辽宁省金融支持实体经济发展的有效性不足及政策创新

罗丹程 王爽屹 王奥

摘  要：加强金融服务实体经济是金融业为实体经济服务的首要责任。辽宁省虽然在金融支持实体经济方面取得一定的成绩但是依然存在较多问题和障碍。本文结合国民经济发展从外部局限和内在不足两方面详细分析金融支持实体经济存在的问题及相关的对策创新。

关键词：辽宁省;金融支持实体经济;有效性不足;政策创新

基金项目：2017年辽宁省教育厅项目：辽宁省关于政府与社会资本合作项目的推进及风险评估管理研究;2019年辽宁省社科联项目（2019lslktyb-026）

一、辽宁省金融支持实体经济发展的现状

近年来，辽宁省金融市场规模不断扩大，经济增长显著提高。截至2018年年底，金融机构（含外资）本外币存款余额为59016亿元。2015—2018年辽宁省本外币存贷款余额均呈逐年上涨趋势。

辽宁省央行国库通过“互联网+”推动“智慧国库”建设，提供精准金融服务，有效地提高了服务实体经济的水平。

据中国人民银行报道，2018年辽宁省社会融资规模增量为3796亿人民币，较比2017年减少了140亿人民币，对实体经济委托贷款减少了1300亿人民币;在对实体经济的外币贷款方面，减少了95亿元。

二、辽宁省金融支持实体经济发展的有效性不足

自实施“振兴东北老工业”战略以来，辽宁的重工业、制造业、第三产业都得到显著发展。虽然在金融支持实体经济发展方面有了明显进步，但仍然存在一些问题。

（一）外部局限

1.社会融资规模小

图中数据分别为辽宁、广东、上海、北京在2018年社会融资增量占地区生产总值的百分比，辽宁省为14.995%，广东为23.132%，上海为17.641%，北京高达58.654%，辽宁省比广东省少8.137个百分点，比上海少2.646个百分点，比北京少43.659个百分点，综合对比分析，得出辽宁省总体社会融资规模增量速度比地区经济发展速度缓慢，有较大提升空间。

2.小微企业融资困难

辽宁省中小企业面临资金不充足、劳动力和原材料成本高的问题，其中融资困难和融资成本高已成为中小企业最为首要的解决难题。首先，贷款成本提高幅度大。大银行中小企业贷款利率普遍提高30%以上，部分股份制银行提高40%。第二，大量的小微型企业由于没有贷款担保在某种程度上很难获得银行贷款，它们被迫以高利率为公司筹集资金，这给企业本身带来很大的风险。

（二）内部不足

1.实体经济的所有制结构不完善

辽宁省国有企业规模大部分主要分布于“重工业”型产业。例如，辽宁鞍钢、本溪钢铁、沈阳机床等，其都在辽宁的企业占据举足轻重的地位。地方国有企业面临转型困难，负债率高，垄断性强和市场化低等突出问题。辽宁私营经济普遍欠发达，其多为中央和地方国有企业服务，自主发展能力相对欠缺。

2.金融产品的创新力度不足。

金融交易机制和金融工具创新水平低，股票、债券、期货、期权、基金等市场化产品与实体经济发展密切相关，但由于发展模式单一，不能适应交易需求多样化发展。

三、金融支持实体经济的相关对策

（一）目前，我国市场经济发展迅猛，但实体经济尤其是小微、民营企业仍然被融资困难、成本高昂等阻碍困扰。改善融资环境，降低融资成本成为现如今的重中之重。

1.破除和减少无效供给。首先，让有限的信贷资源逐步减少或退出产能过剩行业和僵尸企业，使信贷资源流向真正需要它们的新兴、战略性中小企业。

2.调整供给方向，也是供给侧结构性改革在金融方面的重要举措。加大政府拓宽信贷来源渠道打破市场壁垒并提高资本流通比率。

（二） 将减税降费切实的落到实体经济尤其是小微和民营企业，把中央举措贯穿到每一个应该落实到企业和个人。在此基础上，辽宁省仍应该降低土地使用税、所得税等税务减免以扶持实体经济的发展。

（三）切实强化金融服务，大力提出风险分担的激励举措。要综合运用多种市场融资手段，分散风险，加强金融服务。制定辽宁省的高科技中小企业进入科创板、创业板、新三板上市的激励政策。

参考文献：

[1]张芳，秦净翾，薛静茹. 辽宁省金融支持实体经济发展存在问题及对策建议[J].对外经贸，2017（10）：126-128.

[2]万华利.金融支持实体经济发展的现状与对策研究——以咸宁为例[J].武汉金融，2012（11）.

[3]景春梅.金融支持实体经济重在扩大小微企业的融资服务经济研究参考，2013（32）.

作者简介：

罗丹程（1974-），女，遼宁沈阳，教授。

王爽屹（1998-），女，辽宁锦州，大学本科学历，金融学专业。

王  奥（1997-），女，河北承德，大学本科学历，金融学专业。