互联网下银行业的IT技术基础设施问题及升级

杨承

（国家开发银行 北京市 100194）

面对日趋激烈的行业竞争，同时受到互联网金融的冲击，银行业需要顺应新时期的发展趋势，适时的进行转型发展，创新银行业务，拓展其发展路径。该过程中，商业银行需要提升自身的信息化管理水平，有必要加强IT 基础设施建设，同时加强对IT 基础设施的管理，确保其平稳、安全的运行，减少故障问题的发生，为银行各项业务的开展创造良好的基础条件，进而吸引更多的客户，同时有助于提高银行的社会影响力，增加经济效益。可以说银行业IT基础设施管理对银行为来发展来说关系重大，银行应重点关注IT基础设施管理，使其与银行发展趋势齐头并进，在发展过程中探讨银行业IT 基础设施管理工作中存在的问题，并进行及时完善，促进银行业未来更好的发展。

1 银行业IT基础设施管理的重要意义

互联网技术已经广泛应用于商业银行的经营管理工作当中，信息化建设也在不断深入，IT 基础设施持续得到完善，并在日常运作、业务开拓等工作中发挥着重要的功能和作用。依托于IT 基础设施，银行可以更加高效的展开各项业务，快速处理庞大、繁杂的数据资料，准确的处理各项数据，满足客户的多种需求。IT 基础设施的建设与应用，对于银行的经营与发展有着十分积极的影响。但是在IT基础设施的工作运行过程中，一旦产生故障问题，则会对银行各项业务的开展形成干扰和妨碍，导致服务质量的下降，因而造成客户流失和一定程度 的经济损失，同时也会损害银行自身的声誉。为了保障IT 基础设施的安全、稳定的运行，提高IT 服务品质，需要加强管理，有效防控相关危险因素。在此基础上，还应该结合银行业务的变化，做出适应性的改进和升级，满足银行在新时期的经营和发展需求，加快业务的拓展，缩短新产品的开发周期。加强银行业IT 基础设施管理，对于实现新时期商业银行在经营发展、业务拓展等方面的目标有着十分重要的意义和价值[1]。

2 银行业IT基础设施管理工作中存在的问题

2.1 技术升级滞缓

商业银行的IT 技术基础设施，在经营管理工作中发挥着重要的需求，满足客户的各类服务需求，为各项业务运作提供支持。但是在商业银行的IT 基础设施管理工作中，技术升级滞缓是较为突出的问题。信息化、网络化是商业银行经营管理的重要方式，可以更加高效的处理各项业务，全面掌握行业、市场信息。面对日益增长的业务，商业银行的IT 技术基础设施需要处理更加庞大、繁杂的数据信息，满足各项业务的稳定运作。该过程中，商业银行IT技术基础设施的工作能力，往往受限于IT 技术水平。由于技术升级较为滞缓，导致IT 技术基础设施的工作能力处于较为落后的水平，无法满足新时期的业务需求，难以获得客户的满意，同时也会导致银行在行业竞争当中落入下风。因此，在银行业IT 基础设施管理工作中，技术升级滞缓是亟待解决的问题。

2.2 管理人员的能力不足

银行IT 基础设施管理在经营管理和业务拓展中发挥重要的功能和作用，一方面依赖于先进IT 技术的支持，另一方面则受到管理人员工作能力的影响。管理人员对于银行IT 基础设施的操作水平，会在很大程度上影响着银行IT 基础设施的功能。负责银行IT基础设施管理的工作人员，需要具备良好的专业能力和职业素养，才能有效保障银行IT 基础设施的稳定运行，减少其中出现的疏漏和差错。但是在实际的银行IT 基础设施管理工作中，往往缺乏专业的管理人员，负责管理工作的相关人员，并不具备良好的管理能力。银行IT 基础设施管理工作涉及到网络管理、服务器管理、数据库管理的等多项专业内容，但是管理人员对于银行IT 基础设施的认知不足，不能很好的利用互联网资源，加上分工不明确、分工不合理，容易出现疏漏和差错。在银行IT 基础设施管理工作中，有必要建设一支专业化的管理团队，能够从整体上提高IT 基础设施管理水平。

2.3 脱离了银行发展实际

银行的经营发展，需要结合当前的行业形势以及客户的多种需求，制定科学的发展规划，各项工作均需要按照发展规划执行。但是在银行IT 基础设施管理中，存在着脱离银行发展实际的问题，IT 基础设施与企业业务运作之间的联系不够紧密，银行IT 基础设施的职能较为模糊。在银行IT 基础设施的运维工作中，主要面向于操作，对于系统、网络的考虑不足，缺少技术性思维。银行IT基础设施管理工作的开展，需要以银行的发展规划为基础上，面向服务管理，将提高客户的满意度作为目标，在管理策略上做出改进和调整。但事实上，很多银行都忽略了IT 基础设施管理与银行发展规划之间的关系，IT基础设施管理必须符合银行未来发展的需要，根据银行发展策略进行及时转变，但很多银行目前都没有做到这一点，IT 基础设施管理脱离银行发展实际，犹如一个独立的部门。职能定义上的模糊，也使银行对IT 基础设施管理方面的投入并不充足。

