供应链金融云平台，助推中交上航局向价值创造型财务管理转型

潘贤亮

通过自主研发供应链金融服务平台，中交上航局有效降低了因供应链瓶颈产生的负面影响，打造出更加健康的企业生态链，为企业走在高质量发展前列奠定了坚实基础。

上海达华测绘有限公司（简称“上海达华测绘”）隶属于有着百年历史的中交上海航道局有限公司（简称“中交上航局”），是国内规模较大、实力较强的地理信息企业。

自建平台优势

中交上航局供应链金融服务平台作为供应链金融行业基础设施，对中小微企业进行多层级画像，构建中小微企业全景关系网络图谱。那么，自建平台有哪些优势？

第一，具有多维度、强大灵活的分析功能。通过分析供应商对云票的使用情况，可以为核心企业遴选优质供应商提供依据，结合采购中心的供应商评价，可有效反映供应商资金实力;通过查看云票转让情况，可以追踪业务流向，穿透分析确定合理的采购定价，降低供应链成本，提升供应链的核心竞争力;通过票据在市场的流转情况，反映资本市场认可度。

第二，具有高度安全的IT架构体系。自建平台采取多重安全验证，通过引入CFCA统一认证平台和数字证书体系，一方面可解决在线用户实名认证的关键问题;另一方面成熟的电子签名、加解密技术，解决了平台的交易风险和技术风险。此外，该平台采用三员分离的权限隔离机制，规避了超级管理员权限过大的隐患，有效降低了发生操作风险的概率;异地灾难备份，可防止极端情况下产生的数据安全问题;私有化的部署，充分保障了核心企业数据的安全性。

第三，具有高效贴合需求的系统功能。自建平台简化了线下融资的复杂手续，所有融资材料全程实现电子流转，可实现T+0放款，融资效率大幅提高。云票支持部分拆分和融资，可根据实际需要进行灵活使用。同时，自建平台高度定制，系统功能更贴合中交上航局业务的实际需求，并为后续的优化迭代奠定了基础。

无论从业务风险的可控性、平台数据的安全性出发，还是从平台功能的丰富性，以及可深度定制化考虑，自建平台都有不可替代的作用和意义。

主要业务功能

中交上航局供應链金融服务平台的建设，助推了业财融合的进程，实现了核心企业与银行洽谈合作，获取授信，在发生企业采购等行为时，基于应付为一级供应商开立电子凭证，并出具《付款承诺函》。

在供应商对所持云票的处理方式上，中交上航局供应链金融服务平台一级供应商，收到云票后可以继续支付给上游企业，并允许继续背书转让，这时云票就如同供应链条上的“电子货币”，可以很方便的在企业贸易中流通，对清理企业三角债、加速资金回笼等具有显著意义。

如果供应商需要贴现，可凭云票和交易背景材料向银行提出融资申请，融资款项最快可实现当天发放;不需要贴现的供应商可以持票到期，云票到期前核心企业将无条件把云票等额资金划转给合作银行。合作银行将根据到期时的云票持有明细及时进行资金清分。

远期建设规划

截止目前，中交上航局供应链金融服务平台，已完成与建设银行、交通银行、招商银行、光大银行云票业务的对接;完成与宁波银行商票业务的对接，与中信银行、民生银行、中国银行、上海银行等其他金融机构的平台对接也即将完成。

未来，中交上航局将在现有云票、商票业务的基础上，进一步深化与银行等金融机构的合作，继续开展其他金融产品的设计与研发，最终形成包括云票、汇票、信用证、保函等多元化产品结构，不断完善系统功能;加速完成与财务共享、合同管理等关联业务系统的对接，提升信息化管控效能。

截止到2020年11月底，中交上航局供应链金融服务平台，已稳定运行15个月，入驻企业695家;签发云票约26亿元;供应链累计交易额超过30亿元;供应商获得融资突破19亿元，占开票额的73%左右;财务收益约6000万左右，业务量稳步增长。

编辑/盛夏