深化舍规意识 防控案件风险

庞琪

近日以来，为全面贯彻落实上级行和银保监会的监管要求，营造风清气正、依法合规经营的良好氛围，云龙支行在全行组织开展了以“知敬畏、守底线、促合规”为主题的一系列案件警示教育活动。通过此次活动，我学习到了合规教育的深刻含义，广泛推动全行广大干部员工知敬畏、存戒惧、守底线，只有合规才能创造价值，从而为新时代徐州农行改革的平稳发展保驾护航。

银行案件防控一直以来都是一项长期而艰巨的任务，工作难点主要在于各项规章制度的落实、工作守则的精细化和长期不懈的坚持，构筑一道坚不可摧的案件和风险防范屏障尤为关键。加强员工合规案防学习教育，开展案件风险自查自纠，建立案防长效机制，着力打造银行强基固本、稳健运营的基础。

一、强化合规文化教育，预防大于未然

要以学习教育为重点，把道德风险防范作为案件防控工作的第一要务，通过多形式、多手段、多角度强化活动实效，加强案件风险的根源化治理，从源头切断风险的导火索，狠抓落实，切实教育全体员工合规守法。

具体学习内容以“三则一例”为重点，以《领导人员学法用法读本》学习了刑法法则，以《中国农业银行员工违规行为处理办法》学习罚则，以《员工行为守则》、《严格禁止的违规行为清单》为重点学守则、树规矩，以总行业务部门下发的各类典型案件及《歧路年华一青年员工违法案件警示录》为重点学习了案例。全体党员还要以《中国共产党纪律处分条例》为重点，认真学习党内法规。

我们要以上级行各项规章制度、文件要求为行为纲领，坚定不移地强化思想教育，不断强化案件警示教育和各类学习教育，使广大员工牢固树立正确的思想观、价值观、人生观，每一天在工作岗位上都应坚持做到在岗一分钟，合规60秒。

具体通过典型案件通报，案例宣讲、条线会议以及合规讨论等适当方式，对干部员工开展警示教育。各单位“一把手”是案件警示教育活动的第一责任人，对活动开展、工作质效负全责，应承担起辖内警示教育活动的管理责任，加强领导。重要信息可以通过省分行“信息直通车”平台直接传达一线员工，网点内勤行长利用每天晨会、夕会传达到每一位员工，鼓励员工立足本岗积极建言献策，及时指出业务操作上存在的缺陷和风险隐患，积极提出意见建议，为全行夯实内控管理提供理论支持。

支行层面，可以组织开展合规讲座、台规知识大讲堂，各业务部门要加强合规案防培训工作，把近年来典型案例、廉洁教育作为重要内容，组织集中学习研讨，引导员工增强底线意识，全面提升员工依法合规意识。

二、狠抓风险排查工作，问贵重于警示

围绕此次警示教育活动主题，应结合案件风险排查、员工行为排查和强化问责等工作，案件风险排查尤其是要突出高风险领域、关键环节和重点产品，建立健全合规长效机制建设，认真开展自查自糾，排查各类风险隐患，做好整改问责。

警示千遍，不如问责一次。要让失责必问、问责必严成为常态，问责是管行治行的利器，只有用好这一“利器”，才能更好地督促各级行党委做好检查监督工作，促进员工严守风险底线，不越红线。坚决以不落实之事问责不落实之人，坚决把该打的“板子”打下去，牢固树立“案件风险防控永远在路上”的意识，我们青年员工应做好风险防控的排头兵，在思想上划出红线，在行为上明确界限，真真正正做到敬法畏纪、遵规守矩。

三、推进案防风控建设，监督利于落实

进一步完善案防六大体系建设，持续提升案防工作有效性，做到按季评估、按年总结。

坚持做到“五重”管理：一是要高度关注对重点环节的管理，严格将上级行各项管理要求细化落实到各个部室、支行、网点。二是高度关注重要岗位的管理，切实做到重要岗位轮换、交流轮岗制度，通过一系列制度化、日常化的员工行为排查，综合运用“三线一网格”系统，发挥好“三线一网格”在案件治理中的治本作用，提升员工管理有效性。三是高度关注重要时段的管理，总行通过加强科技案防能力建设，将全面提升全行案防管理智能化、自动化水平，对节假日、双休日等易发生案件的时段做到全天候24小时监控，大大提升了案件风险的自我识别能力。四是高度关注对自助机具的管理，定期不定期地加大巡查力度，防范社会舆情风险。五是高度关注对重大交易的管理，利用我行反洗钱客户风险系统，加大对大额资金交易实时监督，及时跟踪，排除风险隐患。

通过开展这次案件警示教育活动，将引导金融机构以案为鉴、以案代训、以案促改，我们农行人要不忘初心，牢记使命，深化合规意识，牢固树立诚实守信的职业操守，为树立农行良好社会形象而不断努力！