3 银行经营管理对于IT基础设施的需求

在银行的IT 基础设施管理工作中，应用信息技术基础架构库，为IT 基础设施的服务建立规范化的标准，对于提升IT 服务水平和工作效率有着积极的影响，确保IT 基础设施运行的安全、稳定与可靠，可以更加高效、灵活的处理各项业务。明确银行经营管理对于IT 基础设施的需求，对于IT 基础设施的改进和舌升级提供参考。

3.1 功能性需求

在银行的IT 基础设施管理工作中，应该具体了解银行经营管理对于IT 服务台、事件管理、问题管理等多方面的功能性需求。IT 服务台主要用于连接IT 部门和用户，同时也是IT 服务的接入点。客户可以通过自助式服务界面、拨打电话以及登录银行网站等途径，发送服务请求，IT 服务台接收到服务请求后，可以快速应用服务管理模块，进行相关工作任务的分配。在IT 服务台的自动化流程中，可以快速、高效的记录和捕捉客户所报告的问题，并及时予以更新。同时利用知识管理工具，处理客户的请求，在一定程度上减轻了工作人员的工作负担和压力，可以集中精力，投入于困难问题的处理，制定合理的解决方案。在事件管理方面，主要针对非常规运作问题，用于应对系统崩溃、软件故障等意外情况。IT 服务台能够对事件进行记录，便于掌握相关信息，并快速得出问题的处理办法，将其提供给用户。在事件管理工作中，主要负责对事件进行记录和分类，并展开调查、诊断，并得出解决办法。在解决已知问题的过程中，持续进行监控和跟踪，并与用户保持交流，最终目标则是有效解决事件。

在问题管理方面，主要以减少事件发生率或避免事件发生为主要需求，需要对具体了解问题的种类和来源，寻找问题的根本原因，针对系统内部缺陷进行改进，进而采取预防性的管理策略，避免事件的发生，或是减少事件所带来的负面影响。在变更管理方面，为了有效管控IT 运行环境，利用单一职能流程，对于硬件、软件、文档及相关网络设备进行变更。在配制管理方面，针对IT 基础架构，对于其中的设备、系统进行描述和跟踪，形成一个完整的管理流程，有效跟踪、管理和控制各个配置项（硬件、软件、文档等），进而为IT 基础设施的正常、稳定运行提供支持，进而为IT 服务提供支持。说明配置项时，利用责任人、状态等属性进行描述，并详细予以记录。在IT 基础设施的管理工作中，应该将配置管理作为核心，其影响着整体的IT 环境，对于变更管理、事件管理以及问题管理等工作均会产生重要的影响。IT 基础设施的管理，掌握其配置信息，明确各个配置项的关系，可以更加快速、准确的判断设备的运行情况，及时发现故障，并了解其原因，制定针对性的解决方案、在知识库管理方面，开发商业银行的知识资源，并科学、合理的予以利用，医生商业银行的运维能力。利用知识库，可以持续进行知识的积累、共享和利用，从中进行创新。在知识库中，可以快速寻找各类问题的解决办法。

3.2 非功能性需求

关于银行经营管理对于IT 基础设施的非功能性需求，主要侧重于IT 基础设施性能、安全性与稳定性等。IT 基础设施是银行管理的基础支撑系统，为商业银行的日常运维工作提供支持，持续运行的过程中，能够获得完整、真实的业务数据，避免遭受非法盗取和破坏，具有很高的安全性需求。IT 基础设施还应该具备更高的运行性能，能够承载更高的工作负荷。在多项业务并发处理时，也可以保障IT 基础设施平稳有序的进行。为了满足日益增长的银行业务处理需求，还需要增加IT 基础设施的可拓展性，可以根据实际的工作需求，适时进行拓展，达到平衡负载的目的。

增加IT 基础设施的荣幸和灵活性，能够将各个模块紧密衔接，相互协调与配合，充分利用其共同的基础数据和业务功能，实现对业务基本功能组件的重用、该过程中，能够让系统结构划分更加清晰，便于系统开发、管理维护等工作的顺利开展。在系统集成方面，加强呼叫中心（统一技术服务电话）、主机监控系统（过滤报警信息、自动处理事件）、邮件系统（发送有关单据分配、超时处理等内容的提醒邮件）[2]。

