河南灵宝农信社铁腕狠抓内控管理提升工作

齐胜利

为了将“稳、严、实、细”及“转观念、强管理、练内功、树形象”的管理要求贯穿于内控管理工作始终，进一步提升农信社防范处置金融案件风险隐患能力，灵宝市农信联社主动作为，严格执行各项规章制度，严厉管控各类违规行为，确保整个内控管理工作组织严密、環环相扣，取得明显效果。

抓组织建设，筑牢管理堤坝。该联社建立从机关到基层的上下联动内控管理领导组织，完善内控管理制度和明确人员分工，全市21个经营单位每周召开一次问题分析会，联社每月召开一次内控管理工作例会，每月下发1期内控检查通报。并且联社定期组织信贷、财务、风险、资产、科技、保卫等条线部门，充分运用现场检查、不定期抽查和远程监控等手段，针对存在问题展开轮番式、地毯式排查整改活动，从根本上消除了各类违规操作问题，有效提升了内部管理和风险防范能力。

抓教育培训，增强免疫能力。该联社采取“请进来、走出去、以会代训、集中培训”等方式，在全辖掀起了“竞相学习、奋勇争先”的浓厚氛围。一是定期学习、微信晾晒，自觉学习风气形成。该联社明确每周一为全员集中学习日，各经营单位及时组织辖内员工学习上级部门下发的各类文件及金融方面的新知识、新政策，重点对会计出纳操作、柜面业务知识、账户管理、反洗钱等操作要点进行强化培训，有效开阔了全员视野。丰富了知识层次。二是专题培训、加强督查，学习秩序井然。该联社每月精心组织开展涵盖内控主管、审计稽核、财务会计、安全保卫、电子银行等培训班，并外聘专业培训机构，精心组织了10余场高质量的培训班，要求基层社第一时间将培训内容传导到每位员工。同时，不定期通过远程监控对基层落实情况进行检查，有效维护了自觉学习的良好秩序。三是现场检查、当面辅导，全面提升规范化操作水平。采取现场辅导和检查相结合的方式，不定期到基层进行现场辅导，对日常工作质量进行现场检查，发现问题及时指导改正，有效杜绝屡查屡犯和日常疏忽造成的错误。

抓问题整改，根除风险隐患。该联社针对一季度检查发现的70余个问题逐笔建立整改台账，每月开展一次问题整改督促活动，并于4月初组织开展一次问题整改回头看活动，对各类问题查找原因，落实责任，明确整改时限，并从制度和流程方面进行优化防范，有效提高全员合规操作水平，彻底斩断各类违规操作的源头。

抓考核奖惩，激励自觉合规。该联社通过细化考核项目，建立员工积分台账，并通过设立意见箱、公开投诉电话和电子邮箱等，对全员的服务质量、功效效率和工作作风等进行监督检查，并纳入考核范围，对效率低下、纪律松弛、作风散漫、服务较差的给予通报批评，推动全员作风明显改观。今年前三个月，该联社累计通报违规人员13人次，奖励优秀员工34人次，使全员比学习、比工作、比奉献的势头进一步呈现。