《金融工程》课程线上线下混合式教学设计与实践

张绪斌

摘 要：本文以金融工程线上、线下混合式教学实践为基础，分析了金融工程课程开展混合式教学的必要性及其趋势。从教学方法的厘定、教学工具的选择方面讨论了金融工程线上、线下混合式教学模式，并对金融工程线上、线下混合式教学从教学内容、教学设计、价值引领三个方面的实践给予总结，反映了目前金融工程混合式教学的思考和成果。

关键词：线上线下;混合式教学;OBE教学理念

0 引言

面对新冠疫情对经济社会的冲击，全国大部分的高校都采取了线上教学的模式。高等教育的线上大规模开展，得益于我国高等教育行业已推广数年的慕课平台建设。目前全国应用范围较大的慕课平台有中国大学慕课、超星学习通、学堂在线等。各个学校也依据本校的课程开设情况及教学特点，直接使用慕课平台的成熟课程或对课程适度改造，形成本校的SPOC课程。本校的金融工程课程即采取了SPOC形式，同时结合线下教学完成教学活动。

1 金融工程课程开展混合式教学的意义

金融工程课程在高等教育的开设历史，可以追溯到20世纪90年代，早期由国内的财经类院校和综合类高校开设，随着经济社会变迁，中国金融市场不断发展，对金融人才的需求越来越多样化和专业化，金融工程课程始终随着时代的发展在变化。

1.1 历史演化的必然选择

金融工程在国内作为一门独立的学科，以国内五所财经院校在2002年首开金融工程专业为标志，金融工程课程的教学越来越深入和细化。课程和专业的大众化普及，使得课程教学形式越来越多样化。随着国内慕课平台的大规模推广，金融工程课程在一些高校也实施了教学改革的线上化，如山西财经大学在学堂在线开设的“金融工程”慕课，以及在爱课程平台的河南省省级精品资源共享课“金融衍生产品”等。金融工程开展线上、线下混合式教学已势在必行。

1.2 课程属性的现实决定

金融工程课程和金融工程专业逐渐在国内高校推广和普及，金融工程的课程内容和教学形式也在不断变化和发展。金融工程的教学内容不再局限于理论和简单案例的描绘，而是越来越重视量化分析和工具的应用。在此前提下，金融工程课程就具备了混合式教学的需要。其次，金融工程属于一门交叉性的学科，其不仅包含了金融学、经济学理论知识，还融入了数学、计算机技术与应用等基础知识的内容。课程的学习范畴体现了多学科综合知识的运用，在课程体系设计中需要多门课程的衔接、支持与配合。课程知识点的细化与课程知识的繁杂也需要通过线上、线下教学的配合实现教学目的，完成教学任务。

2 金融工程线上、线下混合式教学模式

混合式教学的一般做法是采用多种教学方法或教学模式完成教学活动，金融工作作为一种应用性和实践性极强的学科，OBE教学理念非常适合导入课程的教学活动。本文探讨的线上、线下混合式教学模式即以OBE教学理念为基础，梳理教学方法，选择适宜教学活动工具。

2.1 教学方法的厘定

金融工程线上、线下混合式教学的实施主线：线下的教学活动主导学生金融工程思维养成，线上教学活动集中于基础知识的学习，充分发挥多渠道、多场景、多任务的学习过程，形成以学生为中心的OBE教学模式。由于金融工程教学内容仍具有一定的理论性特征，传统的教学法仍需占有一定的比重，通过对教学内容的拣选和分类，实施传统教学法的教学活动占课程教学的一半左右，并且将其大多放到线上完成。在这个过程中，主要采用传统的知识讲授、随堂测试和课堂展示等方法。通过将课堂教学内容移植到线上，教学活动充分利用了线上教学的特点，改造了传统教学方法。如传统的课堂讲授时间为45～50min，而线上的教学时长，通过拆分知识点，控制在5～8min，随堂测试改为讲授过程中插入quiz，即一两个针对知识点的小问题，由此控制学生的学习节奏。

线下的教学活动基于金融工程应用性和实践性特征，主要采取研讨式及TBL（团队学习法）教学法。基于OBE理念的線下教学需要根据线上学习内容预先设计好研讨主题，一个研讨主题通常对应多个线上的知识点学习，因而研讨式的教学也可以视为是对一段学习的小结。研讨式及TBL教学法强调学生学习过程的融入和代入感，教师发挥引导作用。如做主题研讨时，教师拟定研讨的主题，学生可以分组完成也可以自己完成。结合TBL教学法，课程开始之前，学生已完成分组并固定分组，所以无论是分组完成或自行完成的研讨结果都是本组的最终成绩构成。为了不出现拖累同组其他人的结果，组内同学必然发挥互助学习的功能，在互助学习中彼此完成质疑、讨论、重复学习，在这个过程中又会发现相应知识点在线上自我学习中未发现的问题，通过同学的讨论和教师的介入指导，达到学习目的。

