投资移民正陷“阴霾”

曹怡

泰国前总理他信·西那瓦（Thaksin Shinawatra）就如何成为黑山公民给出了一个简单的答案：“我需要一个国籍。”有一段时间，他似乎在收集各国护照。他的一位前同事曾说，他信同时拥有六个国家的护照，但尼加拉瓜的那一个已经失效了。

投资移民是有争议的买卖

美国诗人罗伯特·弗罗斯特（Robert Frost）说过：“‘家是你不得不去的地方，是他们不得不接纳你的地方，那么他信是众多发现自己出生时继承的‘家不够的人之一。”

每年有成千上万的护照被买卖，这几乎都是富人所为。通过商业途径获得的居留许可多达数十万张。一个由顾问、律师、银行家、会计师和房地产经纪人组成的新兴的“CRBI”行业（公民身份和投资居留权）正忙着为富有的投资者提供服务，而这些投资者往往对自己单一公民身份带来的种种限制而感到恼火。因此CRBI为他们提供诸如如何以及在哪里获得另一个公民身份，或者至少是一个长期居民签证的咨询服务。

然而，该行业却笼罩在一片阴云之下。它被怀疑是将爱国者视为神圣的权利和特权商业化并且玩弄于股掌下，而且对骗子和恐怖分子的生活提供了便利。对欧盟来说，这一问题尤其敏感。居住在欧盟成员国里并持有该国的护照将会产生联盟范围内的影响，因为欧盟成员国护照也是欧盟护照；而欧盟的申根签证允许进入22个欧盟成员国和其他4个申根签证国家。

为了满足长期签证和护照的需求，越来越多的国家开始不断扩大对本国的宣传力度。大约有100个国家对外提供“投资购房”计划。十几个国家提供公民身份，包括五个加勒比岛国、瓦努阿图、约旦，以及欧盟内部的奥地利、塞浦路斯和马耳他。最近进入这一市场的是摩尔多瓦和黑山。

现代这些企业往往不会提及该计划曾经的先驱——南太平洋的汤加王国。1983年，汤加王国开始以数千美元的价格出售本国护照，在出售过程中几乎不过问任何个人情况。而CRBI的业务最早可以追溯到1984年在圣基茨和尼维斯通过的一项法律，该法律同意为那些在本国进行“大量”投资的外国人提供公民身份。加拿大在1986年推出了投资移民的计划，但在2014年已经撤销了该项“联邦移民投资项目”。在省一级，魁北克选择继续施行该项投资移民计划。如今，中国内地仍是多数投资移民计划的主要目标市场。紧随加拿大之后的其他国家，如美国在1990年引进了EB-5签证。签证发放要求在高失业率的“目标”地区投资至少100万美元。

投资移民委员会（IMC）估计，每年有5000人通过CRBI方式获得公民身份，投资约30亿美元。例如，仅美国每年就发放约1万个EB-5签证。亨氏咨询公司，一家为各国政府（包括马耳他和摩尔多瓦）和移民提供CRBI咨询的公司表示，这一举措为外国直接投资提供了逾70亿美元的投资便利。

2018年6月，参加IMC日内瓦年会的企业报告称投资移民需求仍然强劲。但是，在最受欢迎的两个目的地中，加拿大的联邦计划是关闭的，美国的EB-5计划有一份长长的中国申请者排队名单。巴西、印度、俄罗斯和越南等国的投资移民需求正在上升。

投资移民所造成的各国困扰

但一些护照插队者使得投资移民业务不受欢迎。“允许骗子和罪犯购买居留权是一桩丑闻。”伦敦时报2018年6月的一个专栏抱怨道。汤加曾经是一个松散的国家，但现在似乎没有任何松散的迹象。但是人们仍然怀疑，在这里金钱帮助狡猾的人偷工减料。马来西亚出生的金融家刘特佐（Low Taek Jho）因涉嫌抢劫一家马来西亚国家投资基金公司而被通缉，他现在是圣基茨的公民。

