新兴技术的风险隐患与防范思考

赵阿兴

新兴技术是指建立在多学科基础之上，新近涌现或正在发展，具有蓬勃发展趋势和较大商业潜能，在未来可能对经济结构或社会发展产生深刻影响的技术。以往无数的事实证明，今天的新兴技术将塑造明天乃至未来的世界。然而，对于风险管理者而言，我们不仅要关注事件本身所带来的巨大利益和革命性的改变，而且要洞察和评估新兴技术未来将会给人类社会的风险及其影响程度，还要未雨绸缪，研发、建立和更新相应的风险防控制度体系，以保障新兴技术造福人类社会的同时，扬长避短，最大可能地做到防灾减损。

新兴技术的特征与潜在风险的危害

新兴技术（Emerging Technology）是21世纪出现的专有名词，起源于2000 年美国沃顿商学院新兴技术管理研究小组出版的《Wharton on Managing Emerging Technologies》一书，它将新兴技术定义为建立在科学基础上的革新，有可能创立一个新行业或者改变某个老行业，包括产生于激进革新的间断性技术，以及通过集中多个以往独立研究成果而形成的更具创新性的技术。该定义从经济潜力的角度强调新兴技术的创新性。

国内外研究者从不同角度界定了新兴技术的概念。笔者综述为：新兴技术是指21世纪发展的一系列旨在改善生活质量、促进产业转型和保护地球环境等方面具有巨大潜力的、具有潜在的颠覆性，能够改变行业或建立做事方式的、处于相对早期的发展阶段，尚未得到广泛使用，但正在被许多团体研究，引起专家兴奋，吸引越来越多的投资，理想情况下，由不止一家公司开发的科学技术。

新兴技术与“高新技术（New-High Technology）”“前沿技术（Front Technology）”“ 颠覆性技术（Disruptive Technology）”有很多相同之处，但也存在差别，有必要对这些概念进行区别和说明，以免混淆。

高新技术是20世纪80年代末为界定推动我国经济增长作出较大贡献的一种复合概念，从技术和时间上对高新技术两个层面进行限定，突出其在促进国民经济增长和技术先进发展中发挥的重要作用。新兴技术相比高新技术而言更具影响性，更具有引起经济社会变革的潜力。

前沿技术，目前并未形成统一的定义。前沿技术与新兴技术相比，前沿技术的确定性更高，体现在近期被高度关注，其市场潜力已得到一致认可。在一定程度上，新兴技术是前沿技术的先驱，而前沿技术是新兴技术发展的产物。

颠覆性技术，这一概念由哈佛大学Clayton M. Chiristensen教授最早提出。颠覆性技术“往往从低端或边缘市场切入，以简单、方便、便宜为初始阶段特征，随着性能与功能的不断改进与完善，最终取代已有技术，开辟出新市场，形成新的价值体系”。也有人将颠覆性技术等同于新兴技术。其差别在于新兴技术强调的是根本创新性和重大影响性；颠覆性技术也强调影响性，但更多的强调是对现有技术的替代，其影响更彻底。换言之，随着新兴技术被广泛应用，新兴技术则可能成为颠覆性技术，充分展现其变革性。

图1 智能手机功能示意图

以新兴技术产品智能手机为例（图1），通过原来的语音、数据、视频技术互相融合并交互渗透，创造出更有效率的新技术产品和更加广泛的产品用途，使手机不再仅仅是通信工具，而成为集资讯、计算、存储、传输、导航、记录、播放、验证、支付、交易、定位、翻译、娱乐等多种功能于一体的复合体。目前手机已经成为现代人们工作和生活中的必需品。同时，手机也已成为自媒体传播的主要载体，手机生活已经成为绝大多数人的习惯。

由于对于新兴技术带来的潜在风险认知与防范不足，一旦其成为现实，危害程度不可小觑。正如世界经济论坛第四次工业革命中心负责人Murat Sönmez所言：“新兴技术正以前所未有的规模改变着全球行业格局。行业边界变得模糊，全新机遇从中涌现。公共与私营部门必须制定相应政策，建立新型合作关系，促进创新技术更好地服务人类未来，同时避免新兴技术可能对人类造成的隐患。”

