乐博学坊：现代家族财富管理顾问模式

汪宇

文化传承是家族传承的重中之重，这也是乐博家坊区别于其它家族办公室服务机构的地方。影响家族企业持续发展的障碍因素有许多许多，包括因情感引发的人事冲突、缺乏信任、困难重重的家族关系，以及家族对企业的期待过高等等。

私人资本正在快速增长，那么如何管理好这些资本，实现私人资本的持续增长，是我国民营企业都要面对的问题。而家族办公室则是帮助解决这一问题的最好工具。

家族办公室最早起源于古罗马时期的家族管家，那时很多家族收集了一些能人，组成办公室，为他们做整体的家族财富管理、传承等筹划。现代意义上的家族办公室出现在19世纪中叶，当时主要是一些抓住产业革命机会的大亨，将金融、法律和财务专家集合在一起，研究如何管理和保护自己家族的财富和商业利益。

深圳市乐博学坊咨询有限公司（以下简称“乐博学坊”）就是这样一个守护精英家族梦想的企业。乐博学坊于2006年3月成立，是一家专业从事为家族企业的财富传承、领导力开发，与精英人才管理的专业咨询顾问机构。在短短的十几年，已为客户提供具有国际化水准的财富管理和财富传承，并已经积累了300多家成功服务案例。

乐博学坊的创始人程良越，历任美国加州大学MOT中方代表，伯克利顾问公司中国区总裁，清华大学家族企业工作坊首席专家。他表示，对于家族企业来说，经营企业和经营企业家族是相辅相成的。在研究中我们发现，那些传承百年的企业领导者们，通过将自己企业优秀的价值观和管理原则，自觉地同企业家族的使命很好的结合成一个整体，确保了两者的高度平衡和融合。正是因为这种高度平衡和融合，培育了企业和企业家族的多种能力。他们能基于企业的人才需求，做好家族人才与企业人才的规划和领导力发展;更加擅长在良好的价值观指导下察觉和吸引优秀人才，形成企业发展的团队，从而持续不断地推动企业向前发展;并在企业和企业家族人才团队之间挖掘新想法和新市场等。

文化传承是重中之重

程良越认为，影响家族企业持续发展的障碍因素有很多，包括因情感引发的人事冲突、缺乏信任，以及家族对企业的期待过高等等。这些人际关系固有的矛盾因素，常常在一些家族企业中，演化成一种相互关系的固定模式。家族成员在一起工作，相互间的交往更加密切，产生的矛盾也越来越多，结果可能恶化父子、兄弟姐妹甚至几代人之间的关系，并且引发家族的权力争夺等问题，导致家族企业的危机。如果家族长期对没有解决的矛盾和冲突视而不见，任其削弱家族成员之间的沟通和信任，家族成员就很难一致地进行有效沟通和决策，并无法在家族愿望和企业要求之间达成平衡。

解决这些问题的最好方法，就是构造一个适合自己的家族文化，通过家族文化的创造，来明确家族成员的共同理念和行为方式，以及执行程序等等。

对于家族企业主来说，成功地将个人梦想，转化为家族成员对共同事业的追求，是企业成功传承的关键。也许企业家很清楚自己的事业愿景，但是这并不意味着，家族的每一位成员也分享了这个愿景，或者受到激励，而愿将自己的能量，投入到企业愿景的实现中去。怎样使家族成员在介入企业时理念达成一致，做好家族成员介入企业时的定位。塑造家族文化，制定好家族的文化传承，是塑造家族企业成员情感和行为的良好途径。

塑造家族文化的主要内容包括：1、鼓励家族成员了解家族的奋斗历史和价值观;2、强化畅通无阻的家庭沟通方式和过程;3、强调家族在做出某项具体决策之前，首先要达成统一认识的途径;4、为家族的计划和决策提供公平的程序;5、明确每个家族成员在金钱、事业和控制权等非常棘手的问题上，应该有怎样的预期，等等。

程良越表示，缺乏参与和家族成员建设性地探讨，与价值观、目标和前景有关的不同的个人看法，被视为家族企业矛盾的根源。而为实现企业成功传承的接班计划，不是一件简单的事情，它需要整个家族投入毕生的精力来完成。因此，采取平等、民主的态度，缩小家族成员之间的心理距离，充分尊重下一代的兴趣和意愿，用开放自我的心态，了解彼此的需要，注意换位思考，来建立鼓励家族成员参与的环境非常关键，这也是家族企业文化传承成功与否的关键所在。