印度亿万富翁梅胡尔·乔克西（Mehul Choksi）因涉嫌旁遮普邦国家银行（Punjab National Bank）一桩20亿美元欺诈案而被通缉。2018年1月，他搬到了安提瓜和巴布达。自2017年起，他就是那里的公民了。

欧盟（EU）和经济合作与发展组织（OEDC）都在警惕地审视CRBI计划。2018年中旬，欧盟（European Commission）司法事务专员尤罗瓦（Vera Jourova）曾表示："欧盟委员会对护照交易的发展态势深表忧虑。"她表示，鉴于事态的严重性，欧盟最早将在2018年秋季制定、发布相关的限制条例。限制条例可能包括对投资者个人及资金进行详尽的背景调查，同时交换被拒绝申请人的信息，并对不遵守规则的成员国实施制裁。她说：“我们不希望欧盟出现任何特洛伊木马。”欧盟还对其他国家持悲观看法，这些国家将免签证进入欧盟作为吸引投资移民的诱因。但欧盟目前还没有像加拿大对待圣基茨、安提瓜和巴布达等国那样，对任何国家实施最明显的制裁——取消免签入境——进行惩罚。但欧盟正在推出线上旅行授权要求，该要求甚至适用于不需要签证的外国人。

与此同时，经合组织担心，这些计划可能使各国打击逃税和洗钱的努力付诸一空。例如，该组织认为逃税者可以通过在另一个国家取得公民身份或居住权，在第三个国家开立银行账户，在第二个国家申请税务居住权从而逃避申报规则，而无须提及与所在国的任何联系。2018年年初，该组织就如何处理CRBI计划进行了公众咨询。

投资移民造成世界级影响

亨氏顾问公司董事长克里斯蒂安·卡林（Christian Kalin）在IMC年度论坛间隙发表讲话时振振有词地表示，对该行业的监管是不可避免的，但也是受欢迎的。这一主张基于三个方面的论据。

第一种观点指出实施CRBI国家从中所获得的经济利益。一个经常被引以佐证该论据的例子是多米尼加共和国。这个国家两年前因热带风暴埃里卡（Erika）造成严重破坏后，又于2017年底因为飓风玛丽亚（Maria）遭受了毁灭性的打击。没有CRBI计划，该国的经济复苏将举步维艰。另一个公认的成功案例是马耳他，该国投资移民行业宣称，近期经济表现强劲在一定程度上归功于该国的CRBI计划。亨氏所设计的计划相当于一个简单的“护照—出售”模型。该模型设定下，需要一次向国家投资约合765，000美元作为“贡献”。

第二种观点是移民本身的好处。国际移民中心（IMC）首席执行官布鲁诺·勒库耶（Bruno Lecuyer）将移民描述为“在人生的护照彩票中运气不太好”。许多CRBI客户只是想要一些护照提供的移动便利性。在那些实际移民的国家中，许多人有合法的理由想在其他地方定居——例如，害怕政治迫害，或者只是想把孩子送到国外更好的学校。有调查显示，子女教育成为50%中国海外投资的目的，移民紧随其后，占32%，除此之外，分散风险、生活需要和更好回报也是其中的主要原因。

第三种观点针对的是那些出于不那么纯粹的动机而想要护照或居住权的人：逃税、洗黑钱，更有甚者从事恐怖活动。为了有效遏制这种情况，日内瓦论坛的主要议题就是讨论如何将这些申请人排除在外。代表们谈到了尽职调查、“了解你的客户”和其他检查。马耳他项目主管乔纳森·卡多纳（Jonathan Cardona）表示，该国在4年时间里批准了900多本护照，但拒绝了22%的申请人，主要原因是他们的財富来源“不够清晰”。这是一个很高的比例，表明为申请者设置的门槛很高。

因此，几乎没有理由怀疑在某种程度上这种体面的结局是认真开展了尽职调查过程所应有的结果。有意要进行投资移民的公民还应审慎的一点是，西方一些国家还没走出金融危机阴影，他们希望外国资本盘活本国经济只是权宜之计。例如一些西方国家在面对金融危机造成的高失业率时，往往首先会拿外国移民“开涮”：限制移民、降低医保等社会福利。

编辑：夏春晖 386753207@qq.com