以数年前波澜壮阔、风起云涌的共享单车为例，投资者和运营者没有充分考虑到使用者的使用习惯，在体制机制上没有设置风险防范与违规处置条款，造成大量的重复投资、无序竞争、资源浪费、人为破坏和秩序紊乱，导致道路被堆占，严重影响交通秩序，政府部门不得不叫停共享单车项目，使得共享单车在短短的时间内如过山车般大起大落，很多企业被迫退出市场。在经过地方政府与运营企业共同制定了“电子围栏”“手机绑定”等风险防范措施之后，共享单车产业才步入健康的发展道路。

新兴技术的风险隐患未来可能成为安全问题

新兴技术发展与应用过程中，新兴技术不确定性带来的风险隐患极有可能产生出人意料、非常严重的社会后果。其主要原因是在新兴技术实施的早期，全社会普遍缺乏完备的新兴技术知识和信息，使得人们无法全面认知新兴技术应用和发展产生的风险隐患。当新兴技术被广泛应用时，可能诱发出危害社会安全、甚至影响社会安全的问题。然而此时，新兴技术已经成为整个经济和社会结构的一部分，以至于对它的风险隐患控制十分困难，且消除新兴技术风险隐患将变得非常昂贵、困难和耗费时间。

综合管廊（Underground Pipe Gallery或者Utility Tunnel），又称为共同沟或者共同管道，是一种市政公用设施。综合管廊就是在城市地下建造一个隧道空间，可将电力、通信、燃气、供热、给排水等各种管线集于一体，设有专门的检修口、吊装口和监测系统，实施统一规划、统一设计、统一建设和统一管理，是保障城市运行的重要基础设施和“生命线”系统（图2）。按照舱位布置，综合管廊分为干线综合管廊（独立分舱方式）、支线综合管廊（单舱或双舱方式）及缆线管廊（浅埋沟道方式）。

综合管廊采用集约化的方式，为城市地下管线提供通道，被认为能从根本上解决困扰城市发展的难题，诸如“拉链马路”、地下管线埋设杂乱检修困难、浅层地下空间利用率低下等。近十几年来，我国高度重视城市地下综合管廊建设，印发了《国务院办公厅关于加强城市地下管线建设管理的指导意见》，部署开展城市地下综合管廊建设试点工作。目标是到2020年，建成一批具有国际先进水平的地下综合管廊并投入运营，使得反复开挖地面的“拉链马路”问题明显改善，管线安全水平和防灾抗灾能力明显提升，逐步消除主要街道蜘蛛网式架空线，城市地面景观明显好转。

2006年，在中关村西区建成了现代化综合管廊，主线长2km，支线长1km，包括水、电、冷、热、燃气、通信等市政管线。2017年北京城市副中心综合管廊，共纳入给水、再生水、热力、燃气、信息（含有线电视）、电力、真空垃圾等8大类18种市政管线，引入了三维仿真技术、智能巡检系统、综合管理信息平台等先进的技术和理念，拟建设成为具有世界先进水平的“智慧”综合管廊。2019年1月7日，北京冬奥会基础性保障工程延庆赛区综合管廊隧道全线贯通，全长7.9km，不仅仅为延庆赛区造雪用水、生活用水、再生水、电力、电信及有线电视等硬件接入提供通道，而且为延庆赛区冬奥赛事和冬奥会后开展大众冰雪运动提供市政保障。

图2 综合管廊结构示意图

城市地下综合管廊建设方兴未艾，根据中投顾问公司发布的《2018—2022年中国城市地下综合管廊建设深度调研及投资前景预测报告》显示，城市综合管廊建设现在已经进入实质性的建设阶段，未来几年将迎来高速增长期，并且预测未来五年城市综合管廊建设的投资市场容量将达万亿级别。

然而，从风险防控的角度考量，综合管廊是将原本分散在各自管线的安全风险集中到综合管廊之内，其风险隐患陡然增高，这将彻底改变其安全防护的要求与操作方式，也会引发安全领域的风险与威胁。