4 提高银行业IT基础设施管理水平的有效策略

在IT 基础设施管理工作中，需要针对技术升级滞缓、管理人员的能力不足以及与实际工作脱节等问题，同时结合银行经营管理对于IT 基础设施的功能性需求和非功能性需求，围绕着如何提高银行业IT 基础设施管理水平，提出有效的管理策略。以中国银行宁波分行为例，该行在IT 基础设施管理工作，主要侧重于如何完善商业银行IT 运维管理体系、加快信息标准化管理建设以及加强信息数据深度挖掘等多项内容，为提高银行业IT 基础设施管理水平提供了有效策略、

4.1 完善商业银行IT运维管理体系

互联网技术在银行系统中发挥着重要的作用，银行业的日常运行与IT 系统息息相关。IT 基础设施的运行情况，直接关系到银行业务能够平稳、顺利的展开。在IT 基础设施管理中，需要紧跟时代潮流，掌握行业和市场的动态，及时进行互联网技术的改进和升级，对于物理网络、硬件、软件进行升级，并对商业银行IT 运维管理体系进行完善。中国银行宁波分行在IT 运维管理体系建设中，主要按照树立IT 运维服务流程、统一服务工作标准以及建立关键绩效指标（KPI）的步骤进行。搭建功能完善的监管平台，应用zabbix 开源运维监控框架，对于IT 基础设施的运行状态进行全面监管、统一管理，实现实时监控，掌握IT 基础设置工作运行的动态信息。在此基础上，高效进行数据的分类、整合，利用大数据，为IT 运维工作中各类问题的处理提供参考依据。同时加强数据分析，进行可视化呈现，根据各项数据指标的变化趋势，进行风险评估和判断，可以预先做好预防措施。针对常见的意外、突发事件，能够制定有效的解决方案，IT 运维管理体系具备强大的突发事件处置能力。基于标准化的流程，实现自动化的业务监控，及时发出风险提示，做好风险防控的准备[3]。

4.2 信息标准化管理建设

企业信息标准化管理，涉及到企业管理的多个方面，尤其是银行业，更应注重企业信息标准化管理。其涵盖了技术研发管理、人力资源、质量、物资管理等等。可以说企业信息标准化是银行业管理运行中的完备制度体系，是企业步入良性发展轨迹的必经之路。在IT 基础设施管理中，应该进一步信息标准化管理建设。相关管理人员需需要具有良好的专业素养，进入岗位之前，必须接受系统化的培训和严格的考核，确保相关工作人员胜任IT 基础设施管理工作。银行应该制定合理的培训与考核标准，例如每周定期开展三场培训工作，聘请优秀的IT 专业培训讲师，或利用银行中优秀的IT 专业工作人员对员工展开培训。并规定在每月中旬或是下旬举行考核工作，制定严格的考核指标，着重标准化管理，切实提升员工自身能力。管理人员需要在IT 基础设施管理工作中不断积累经验，更加娴熟的掌握相关技术方法，并持续进行学习。随着IT 运维管理相关技术的更新换代，银行的IT 基础设施管理也需要作出相应的改进和升级。在此基础上，强化信息共享，管理人员之间能够积极沟通和交流，相互分享经验，消除技术盲区。利用完整、真实、有效的信息资源，为IT 基础设施建设提供支持[4]。

4.3 信息数据深度挖掘

银行的IT 基础设施建设，应该考虑到银行业的发展实际，需要加强对信息数据的深度挖掘。中国银行宁波分行在IT 基础设施管理工作中，将大数据技术应用其中，并将其作为指导业务发展的工具，可以用于分析客户趋势特征，能够银行发展战略的制定提供重要的参考。利用大数据技术，实现对信息数据的深度挖掘，有利于基础环境信息的采集，获得全面的信息数据，更容易在IT 基础设施中发现安全隐患，寻找潜在于系统、网络、应用架构中的问题，便于及时予以改进，提高IT 基础设施管理水平，对于银行业的发展有着十分积极的促进作用[5]。此外，在如今大数据发展的前提条件下，大数据技术的数据分析也能够为IT 基础设施的发展决策提供支持。银行业需要敏锐的把握经济走向，并制定实施科学的经济决策，大数据的应用能够提高关于IT 基础设施的决策水平和效率。例如基于大数据分析，计算出用户群体的关注点，然后结合其需求对IT 基础设施进行改进等等。与此同时，大数据在IT 基础设施管理当中的应用，还可以为其构建平台，方便数据信息的交流。

5 结论

综上所述，加强IT 基础设施管理，对于商业银行的平稳、有序发展有着重要的意义。在银行业IT 基础设施管理工作中，需要针对技术升级滞缓、管理人员的能力不足以及与实际工作脱节等问题，采取有效的解决办法。充分考虑到银行经营管理IT 基础设施的需求，完善商业银行IT 运维管理体系，加强信息标准化管理建设，实现信息数据深度挖掘，能够从整体上提升银行业IT 基础设施管理水平。