2.2 教学工具的选择

要较好地完成线上、线下的混合式教学，教学工具的使用必不可少。互联网在全社会的普及，使得教师的教学工具和教学手段大幅度丰富。当前的大学生被称为“网络的原住民”，教学工具与互联网的结合是必然结果。本文讨论的金融工程的线上、线下的混合式教学工具主要集中于互联网的结合。一类是通用类手机APP作为教学工具，如QQ与微信的使用，大多数同学和教师都安装有这类手机应用，这类工具的使用门槛低，应用简单，如可以使用微信为班级分组，通过微信分组展示讨论主题或是学生的课程作业等;另一类是教学专用APP的使用，如学习通、中国大学慕课手机端、雨课堂等，这些专用的教学工具APP可以帮助教师在线下点名、随机提问，同步展示教学内容等。作为金融工程课程，有些需要公式推导、数学运算等，可以通过这些工具直观地展示在学生面前，达到较好的学习效果。

3 金融工程线上、线下混合式教学实践

上文的教学模式和教学工具等已经运用到金融工程的课程教学中，并已取得了较好的效果。下述对金融工程混合式教学的实践分别从教学内容、教学设计和价值引领三个方面予以总结。

3.1 教学内容

基于OBE的教学理念，对金融工程的教学内容进行梳理和整合。糅合基础理论和基本原理描述，具体化和形象化金融工具分析，实现金融工程应用性和实践性教学目的。通过对不同版本金融工程教材的整合，结合应用型本科院校的学情特征，将教学内容分成期权与其它金融衍生工具两大板块。在两大板块下按产品梳理成远期、期货、互换、期权四个教学单元，在四个教学单元下按照介绍与描述、具体产品、定价与理论分析、应用与实践的逻辑主线完成教学内容的组合。每部分的教学内容做到线上、线下的有机组合。线上教学内容涵盖基本知识与理论分析两部分，同时充分利用线上资源，在线上知识单元跟随知识点，加入背景知识拓展、金融工程案例导入、相关文献选读、单元自测习题等。线下教学内容包括金融工程经典理论的分析与思考，伴学模式下的模型推导与计算，结合实时金融热点和金融案例的主题设计与研讨。

3.2 教学设计

金融工程的混合式教学充分注重线上和线下教学设计的结合，把线上基础知识学习与线下的思维养成相结合，增强线上的主动式学习和往复式学习，线下的思考式学习和质疑式学习。在金融工程的教学设计中，线上的教学内容作为预习和复习的教学环节，线下的教学内容作为思辨、应用、实践的教学环节。具体的教学设计以远期为例，首先引入最简单金融衍生产品——远期，理解金融工程的认识问题、分析问题的基本逻辑，考察金融工程的基本分析方法——无套利分析，以此为基础认识具体远期产品，讨论远期产品的定价及其扩展，过渡到远期产品的应用与实践，最后引导同学结合现实与案例思考远期合约的价值。这样的教学设计在后续的教学单元中不断往复循环，加深同学思维逻辑的形成，同时也对比出不同金融衍生产品的演化与发展。但是注意到期权不仅是单独的教学单元，也是单独的教学板块，其与前面的金融衍生产品有较大的差异，教学时长和教学设计就需要做相应的考虑。一般而言，以我校应用型本科教学为例，教学时长大约占总教学课时的1/3左右，一方面体现了其是一独立板块的存在，另一方面也反映了与前述内容的有机结合。在期权的教學设计中增加理论分析的教学内容，同时引导学生完成期权定价模型的推导和演化的学习环节。因为涉及的知识点难度较大，以及需要一定的计算机应用基础知识，这一单元的线下教学活动的比重也会增加。同时，期货内容作为最能体现金融工程思维的教学单元，实物期权即是这种金融工程思维知识深化的最好体现，其把金融工程的思维运用到企业的投融资决策中，反映了金融工程工具应用的广泛性和创新性，一定程度上帮助学生树立金融工程思维，对全面理解、认识和运用金融工程工具有较好的激励作用。因此把期权作为教学的一个独立板块具有相应的教学价值和意义。

3.3 价值引领

金融工程课程不仅是学习金融工程理论、运用金融工程工具解决金融问题的课程，也是帮助学生树立良好的价值观、职业观的金融伦理课程。在金融工程领域发生“巴林银行倒闭”案和“中信泰富外汇交易巨亏”案的实际案例里，充分体现了金融伦理和职业道德存在的必要性。在学习金融工程理论和内容的同时，结合金融工程的实际案例，引领学生进行主题讨论，学生模拟案例做角色代入，体察作为金融从业者应具有的职业道德和金融伦理，逐渐达到“润物细无声”的效果，形成正确的价值观和职业观。

4 结语

金融工程作为一门新兴学科，是一门随时代变化而不断发展的学科，金融工程课程的教学也会随着社会的进步而不断变化。互联网时代的到来，使得高等教育发生翻天覆地的变革。金融工程作为一门与时代并行的课程，混合式教学不断深入，未来的金融工程教学改革和创新必将不断涌现。

参考文献：

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