绵城市建设PPP融资模式应用现状及问题

2.1 海绵城市建设PPP融资模式应用现状

在传统城市建设模式当中，大部分建设均以钢筋、混凝土材料为主，对于城市中存在的水资源储存设备以及污水处理设备，通常是以排水管道为主。对于城市当中的雨水资源通常不会过多关注，无法实现循环与利用。因此，针对这一问题，通过长时间的研究，海绵城市建设理念产生，并且在不同国家，有着不同的建设理念。针对上述问题，美国通常采用影响低的雨洪管理体系；英国通常采用可持续排水体系[2-3]。通过这一推算可以得出，当前海绵城市建设PPP融资模式需要消耗大量的资金，并且其中4/5的资金都需要通过社会资本或各大规模机构的支撑，社会资本也将成为海绵城市建设以及后续运营阶段中，投资和融资的最主要来源。

2.2 现存问题分析

存在融资模式单一问题。当前海绵城市建设在实施PPP融资时，基本上采用依赖于政府及有关部门补贴的方式。海绵建设项目的融资并没有结合建设项目本身特色以及具体特征，构建符合其未来建设发展的融资体系，并且在融资过程中，也并未考虑到不同城市区域存在的差异性，未采取针对性的融资方式。同时，建设项目在融资阶段仅仅依靠有关部门的相关资金支持，也会在一定程度上增加地方区域性的财政负担。

存在缺少可靠收益问题。当前大部分的海绵城市建设项目仍然处于城市中的公共建设项目，不具备盈利性或具备盈利性但程度较低的现象[4]。在采用PPP融资模式后，海绵城市建设项目的收益，主要来源于政府负担的费用或使用者负担的费用。在智慧建设背景下，海绵城市建设项目无法找到合理的商业运营方式，因此得不到长期，持续性的收益保障，只能通过政府及有关部门提供的费用以及政府回购行为，维护海绵城市建设的正常运营，以此获取较少的建设项目回报以及经济效益。

存在融资风险分担体系不健全问题。由于当前海绵城市建设项目发展较晚，并且PPP融资模式应用也处于初级阶段，使得在建设过程中相应的融资实践经验不足，针对当前海绵城市建设融资相关的法律法规也较少。上述存在现象会进一步造成部分海绵城市建设项目存在暴利或巨额亏损的现象，使得政府及有关部门对融资风险无法精准预估。

3 基于智慧建筑的海绵城市建设PPP融资模式应用对策

3.1 建设海绵城市PPP融资信用体系

在智慧建设背景下，政府及和有关部门作为主导者，在进行PPP融资过程中，应当构建由海绵城市所属区域、省级等，应当实施联合发展模式，为PPP融资提供信用保障体系，充分理清当前建筑行业市场中，存在的缺陷问题，并将解决问题作为主要目标，结合政府及有关部门，尽快建立商业与行业共同协作的担保部门，为建设PPP融资提供保障。同时，为更加全面维护融资中各个参与方的利益，应当建立起到辅助作用的相关责任条例。条例当中可以包含：增加建设项目融资中面向社会公益活动的融资限额；搭建多方联合的担保机制；构建融资风险共同承担制度等。

针对有待融资的海绵城市建设项目，可采用引入三方认证机构的方式，由专业的指导部门对融资项目的可行性进行评估与可信度认证。在政企建立合作关系后，还应当履行影响的职责，保持各项事务的公正性，严格杜绝政府违约或不遵守融资合同的问题产生，否则会造成社会资本无法获取到相应的投资回报的问题，造成更加严重的负面影响，也会造成对其他社会性资本企业进入到海绵城市建设的PPP融资的积极性。

3.2 实施融资优化及运营激励政策

针对纯公益性质、非公益性质和营利性质，三种不同的海绵城市建设项目，应当对其PPP融资采取不同的优化措施以及运营激励政策。

①对于纯公益性质的海绵城市建设项目，其融资主要通过政府及有关部门完成。

②对于非公益性质或准公共产品而言的海绵城市建设项目，应当通过采用 “融资—项目设计—项目施工—运营”的方式，由政府实施服务型的购买付费。

③对于具有一定营利性质或存在回报机制的海绵城市建设项目而言，其本身具备相对完善的建设机制以及融资机制，以此对其融资进行优化，而采用利用收益项目抵押以及相类似的方式，与社会性机构合作，以此获取到建设项目的融资资金。在后期海绵城市建设项目实际运行的过程中，政府及相关的社会性机构应当通过协同合作的方式，共同探索建设项目的具体商业运行模式，以此获取到具有长期持续性的经济利益。例如，可通过抽取门票、停车费用、广告展示收益等方式，改进海绵城市建设项目的融资保障及运营激励机制，从而对运营收费模式进行创新，提高海绵城市建设的总体效益，并以此推动更多的资本机构参与。

3.3 创新海绵城市建设PPP融资管理制度

在上述提出解决措施的基础上，本章提出创新海绵城市建设PPP融资管理制度的方式，严格遵循“谁受益、谁付费”的工作原则，在传统制度的基础上，组织社会公民力量，建立海绵城市协会、融资行为保护机构等，在得到社会群众对其的支持后，拓展粽子资金的获取规模，包括社会资金、政府资金、资本资助资金等，通过多渠道的资金支撑，构建一种间接融资规模，从而实现多方供应的PPP融资模式。海绵城市建设中的PPP融资行为一直是市场商业学者的重点关注问题，为了进一步推进融资模式与组织规模的多样化发展。提出下述几种融资管理制度。

在此过程中，政府应尽快出台支持与引导市场资金、贷款、债券、保险、信托等机构建设的政策，使其以规范化的形式存在于市场中。并结合我国金融市场制定的《融资体制改进条例》文件中内容，要求我国经济市场内规划的融资模式应以地方金融特色为基础，在传统经济定位基础上，明确划分不同融资机构的所属权限。

在基于提出的有关政策的基础上，政府首次根据海绵城市的特色化背景，提出了对融资机构政策建设的相关要求，为市场内不同定位的融资机构制定针对性的行为要求，从而实现海绵城市经济的可持续建设。

4 结语

融资项目属于我国金融市场建设的基础性工程，为了解决当下融资模式存在的模式单一、可靠收益低、风险分担体系不健全等问题，提出建设信用担保机制、实施奖励政策、创新传统融资管理制度等解决措施。此次课题的分析，不仅实现了地方政府决策者身份的转换，同时也在一定程度上提升了海绵城市公共服务能力。因此，在后期的相关建设工作中，应结合城市的政策环境、经济发展趋势等多方面的差异，制定行之有效的PPP融资模式，以此为地方金融产业的发展提供建设性指导方案。