全国公安机关深入打击和防范非法集资等涉众型经济犯罪

本刊编辑部

2019年，按照党中央关于防范化解重大风险攻坚战的总体部署，针对涉众型经济犯罪特别是非法集资犯罪的新形势新特点，全国公安机关始终坚持以人民为中心的发展思想，紧紧围绕互联网金融领域非法集资等突出犯罪，重拳出击、精准打击，查处了一大批群众反映强烈、涉及人数众多的重特大案件，为维护广大群众合法权益和市场经济秩序、促进社会公平正义做出了积极贡献。

开展防范非法集资宣传

处置非法集资部际联席会议办公室（简称“处非联办”）发布《关于做好2020年春节期间防范非法集资宣传教育工作的通知》（简称《通知》）称，为进一步推动做好常态化宣传，加强非法集资源头治理，处非联办定于2020年春节期间在全国范围集中开展一次防范非法集资宣传教育活动。《通知》提到要围绕重点开展宣传活动，确保成效。其中包括要把握重点领域。针对以投资理财、养老保健、私募众筹、区块链等名义开展的非法集资行为，及时揭示手法、提示风险。

公安部、中国人民银行联合打击整治非法网络支付

针对当前互联网技术和移动设备快速普及、支付场景不断丰富、网络支付业务爆发式增长的背景下，迅速滋生非法网络支付这一新型犯罪等情况，公安部、中国人民银行高度重视，多次组织会商研判，全面排查案件线索，深入剖析非法行业生态，严厉打击整治非法网络支付活动，全力服务防范化解重大金融风险攻坚战。

工作中，公安机关依托信息化建设、数据化实战工作机制，排查出一大批非法网络支付情报线索，办理了一大批非法从事资金支付结算业务案件，并在此基础上深入剖析非法网络支付行业生态，查找行业风险漏洞，推动强化风控防线。2019年，按照公安部统一部署，相关地方公安机关破获重大非法网络支付案件15起，抓获一大批犯罪嫌疑人，涉案资金540亿余元，取得阶段性打击战果。辽宁大连警方破获的深圳爱贝公司案中，平台以聚合支付为幌子，向他人提供非法资金支付结算服务，涉案金额达92亿元。浙江缙云警方破获的凯因卡德公司案中，银行工作人员与非法支付平台内外勾结实施犯罪。湖北汉川警方破获的上海迪付公司案中，平台搭建72个非法支付通道，提供给违法犯罪主体使用，交易金额达131亿余元。山东烟台警方破获的非法经营案，一举铲除“抓蛋”“打字练习”“趣跑”等多个非法平台，关闭30余个境外赌博、私彩网站的境内资金结算通道。

据了解，非法网络支付活动主要有以下突出特征：一是服务对象范围广泛，为网络传销、非法期货、电信诈骗、网络赌博等各类上游违法犯罪提供非法资金通道，帮助其转移资金，极大助推违法犯罪活动发展蔓延。二是主体关系交叉复杂，非法支付平台和上游违法犯罪活动之间呈现一对多、多对多交叉服务态势，即一个平台同时为多个违法犯罪活动提供非法支付服务，违法犯罪主体亦同时使用多个非法支付通道，主体关系交叉错乱。三是助长信息买卖黑产发展蔓延，非法支付平台大量使用空壳企业、虚假商户，极大助长个人身份信息、银行卡信息、企业信息买卖黑产。四是社会危害严重，非法网络支付在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”，形成“资金池”，帮助违法犯罪资金逃避监管，严重扰乱金融市场秩序，危害支付安全。

据介绍，公安部、中国人民银行将密切配合，继续强化警银协作，形成强有力的刑事打击、行政监管合力，严厉打击整治非法网络支付活动，切实维护金融市场秩序，全力净化支付环境。同时，呼吁广大群众自觉抵制各类违法犯罪活动，合法使用个人账户，并积极配合公安机关打击整治非法网络支付工作。

公安机关持续打击涉众型经济犯罪

2019年5月10日，公安部召开新闻发布会，通报公安机关打击和防范非法集资等涉众型经济犯罪工作情况。2018年至2019年3月，全国公安机关共立非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件近1.9万起，涉案金额4100亿元，涉案金额超过百亿元、涉及投资者超过百万人的“双百案件”屡有发生。非法集资等涉众型经济犯罪的蔓延传播速度非常快，一些新兴经济领域如网络借贷、投资理财、养老服务、消费返利、虚拟货币、金融互助等，已成为涉众型经济犯罪的“重灾区”。

面对严峻形势，公安部组织全国公安机关开展了打击非法集资犯罪专项行动，持续加大打击力度，切实强化追赃挽损，努力提升执法效能，坚决维护人民群众合法权益和经济金融秩序，取得了突出成效。对于群众反映强烈、社会影响恶劣、涉及人数众多的重大案件，公安部实行挂牌督办，先后成功侦破部督案件近40起，摧毁重大跨区域犯罪网络200余个。2018年6月P2P网贷平台集中“爆雷”以来，截至2019年3月，各地公安机关迅速响应、积极行动，依法查办涉嫌非法集资犯罪平台400余个。

重点打击互联网金融等非法集资犯罪

2019年2月20日，全国公安机关打击非法集资犯罪专项行动和“猎狐2019”专项行动视频会在京召开。面对当前非法集资犯罪新形势新特点，各地公安机关充分发挥职能优势，加强工作统筹，注重精准施策，深入推进打击非法集资犯罪专项行动，重点打击互联网金融领域的非法集资案件。

把专项行动主攻方向瞄准没有金融业务经营资质、借助互联网实施的非法集资案件，互联网金融领域的非法集资案件，打着“私募基金”幌子的非法集资案件，涉及各类交易场所的非法经营、非法发行证券、合同诈骗、非法集资案件，打着“一带一路”“消费返利”“电子商务”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“军民融合”幌子的网络传销案件等重点领域的典型案件。

针对集资犯罪新形势新特点，各地公安机关充分发挥职能优势，加强工作统筹，注重精准施策，深入推进打击非法集资犯罪专项行动。进一步提高执法办案水平，落实就近受案、优化技战法、强力追赃挽损、坚持“阳光办案”，最大限度地提升打击效能。充分依靠各级党委政府，落实有关风险处置主体责任，注重综合运用经济、行政、民事多种手段化解風险、控制风险滋生积蓄，不断强化治理合力。

2018年，全国公安机关积极会同有关部门先后对380余个网贷平台立案侦查，依法查处非法集资、传销犯罪案件1.6万余起，涉案金额3600余亿元，彻底摧毁了220余个重大跨区域犯罪网络，全力维护群众合法权益和市场经济秩序。全国公安机关持续深入推进境外追逃追赃“猎狐行动”，先后从86个国家和地区缉捕经济犯罪境外逃犯1020名。