以综合管廊的消防为例（图3），管廊内的消防和工民建筑消防差异很大。虽然工民建筑的结构内也有很多电缆夹层和电缆管井，但管井的布局、规模、复杂性和重要程度都无法与综合管廊相比。综合管廊则是将电力、通信、供热、给排水等各种工程管线集于一体，是保障城市运行的重要基础设施。目前管廊消防多是依据常规建筑消防标准来设计，灭火设备保护与管廊实际工况差距很大，虽然综合管廊内部安装了自动灭火装备，但管廊内各种管线纵横交错，存在灭火盲区。此外，现有消防设计、施工标准落后于综合管廊建设的实际需要，火灾隐患突出，急需增强火灾风险防控能力。

综合管廊关系到城市运营的“生命线”系统，其安全运营的重要性和地位不言而喻。由于城市综合管廊工程运行风险具有集成性、脆弱性、封闭性、隐蔽性、复杂性、延伸性等特点，一旦某一管线在某一点发生破坏，将发生连锁反应，产生“蝴蝶效应”，进一步扩大和加重灾害的损失程度，增加灾难之后的修复难度。正是由于这些特点，综合管廊也有可能成为“恐怖袭击”和犯罪分子的破坏目标。近年来国外的一些恐怖事件，已经为各国敲响了风险防范的警钟。

图3 海南省城市地下综合管廊实体火灾试验

坚持预防为主的风险识别与国家安全治理

新兴技术风险隐患识别的目的是分析新兴技术可能带来的不确定性对于人类社会的负面影响程度。现有新兴技术风险隐患识别研究鲜有应用于政府或企业决策的案例，这主要是由新兴技术所具有的高度不确定性所致。如何降低新兴技术的风险隐患，笔者认为：组建专业的新兴技术风险识别和评估机构，加强新兴技术的国际合作与交流，创新新兴技术风险隐患识别方法，提高风险防范咨询与决策支持效用，持续更新完善风险管理体系建设，将是加强对新兴技术风险隐患识别和风险治理的必然之路。

权衡风险是人们在决策过程中经常面临的局面：决定在当下要接受哪些风险？哪些风险是可以通过技术手段进行规避或者转移的？哪些风险是不可承受之重？现实情况是，在任何情况或领域里，很少有决策是不存在任何风险的。譬如：企业管理人尽管认识到与不熟悉的公司合并是充满了不利的风险，其仍然可能会决定支持有前景预期的收购；与更简单的血管成形术相比，心脏病患者通常会信任心脏病科医生，请医生帮助他们决定冠状动脉搭桥手术的延寿效果是否值得承担额外的手术风险；德国政府于2002年通过法案，在2020年将全面放弃核电，在实现可再生能源技术之前，要承担燃煤电力带来的更大风险。

因此，需要建设这样一个专家库和智能决策系统，对于新兴技术的风险隐患进行认知、识别和评价。然而令人尴尬的是专家也无法全面洞察新兴技术风险隐患，很难客观预判新兴技术风险隐患的实际状况，也只能够紧紧跟随新兴技术的发展和应用态势，不断消减新兴技术实际使用过程中的隐患，及时加以限制与修正，如本文开端引用的共享单车的案例。越及时、果断和快速地进行限制与修正，坚持预防为主，开展新兴技术风险隐患识别，不断更新完善风险管理体系建设，才越有可能从制度建设上防范新兴技术带来的风险，遏制安全事故的发生。

值得一提的是，作为管理风险的保险业，由于职责所需，在新兴技术风险的可感知、可度量和可监管方面，积累了一批风险识别与处置的专门人才和业务场景融合的案例。未来的保险业可能不再是保险产品的单纯供给方，而是提供新兴技术风险隐患场景化风险管理的咨询师和服务商。

结论

新兴技术风险隐患是客观存在的，其存在的不确定性可能给新兴技术应用带来了出人意料、非常严重的社会问题，甚至会给国家安全带来影响。深刻认识和准确把握新兴技术发展与应用带来的新情况、新问题、新挑战，成为新兴技术治理的一项重要议题。

笔者认为应该坚持科学技术是第一生产力的观点，把握人才是关键的理念、组建专业的新兴技术风险识别和评估机构、加强新兴技术的国际合作与交流、创新新兴技术风险隐患识别方法、提高风险防范咨询与决策支持效用、警惕新技术带来的新风险，不断更新和完善风险管理体系，降低识别新兴技术这种高不确定性的风险隐患。这将是加强对新兴技术风险隐患识别和风险治理的必然之路。