江苏东方农商银行 成功堵截一起伪造存单诈骗案件

孙燕斌 杨钬

6月24日上午9点15分，一名中年男子和一名未成年女孩来到东方农商银行龙河支行柜台办理40万元定期存单支取业务

支行柜员王昶接过存单后进行仔细鉴别，發现该存单存在多处疑点。于是第一时间向会计主管张静进行报告。会计主管立即对该存单进行审核发现：核心系统中并不存在该存单账号，排除新老账号转换问题：该存单账号规则混乱，其显示的机构号32070520与加盖印章支行机构号不相符：存单期限打印标准格式为一年，该存单存期打印却为12个月：到期利息金额计算有误：正面加盖的印章为椭圆型业务章与该行当年的业务章不符：该存单左测印西安西正印制与该行存单不符：存单反面客服电话为95599，并非该行全省统一客服热线。经过反复鉴别确认该张存单为虚假存单会计主管在稳住客户的同时，第一时间向支行行长以及总行运营管理部进行了汇报，并当即报警。警察到达支行进一步确认后，将当事人带回所辖派出所进行审查，发现女孩的母亲为存单伪造者。

近年来，伪造金融凭证事件层出不穷此起伪造存单案件的成功堵截，充分体现了该行员工在业务操作过程中的高度风险防范意识，对诈骗案件嫌疑人起到了震慑作用。