探究刑法规范合理性视角中的集资诈骗罪

马骁骁

（中国政法大学，北京 100088）

在我国民众物质生活水平全面提升的新时期，出现了越来越多的集资诈骗行为，不仅使广大民众的财产受到了严重损失，更严重影响了社会的和谐发展。通过分析近些年相关案例可知，此类案件的引发原因主要为民众法律观念较差，以及此类案件立法上存在一些缺陷，所以通过刑法规范和理性视角研究集资诈骗罪，有着深远意义。

一、集资诈骗罪概述

所谓集资诈骗罪，即将非法占有当作主要目的，对金融相关的法规、法律等有所违反，并且借助诈骗的方式展开非法集资、对国家整体金融秩序有所扰乱、对较大数额的公私财产加以侵犯的一类非法行径[1]。

（一）集资诈骗罪的主要特点

1.被骗目标的广泛性、公众性：违法人员在进行非法集资诈骗活动前，并未确定具体目标，主要通过各种宣传手段向整个社会进行宣传，借此大范围欺骗单位或者公众。

2.诈骗方法特殊：违法人员在进行集资诈骗活动的时候，最常用的手段便是“虚构集资用途”，其主要表现在虚构一些不存在的发展项目、规划、企业等，这些项目的噱头通常都是收益高、投资少以及见效快。

3.诈骗行为特殊：非法集资即个人、法人或者其余组织没有经过批准面向社会展开非法集资的一类违法行为，通常都会表现在吸引广大民众存款、入股，融资性较为明显。

（二）集资诈骗罪的危害

此类犯罪行为会严重侵犯公私财物所有权以及国家金融市场秩序，极易导致大部分民众受骗。倘若违法人员多次以借款的借口对许多受害人进行诈骗，每一次欺骗的都是特定单位或者个人，虽然也会有许多受骗人，却不会被认定成集资诈骗罪。所以，集资诈骗罪最大的危害便是违法人员以非法的方式向广大社会公众募集资金，从而使公众公私财物受到严重损失，严重影响社会的和谐稳定。

二、集资诈骗罪的主要构成要素

（一）主体要素

在我国当前的刑法当中，本罪主体主要可被划分成复杂主体与一般主体，而这些主体又包括了单位和个人。集资诈骗罪在社会中一般会按照单位形式展开，亟需政府法律机构有效区分单位、个人间犯罪行径。从单位犯罪基本内容层面来看，可以将此项罪名视成合法组织状态中的一类犯罪行径，属于在合法单位外表下对社会和谐稳定产生危害的一类违法行为；从国家经济层面来看，此类犯罪属于一类单位利益和社会利益、个人利益间的经济冲突。若想对单位的犯罪行为进行深入挖掘，需要从其合法性层面加以分析，实际上可以划分成以下几个方面：该单位金融程序是否合法、设立金融项目目的是否合法以及设立条件是否合法等。在调查过程中，一旦被查单位在上述三个方面存在异常，便能够确定其存在犯罪行为。

然而在实际司法操作过程中，其复杂性较为明显，这就会致使合法性条件有很多种，甚至会存在某些金融单位上述三个要件都有所欠缺的状况。所以，司法部门需要明确定义单位的合法性要件，深入分析犯罪条件主体。在明确定义的过程中，司法部门需要规范形式要件，即规范成立单位时的有关法律程序，必须经过严厉审批。成立单位时确定其是否具备合理法律要件，对审批环节进行严格监督。如果单位最后属于犯罪主体，那么除了需要单位自身在形式上合法，也需要其在实质上合法。产生此类需要的主因为，司法机关需要严格界定、把控单位犯罪主体。否则，在通过审核后，不管是否有充足设立条件，也不论规模大小，均会界定该单位存在犯罪的资格，而一部分个体犯罪也将会列入其中，进而降低了法律限度，最终丧失了法律的公平性。因此，有关部门需要根据主体的合法性考虑集资者能否被视为单位主体来加以界定。倘若丧失了主体合法性，便能够根据自然人的犯罪行为处置该单位[2]。

（二）客体要素

如今我国刑法在理论层面上，其保护内容和社会关系间差异性较为明显，但是在实际操作中可知，刑法依然能够有效确保社会的和谐、稳定发展。

本罪的客体主要指市场经济中财产所有权或者政府制定与融资相关的各项制度。由于集资诈骗罪犯罪客体一般具备较大的特殊性，因此需要将本罪犯罪的对象界定成货币资金。对于投资方货币资金来说，其多样性较为明显，在通常情况下，法人单位公民财产、不特定公私财产等的呈现方式都将是货币形式，以之为前提，一般诈骗罪和集资诈骗罪最大的区别为：犯罪目标的形态有着较大限定性，以及不特定的财产所有权。

（三）客观要素

1.非法集资：在集资诈骗罪当中，非法集资的行为属于其最重要的内容，同时也属于本罪构成金融犯罪最基本的特点。在通常情况下，其主要的表现包括了：不全面的审批流程、缺失的主体资格以及不健全的集资对象等。高回报一般属于集资者对投资人进行吸引的主要形式，通常都是因为投资者没有充分认识金融市场，对回报的额度难以预计，而集资者却能充分掌握各种投资回报，这种不对等的集资操作与金融市场投资规律是极其不相符的，集资方也不能准确兑现事先承诺，也就是说诈骗手段中的“高回报”，其应当具备较为明显的明确性。

2.对非法集资款项进行处置：集资诈骗罪的财产犯罪重要特征便是对非法集资款项进行处置的行为，对此行为的财产侵犯，不可单纯从控制和财产转移的角度来分析；而全面获取资金所有权也并非集资诈骗。有关部门在完善法律时必须对集资诈骗罪的界限进行明确划分。

结论：总体而言，随着近些年集资诈骗罪频发，社会各界对其的关注度与日俱增。因此，我国立法机构应当对其予以高度重视，同时将自身功能充分发挥出来，拓展自身视野，从多角度出发对集资诈骗罪相关法律缺陷加以考虑，对此类罪行进行深入分析，最终完善相关法律、法规，全面降低此类犯罪的发生数量。