干散货海运提单的风险管理研究

赵新明

摘 要：一直以来，无论是国际航运市场，还是我国航运业，干散货都占据着重要市场份额，海运提单作为国际贸易的核心单据，是托运人的货物收据，是收货人的物权凭证。但在实际操作中，由于管理不到位等原因，干散货海运提单隐藏各种风险。本文从承运人视角出发，分析干散货海运提单的风险管理现状，继而提出优化海运提单风险管理的对策，以保障我国干散货航运业的稳步发展。

关键词：干散货 海运提单 风险管理

1.前言

海运提单，指的是承运人签发的，证明已收到货物，允许航运至目的地，并交付给收货人的书面凭证。在干散货航运市场，提单不仅是托运人的货物收据，还是收货人的物权凭证，无可厚非成为航运企业风险管理的重点。但由于制度不完善、管理不到位等诸多原因，在干散货海运提单的风险管理方面，我国仍存在一系列问题，严重影响着航运企业的整体运营。为了推动航运业健康发展，必须加强干散货海运提单的风险管理，提升航运企业生存能力。

2.干散货海运提单的风险管理现状

2.1法律制度尚不完备

随着航运经济活动的发展，我国已然成为航运大国，相关法律体系随之建设，逐步形成了以《海商法》为核心的法规框架。虽然相比过去，我国航运法规体系完善了许多，但仍存在一些问题，其中尤为明显的是海运提单法律制度的缺失。在我国现有立法中，海运提单的法律性质、主体的识别及诉权、提单的有效效力，以及提单和运输合同之间的关系等，相关法律基本没有涉及，无法适应我国干散货航运的实务需求，导致某些提单纠纷无法可依，进而影响我国航运企业的外贸发展。与此同时，企业层面制度的不完备，也是海运提单风险管理的问题所在。在制定风险管理制度时，部分干散货航运企业未收集问题类型，难以掌握提单风险点，制定的风险防范措施并不能发挥作用，无法保障海运提单的安全流转，甚至某些企业至今尚未建立提单制度。

2.2風险意识较为薄弱

当前，在海运提单的风险管理中，我国干散货航运企业普遍存在的问题之一，就是风险意识较为薄弱。首先反映在领导层面。某些航运企业领导不重视海运提单风险管理，认为其无关乎航运企业的经营发展，管理思想较为落后，风险眼界过于狭窄，简单地将货物的安全交付视作风险管理，全面风险意识缺失。其次是业务人员。干散货航运企业的船员属于苦力劳动者，多数人教育水平不高，根本不知道风险管理为何，只能依靠个人经验防范风险。当海运提单丢失时，也不采取措施进行补救，严重缺乏参与风险管理的主动意识。最后，在信息化时代，提单电子化已然变成一种趋势，在节约时间成本的同时，也给航运企业带来了诸多风险，如电子海运提单的篡改、盗用等，然而并非所有企业都能有此觉悟，意识到提单电子化的高风险。

2.3提单机制存在漏洞

由于航运企业的提单机制存在各种漏洞，导致海运提单潜伏以下诸多风险。第一，无单放货。在交付货物时，某些航运企业核查不仔细，在无正本提单的非例外情况下，便将货物交予提货人，而此时的提取方可能并非买方，极易出现货物被偷领、被错领等状况，航运企业将面临巨大的赔偿风险。第二，预借提单。为了争取客户或因自身船舶原因，航运企业在货物尚未完全装船时便签发提单，掩盖了货物的真实运输情况，极有可能造成收货人的经济受损，而航运企业承担连带责任。第三，倒签提单。当装船日期晚于信用证要求的最迟装船日期时，出于个人利益考虑，部分航运企业与托运人合谋，倒签提单以欺骗收货人，因此产生的法律后果航运企业难以承担。第四，用保函换取清洁提单。为了获取清洁提单，托运人向航运企业出具保函，尽管该保函不具法律效力，但并不是所有航运企业都知晓，抑或某些企业明知故犯，必然承担收货人无法拒收不合规货物的索赔风险。

2.4内外监督功能弱化

一方面，内部监管不到位。在部分干散货航运企业中，风险管理委员会并未成立，监管人员专业素质有待提高，与业务人员之间的牵制关系弱化，无法对海运提单的签发、提货进行有效监督，预借提单、倒签提单等不规范行为频频出现。另一方面，外部监督功能弱化。海运提单是航运运输合同的契约，托运人作为提单的签收方，应当督促航运企业规范填开提单。但现实中，某些托运人不仅不监督航运企业，反而为了一己私利，与航运企业合谋损害收货人利益，而收货人也因检查不仔细等原因，收到货物、运输等信息不正确的提单，第三方监督功能难以发挥。此外，对于报关环节，海关在监督海运提单时也存在漏洞，如航运企业提单信息电子化流转不通，海运提单核查严谨性不足，导致提单上海关编码与报关单不一致、提单品名和舱单有差异等情况出现。

