打击电信网络诈骗犯罪专项行动深入推进 公安部指挥破获特大贩卖银行卡和企业对公账户案

2019年以来，针对电信网络诈骗违法犯罪新形势新特点，公安机关精心梳理线索、加强研判分析，深入推进打击专项行动。2019年4月28日，在公安部统一部署指挥下，全国27个省、自治区、直辖市开展集中收网行动，成功侦破特大向境外贩卖银行卡和企业对公账户案，抓获涉案犯罪嫌疑人631名，缴获银行卡11220张、企业对公账户1886个，查扣一大批手机卡、U盾、公章等涉案物品。这是近年来公安机关抓获贩卡人员和查扣银行卡数量最多的一次集中打击行动，成功斩断了我国银行卡和企业对公账户非法流向境外的一个重要犯罪通道，重创了境外电信网络诈骗犯罪集团。

2018年年底，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内组织开展为期一年的新一轮打击治理电信网络违法犯罪专项行动。2019年以来，针对大量银行卡被犯罪分子用于实施电信网络诈骗的情况，公安部高度重视，组织部署各地公安机关开展侦查工作，依法严厉打击买卖银行卡和企业对公账户违法犯罪活动。根据有关线索，广西公安机关经缜密侦查，发现一个从全国各地收购银行卡和企业对公账户并寄到中越边境再走私到境外的犯罪网络。在掌握大量犯罪事实和证据基础上，3月26日，广西公安机关成功抓获蒋某杰（男，26岁，河北省深州市人）等5名犯罪嫌疑人，缴获银行卡、手机卡等27箱、共220余公斤，涉及全国27个省、自治区、直辖市。公安部将该案予以挂牌督办。经循线追踪、深挖彻查，4月28日，公安部指挥全国27个省、自治区、直辖市公安机关开展统一收网行动，成功抓获犯罪嫌疑人631名，缴获银行卡11220张、企业对公账户1886个，查扣一大批手机卡、U盾、公章等涉案物品，成功摧毁一个特大买卖银行卡和企业对公账户并偷运往东南亚的犯罪团伙。

经查，自2018年以来，数个藏匿在菲律宾的犯罪团伙通过互联网发布广告，大肆招募我在校学生、城市务工人员等卖卡人到各银行开办银行卡和企业对公账户。买卖双方在网上达成交易意向后，卖卡人到银行实名办理银行卡或者注册公司后办理企业对公账户，然后邮寄到广西崇左的犯罪嫌疑人蒋某杰处。买卖双方通过微信或银行卡转账的方式完成交易。其中，银行卡“四件套”包括身份证件、银行卡、手机卡、U盾，一般每套500至1000元，经层层转卖加价，最高可以卖到每套3000元。企业对公账户相关材料包括对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程等，每套8000至15000元。犯罪嫌疑人蒋某杰在广西崇左源源不断地收到全国各地寄来的银行卡后，通过境外犯罪集团安排的接货人员偷运出境，经越南、菲律宾等地，最终流入境外电信网络诈骗犯罪窝点。

公安部有关负责人表示，这是近年来公安机关打击贩卖银行卡犯罪成效最大的一次集中行動，有效遏制了电信网络诈骗犯罪活动。全国公安机关将按照公安部“打诈骗、抓逃犯、保大庆”为主题的“云剑”行动部署，始终保持严打高压态势，坚决遏制电信诈骗、民族资产解冻类诈骗、套路贷等新型网络犯罪上升势头，切实保障人民群众财产安全和合法权益。同时，公安机关提醒广大群众切实增强法律意识，切勿出卖自己的银行卡、手机卡，以免被犯罪分子利用。

斩断电诈案件高发幕后的关键链条

“四件套”“八件套”，外人听起来不明就里，但对电诈集团和相关产业链条中的犯罪嫌疑人而言，这就是实施电信网络诈骗和洗钱的必备工具。

“四件套”特指：个人银行卡、U盾、手机卡、卡主姓名和密码纸条，这“四件套”组成一套完整的可随时使用的个人银行卡体系。

“八件套”则是近半年来新出现的产物，特指：对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户、公章、法人私章、对公开户许可证，有了这“八件套”，意味着一家经合法注册的公司及对公账户可随时运营使用。

那么，这些“四件套”和“八件套”为何流向广西崇左？犯罪嫌疑人又准备将其运输到哪里？

2015年犯罪嫌疑人蒋某杰前往菲律宾谋生，起初从事换汇工作，收入尚可，没过多久有人介绍他从事“利润”更高的行当——从国内组织运输贩卖银行卡到菲律宾。

蒋某杰回到国内先后召集王某东等人组成犯罪团伙，各司其职、分工明确、组织严密，随后开始大肆向境外贩卖运输银行卡。

蒋某杰团伙收到各地发送来的银行卡、对公账户等物品后，先将物品偷运到越南，再流向菲律宾完成交易。

“四件套”市场价每套1500元左右，“八件套”市场价每套5000元左右，“我们对每套‘四件套收取运输费100元，每套‘八件套收取运输费300至500元，银行卡和对公账户安全送到菲律宾后结算运输费用。”蒋某杰说。

自2018年7月至2019年3月，蒋某杰犯罪团伙赚取的利润每月达百万元。

“安森”比蒋某杰小5岁，本名侯某起，技校毕业后于2017年到菲律宾打工，后长期在当地从事换汇业。

“给中国人换汇会接触到各种人，时间久了便知道银行卡、对公账户在国外有很大的市场。”侯某起称，赌场可以用银行卡、对公账户洗钱，逃避监管。此时，在境外从事电信网络诈骗犯罪的违法人员也找到侯某起“寻求合作”。

随后，侯某起联系蒋某杰并与之合谋，由蒋某杰在国内边境城市开设运输点，专门向境外贩卖运输银行卡和对公账户。

“我把需求通过网络发给国内组织办理者，他们办好银行卡和对公账户后发给蒋某杰，蒋再运送到菲律宾交给我。”侯某起说，他接到国内送来的银行卡和对公账户等相关物品后，以每张卡加价30元、每个对公账户加价50元的方式销售给在当地专门从事对国内群众实施电信网络诈骗犯罪的违法人员。

侯某起和蒋某杰贩卖运输的各类银行卡、对公账户种类繁多、五花八门，涉及全国3000余家银行。

2019年3月，崇左市公安局经过严密侦查，组织精干警力，将其团伙一举捣毁，成功摧毁了一条向境外组织贩卖运输银行卡的重要通道。

经过扩线侦查，在公安部统一调度下，各地公安机关成功打掉3500余个违法违规开办、买卖、运输银行卡、企业对公账户的犯罪窝点。

据了解，“3·26”系列案件成功侦办后，仅2019年5月，全国电信网络诈骗重点整治地区发案数呈明显下降趋势。根据公安部统一部署和要求，全国各级公安机关仍在对相关犯罪线索持续开展侦查打击工作。