大学生新办银行卡电话卡竟成行骗工具

在网上招聘在校大学生网络兼职，待应聘者入职后，就以工作需要为由，要求应聘大学生新办银行卡和电话卡，然后再以100元的价格收购，几经转手后最终以1200元的价格卖给诈骗团伙。

利用这些大学生新办的银行卡、电话卡，3个诈骗团伙在全国诈骗近千人，非法获利百万元。今年3月，湖北省宜昌市公安局西陵分局成功斩断这一诈骗犯罪链，抓获犯罪嫌疑人16名。

网上“钓鱼”骗钱后消失

2018年5月17日晚，刘先生到宜昌出差，独自入住城区某宾馆。他躺在床上用微信搜索“附近的人”，添加一名“美女”为好友。“美女”表示，只要支付400元，便可上门提供“服务”。

刘先生用微信转款400元“服务费”后没多久，“美女”称已到宾馆楼下，但还需缴纳5000元“安全保证金”，才能上门“服务”，并强调“服务”结束后立即退还。

刘先生按照对方要求转账后，对方又继续向其索要5000元“健康保证金”。这时，他意识到不对劲，要求退款，发现已被对方拉黑。刘先生如梦初醒，随即向公安机关报案。

接到报案后，西陵分局刑侦大队立即着手侦查，经过走访调查，民警发现租住在某小区内的一对中年夫妇十分可疑。同年6月19日晚，办案民警破门而入，抓获嫌疑人李某夫妇，现场缴获用于作案的手机9部、银行卡7张，在电脑内还查获变声软件。

经查，李某夫妇两个月来共作案138起，骗取30余万元，被害人遍布全国各地。

李某夫妇为争取从宽处罚，主动检举余某等人也是以提供“服务”为幌子实施诈骗。警方调查发现，余某等3人藏身在宜昌城区某小区内。2018年10月17日，余某等3人落网。他们交代，3个月来，共作案300余起，涉案40余万元。

警方了解到，余某与同乡周某在手机上有过“业务”交流，二人相互询问最近“收入”，还调侃作案时的“剧本台词”。

周某何许人？警方决定对其进行深挖。经调查发现，周某团伙窝点设在枝江市，团伙共4人，作案时各司其职、分工协作。周某夫妇在枝江窝点内接听电话，通过QQ、微信行骗；其亲戚王某在天门市，持周某买来的银行卡，在当地银行取款机上取款，以5%比例抽成。

另一团伙成员吴某则在网上批量购买QQ号、微信号，头像更改成“美女”图片，资料栏中写着挑逗性语言。他利用定位软件，将坐标设在不同地方。“比如，骗子在宜昌市城区设置坐标，如有人在该处利用QQ、微信搜索附近的人，即可自动搜索到‘美女。”办案民警介绍。

2018年12月5日，民警兵分两路出击，在枝江、天门将周某等4人抓获。经查，该团伙在3个月时间里，共作案400余起，涉案资金达60余万元。

经过半年循线侦查，李某夫妇、余某团伙、周某团伙共3个诈骗窝点被警方打掉。

设招聘陷阱百元收卡千余元卖出

连续捣毁3个诈骗窝点后，宜昌西陵警方在梳理案件信息时发现一个共同特点：所有团伙成员使用的取款银行卡和诈骗用手机卡，均不是用本人身份信息申请注册的。

这些银行卡、电话卡从哪来？警方决定顺着这条线索继续深挖下去。据嫌疑人周某交代，他以每套卡（银行卡和电话卡）1200元的价格，从天门人李某处购买，共买下30余套用于作案。西陵警方立即前往天门抓捕，不久后李某落网。李某供述，自己只是中间商，所有卡均来自其上线成都人王某。

为进一步查清这批卡的来源，今年2月21日，办案民警赶赴成都进行调查。民警们费尽周折，找到了其中一张银行卡的主人小陈，他是当地某高校大三学生。

小陈说，2018年8月初，他在微信群里看到招聘兼职广告：“足不出户，每天在电脑上完成点赞、好评、加粉等工作即可。”小陈找到发布信息的公司，办理入职手续。期间，公司负责人王某称，按照公司规定，新入职人员需要去银行和移动通信运营商营业厅新办银行卡和电话卡，公司会以100元/套的价格收购，用于刷单和相关工作，使用一段时间后将会帮其注销。手头拮据的小陈心想，既然可以赚钱就办，一共办了5套卡卖给王某。

根据小陈提供的线索，今年3月，办案民警成功将王某等4名团伙成员抓获。据王某供述，公司招聘兼职是借口，实为骗取新办的银行卡、电话卡转手获利。从2018年年初至落网，该团伙共收卡1000余套，以800元/套的价格卖给了湖北天门人李某。李某又以1200元/套的价至此，历时近一年，4個诈骗团伙被宜昌西陵警方彻底瓦解。

警方提示：“刷信誉”不能赔上自己的“信誉”。初入社会的大学生，本性单纯，涉世不深，又想轻轻松松赚钱，这一心理极易被不法分子利用。不法分子以刷淘宝信誉、兼职代理等为幌子，诱使大学生用自己的身份信息办理银行卡和电话卡并上交“公司”，然后以高价将这些卡转卖给诈骗团伙，以此来牟取利益。赚了小钱而沾沾自喜的大学生并不知道，自己无意中成为了犯罪分子作案的“帮凶”，赔上了自己的“信誉”，更使自己的个人信息流入他人之手。

民警提醒广大在校学生，刷销量、刷信誉本身就是一种违背行业交易原则的行为，切勿轻易尝试。课余时间找实习兼职，一定要通过正规途径寻找正规公司。同时要不断增强法治观念，提升识骗防骗能力，加强个人信息保护意识，发现被骗应第一时间报警，这样才能有效地保护自身生命财产安全。