河南方城：针对涉众型金融犯罪案件高发提出建议

任红梅

去年以来，河南省方城县检察院共办理非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型金融犯罪案件64 件131 人，涉及16 个罪名。通过梳理发现此类案件主要有“五大特点”，亟须引起高度重视。

一是回报高。在非法吸收公众存款案中，犯罪分子往往以比正规银行存款高得多的利息为诱惑，虚构巨额回报期望，进行集资诈骗违法犯罪活动。二是人数广。受到利益驱动，非法集资案件的集资人数往往很多，且涉及许多社会群体。三是危害大。非法吸收公众存款案件，往往是刑事和民事法律关系交织缠绕，协调处理难度大，追回欠款难度大，极易引发上访和群体性事件发生。四是打击难。很多金融犯罪案件一般以合法外衣做掩护，有些是合法成立的公司，部分被害人是行为人的亲友或具有一定的交情，认为行为人具备支付本息的能力，给打击带来一定难度。五是形式新。除了传统方式外，此类案件还出现了新形式，极具迷惑性。如办理的某涉黑案中，该组织打着“大爱慈善事业”的幌子，高利放贷、暴力讨债，在县域内称霸一方，影响极其恶劣。

为有效遏制此类犯罪发生，该院建议：一要加强协作，聚力打击。针对此类案件涉及面广、案情复杂的特点，建立司法机关與相关监管部门的协作机制。司法机关在办案过程中要加强沟通，在犯罪事实和犯罪性质认定上达成共识。相关部门也要积极配合司法机关工作。二要快侦快办，及时追赃。对群众举报的此类案件，要及时受理，尽快查明事实。同时对涉案嫌疑人及其家属名下财产进行全面排查，及时开展涉案资金追查和账户冻结工作。三要强化宣传，提高警惕。由于此类案件的迷惑性、欺骗性极强，导致诸多被害人在自己被骗的情况下仍不自知。因此，相关职能部门要通过以案释法等形式加强宣传，提高群众的法治意识和警惕性。四要强化立法，规范管理。相关职能部门要加强调查研究，及时推动地方性立法，使民间借贷有章可循、有法可依。同时对严重扰乱金融秩序和社会秩序的违法民间借贷行为要依法从严惩处，不断促进社会经济健康发展。