3.优化干散货海运提单风险管理的对策

3.1完善法律制度体系，指导约束风险管理

在风险管理中，法律制度体系是规范海运提单填写的标尺，是解决现实提单纠纷的依据。因此，必须完善法律制度体系，指导约束风险管理，为干散货航运企业管理海运提单提供保障。在立法层面，加强完善提单立法的研究，积极收集海运提单纠纷实例，将提单效力、双方义务、主体识别等明确纳入法律范畴，并通过专题会议、课题研究等方式，不断探讨海运提单的法律问题，进而奠定提单立法的司法和理论基础。在企业层面，干散货航运企业必须实地调研海运提单相关情况，尤其是签发提单、交付货物等流程，准确掌握海运提单风险点，制定对应的风险防范措施，以便海运提单的风险管理有据可依。

3.2全面增强风险意识，积极寻求司法保护

为了优化干散货海运提单的风险管理，理应全面增强风险意识，积极需求司法保护。第一，改善领导层认知。在干散货航运企业中，领导必须意识到海运提单风险管理的战略意义，培养先进管理思想，扩大风险眼界和管理格局，提倡全面风险管理理念，从上至下发挥领导层的榜样效力。第二，提高业务人员能动性。大力开展海运提单专题培训，列举常见风险和防范措施，例如提单丢失后登报声明作废并重新签发提单，重点培养业务人员风险意识，增强其风险管理能力。第三，重视提单电子化。信息化时代的提单电子化是必然趋势，干散货航运企业必须深刻认识到这点，建立电子提单管理制度，积极推动海运提单的电子化进程，并在遇到电子提单被盗用、篡改时，主动寻求司法保护。

3.3加强资格信用调查，严格海运提单手续

针对干散货航运企业提单机制存在的漏洞，可以从以下几方面防范风险。首先，谨慎选择合作伙伴。在签约运输协议之前，航运企业需全面审查合作伙伴的资格信用，如资产规模、经营状况等履约能力，违约记录、司法诉讼等信用级别，从源头降低海运提单各类风险。其次，严格签发海运提单。为了防止预借提单、倒签提单的出现，消除前期环节的不确定因素将是有效之举。在签订协议、预约船舶时，就要考虑到因季节、天气等原因出现的船期不准、货船拥挤等情况，妥善安排航运班期，必要时与托运人沟通寻求配合。再者，拒绝保函换清洁提单。当出现装运期临近、货物差异等航运企业不可控情况时，尤其是装船时货物损坏、货物价格骤然下降，无论托运人以何条件出具保函换取清洁提单，干散货航运企业都必须俨然拒绝，否则将面临被收貨人起诉的风险。最后，核实收货人身份。在交付货物时，航运企业应仔细检查海运提单，核实收货人真实身份，无误后方才交付货物。当提单出现背书时，谨慎核对提单持有人是否为被背书人。

3.4强化内外双向监督，营造良好航运环境

在内部监督方面，成立风险管理委员会，提高监管人员专业素质，强化监管人员与业务人员的制约关系，对海运提单实施全过程监督，以签发、提货为重点环节，一旦发现预借提单、倒签提单等行为，索回提单并追究相应责任。在第三方监督方面，托运人要督促航运企业按照签约协议和运输情况填写提单，接收提单时需仔细检查船名、装货港等信息是否正确，收货人则要一一核对货物的种类、数量、折损，监督航运企业切实履行提单义务。在海关监督方面，推动海运提单信息电子化流转，实现内外贸的电子化海关监管，认真核查海关编码、货物品名等信息，不断强化干散货海运提单的政府监督职能，营造良好航运环境。

4.总结

概而言之，随着干散货航运业的发展，海运提单风险管理存在的问题逐渐显现，严重影响了我国航运业的转型升级。本文基于承运人视角，研究发现在干散货海运提单的风险管理中，我国存在法律制度尚不完备、风险意识较为薄弱、提单机制存在漏洞、内外监督功能弱化的问题，唯有完善法律制度体系，指导约束风险管理，全面增强风险意识，积极寻求司法保护，加强资格信用调查，严格海运提单手续，强化内外双向监督，营造良好航运环境，才能为我国干散货航运业的发展保驾护航。

参考文献：

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[2]董鲁燕.有关海运提单的风险分析和控制措施研究[J]知识经济，2018年第17期.

[3]黄燕芸.海运提单的风险分析和控制措施研究[J]中国储运，2018第3期.