基于高等教育阶段的投资者通识教育研究——以证券交易课程为例

胡逸冰

（浙江长征职业技术学院 浙江杭州 310026）

随着我国经济快速发展和人们物质生活水平的不断提高，家庭财富安全与保障的重要性凸显，投资理财已经成为居民家庭日常生活的重要组成部分。大学生是未来市场经济的主要参与者，是推动社会进步的主力军。如何让大学生树立正确的财富观、理性的消费观、科学的理财观，以及君子爱财取之有道”的健康的法律观是大学教育的重要内容之一。

国外各高校、学术团体、主流交易所在投资者教育方面不尽相同，总结下来有以下经验可供学习和借鉴：投资者教育知识普及应符合一定的逻辑性，强调分类教育，拓宽教育手段，并注重对潜在投资者的培养；依托强大的网络平台，利用先进的科技手段提供丰富的学习渠道；加强和其它机构合作，将投资者教育工作做大做强。近年来，国内各地高校在高等教育阶段进行了有效探索，开展了不同程度的试点工作，例如开展《个人理财》《证券交易》等通识课，但在试点实践中也发现存在教材质量参差不齐、师资力量不足、学习资源有限等问题。

如何克服以上问题，推动证券期货知识有机融入课程教材体系，更有效地开展证券期货投融资等领域通识教育，全面提升师生金融素养，亟需加强统筹规划，探索有效的教学方式。

在投资者教育通识课程中推动证券期货知识有机融入课程教材体系。高等教育阶段，有条件的院校可以面向全体学生开设证券期货知识相关课程。如以《证券交易》通识课程为例，在进行教学设计时，将《证券交易》课程设置为非金融专业的通识课程，与它作为金融专业的专业课在定位上存在本质区别。其内容选择时应以实用和够用为度，不强求理论的系统性、完整性，以模块专题的形式讲授课程，体现课程开发的综合性。因此在课程建设和面授辅导时，将整个课程分为五大模块:第一模块（金融市场基础知识）、第二模块（债券交易）、第三模块（股票交易）、第四模块（基金交易）、第五模块（期货交易）。除系统讲授金融理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类金融产品的理论问题和操作技巧，培养学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。

此外，设置金融类专业的院校加强与证券期货经营机构的合作，共同研究完善课程设置、教材内容等。《证券交易》作为一门应用性和实践性较强的课程，在面授教育时应注意理论联系实际，在案例教学中，精选具有启发性、时效性、亲和力的与学生实际生活紧密联系的案例，如“基金定投”等，可适时地开展一些课堂小组讨论、案例分析、软件模拟实训等实践教学活动。除面授教学外，丰富的网上课堂教学资源将为学生远程学习提供保证。建设以文字教材、音像教材、网上教学资源、多媒体课件为主的立体化的课程资源体系，满足学生在教师指导下，在丰富资源的支撑下的远程自主学习。同时强调实践性和可操作性，根据经济形势的变化随时更新材料。课程考核可以学生模拟交易或实际交易业绩为成绩评定标准。

创新证券期货知识学习、应用方式。依托各级各类学校社团活动、校企合作，通过投资者教育基地实践、虚拟交易、竞赛、夏令营、社会实践、实习实训等活动，拓宽学生了解、应用证券期货知识的渠道。鼓励相关专业大学生利用假期，深入社区开展证券期货知识服务社会公益实践活动。

提升教师队伍金融素养。利用集中培训、网络研修等形式，推动教师金融素养提升。鼓励教师下证券期货经营机构等企业挂职锻炼。教师在教学过程中，必须熟悉和了解我国财经政策与法规的最新动态，并结合证券交易教学内容作为教材的补充内容，真正体现与时俱进的教学特点。