实践领导力是核心优势

领导力在企业管理中非常重要，没有领导力，企业的一切管理都无从谈起。如何实践领导力，美国最具影响力的管理学家、企业生命周期理论创立者、组织变革和组织治疗专家伊查克·爱迪思（Ichak Adizes）在“爱迪思方法体系”中提出了这一命题。而全球管理界享有盛誉的加拿大管理学大师、经理角色学派的代表人物亨利·明茨伯格（Henry Mintzberg），以国际实践管理教育（IMPM，International Masters in Practicing Management）系统理论为基础，以企业生命力激发为宗旨，以企业问题解决与整体性治理为核心内容的，制定出了一套全新的管理方法体系，并给予实践领导力以系统论述。

明茨伯格则在批评管理学教育时指出，领导力和管理是密不可分的。他说：“坐在教室里学不到领导一个企业的方法”，学院教的是管理上的各种功能，而不是管理实践本身。对此，国际管理教育巨头们纷纷响应，他们试图据此将管理学转化为一种职业，以强调管理学在实践中的重要性。

乐博学坊以上述理论为基础，强调家族企业与财富传承、治理结构、家庭教育、文化塑造、领导力提升等策略性设计与执行。为实践企业管理者或传承人的领导力，策划了多项实践方案。包括;以解决问题为中心，以现实目标需要为导向，通过设计、组织与实施具有针对性的战略方案或领导力的主题活动;开展研究性规划、执行管理与训练;实现家族、企业与个人的优势能力，与有效的发展模式完美融合。同时，首创中国第三代管理顾问教育模式—华人精英实践领导力教育顾问;建立了中国第一个“百年企业能力模型”，已有效地服务了近100个家族企业的管理实践;成功地研发并开设了中国第一堂，也是迄今为止唯一的一堂，企业家族两代人共同参与的“家族企业传承”实战训练课程;在中国成立了第一个“领袖行为实验室”;为中国数百位企业家及其管理团队，成功地进行了“组织领导行为”的系统化训练;在中国第一个建立的“继任者计划系统和优才选拔与领导型人才管理系统”，并已有效地服务了300多家企业的管理实践。

乐博学坊认为，教育与管理的本质不是去营造一个没有“问题”的环境，而是激发出组织和个体的生命力。为此，乐博学坊遵循世界实践管理大师亨利·明茨伯格和伊查克·爱迪思等的思想，在中国率先导入“实践领导力”顾问教育咨询理念，帮助企业、家族及其个人快速地梳理成长脈络，理清成长与管理中的问题与现状。一个以结构化、系统化企业与家族人才管理解决方案，以专业能力和科学管理为手段，采用“国际实践领导力顾问教育”新模式的，真正现代职业化意义上的，中国第三代领导力顾问教育市场开始启航。

家族办公室在中国崛起

国内家族办公室出现的时间并不长，属于一种新兴的商业模式，目前市场以联合家族办公室为主。上海高级金融学院和惠裕全球家族智库联合发布的《中国本土家族办公室服务竞争力报告》显示，本土家族办公室主要分布在北京、上海、深圳。67%成立于2011?2016年间，半数以上成立于2015?2016年两年间。其中信托背景的家族办公室占比最高，达到39%;商业银行和律师背景各占25%，企业家背景占21%（图中为不同类型家族办公室占比）。

目前国内家族办公室主要运作模式有三种：一是以独立资金，在家族企业之外成立公司进行投资;二是在企业内部设立专业的部门进行投资;三是将前两种模式相结合。国内的“美的集团”就是典型。公开信息显示，何享健家族除通过上市公司美的集团投资外，其子何剑锋创立的盈峰集团也是渠道之一。成功运作的案例还有顺德农商行、易方达基金、开源证券等，至于最后一种模式在形态上更像是家族“俱乐部”。

在中国，第一代家族企业家，他们已面临着家族企业和财富的接班问题。他们非常希望他们的企业和财富，能不断的保值、增值，并发扬光大。乐博学坊表示，家族企业的这种愿望，可以用更加专业的手段和结构化的运营方式，来帮助他们达成目标。