严厉打击网络炒汇

文/庆怡 编辑/靖立坤

无论是否为具备海外监管牌照的平台，金融管理部门都将全面清理整治；构成犯罪的，将追究相关人员的刑事责任。

随着互联网技术的发展，尤其是手机APP的推广，投资者参与投资、理财异常便捷，参与国际市场炒汇、炒黄金、炒白银甚至大宗商品，成为时髦的理财方式。殊不知，各种披着“互联网金融”“外汇”“美股”“证券指数”等专业外衣的互联网交易平台，已在境外遍地黄金的承诺下设下陷阱，通过虚构盈利前景，甚至对敲的诈骗方式，达到快速吸收和控制公众资金的目的。此类非法行为严重破坏了社会稳定，必须严加监管。

血本无归的投资迷局

2006年，天津财智外汇信息咨询有限公司网络炒汇案件受害者王先生和李女士欲哭无门，64万美元没几天就仅剩6万美元！

2011年，河南保利信息投资咨询有限公司打着代理美国百汇集团有限公司、英国艾福瑞有限公司等十余个境外交易平台的旗号，进行外汇保证金交易，非法拉拢400余名客户，投入资金共计320余万美元、770余万元人民币、约1.9万澳元。

2015年，铁汇公司上海办公室遭到打砸，多名投资者远赴塞浦路斯维权，涉案金额3300万元人民币。

2017年6月，IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路，近40万名投资者约300亿元人民币被骗。同年7月，多人举报云南“万世吉网络炒汇交易平台”（下称“万世吉”）参与者爆仓、投资者出金受限。

触目惊心的诈骗金额、血本无归的投资者，多地频发的互联网外汇交易平台跑路事件、沉渣泛起的炒汇骗局，矛头直指外汇交易平台。

简单来说，网络炒汇就是借助国际互联网进行非法的外汇保证金交易，由境内投资者提供一定数额人民币或外币资金作为交易保证金后，便可按照一定杠杆倍数将保证金金额放大，双向买卖外汇合约，且实际进行的外汇交易合同金额超过实际投资的交易保证。

不法分子往往打着“外汇买卖”的旗号，以“代理返佣”“开户赠金”为噱头，借助网站、手机应用APP、微信公众号，利用大众对外汇市场、外汇交易普遍不了解又猎奇的心理，精心设置虚假平台，与境内投资者进行对赌交易，造成投资者巨额亏损的假象，从而将保证金据为己有；或者通过频繁交易收取高额的委托佣金和手续费，给投资人造成资金亏空，借经纪中介之名，行欺诈攫利之实，严重扰乱了金融秩序。

目前，中国金融监管部门并未允许任何机构可以在中国从事外汇保证金交易。一旦发生任何风险或纠纷，投资者的合法权益和资金安全将无法得到法律的有效保障。而对于交易平台，则无论其是否具备海外监管牌照，金融管理部门都将全面清理整治，构成犯罪的，还将追究相关人员的刑事责任。

炒汇外衣下的网络金融骗术

还原上海、深圳、浙江、云南等地18起炒汇平台案件来看，从前期境外公司注册、服务器搭建、海外牌照申请或代理、平台网站建设，到后期数据处理、线上营销、层层发展代理、壳商户归集资金等，已经形成了一套完整的行骗链条。其诈骗手法五花八门，让人防不胜防。梳理发现，网络金融骗术主要有以下特点：

一是签约代理、购买软件，境外设置服务器，架设行骗网站。不法分子通过注册境外公司，或与境外所谓的受监管交易平台以签订“网络技术服务”或“咨询服务”合同的名义，宣传获得英国、瓦努阿图等境外展业的外汇交易牌照。实际上，所谓受境外监管的网站平台，一般只要申请就可以注册，有效期一年左右，管理机构日常对其根本没有严格监管，甚至有些平台都不能在注册地运营，只是专为诈骗中国投资者而设立。这些平台在境内承诺以投资额的12%至24%作为年化收益率来招揽客户，或者以高比例的返还佣金为条件在全国各地发展代理商，通过网站、APP等进行所谓的炒汇或外汇投资理财活动。

二是邀请投资老师、外汇牛人、复制跟单，包装成专业团队。利用微信和股票交流QQ群向投资者推荐外汇操盘团队，推介APP、网站和公众号，发展VIP打单QQ、微信群，引导投资者频繁交易委托佣金和手续费。

三是发展老人、大学生等特定人群，避开政府执法部门人员。以招聘形式变相拉拢大学生等在平台开户入金；多渠道获取个人手机信息，电话营销开户赠金；内部培训不发展政府机构执法人员、媒体记者和有特殊社会关系人员，通过开户审核身份识别营销对象。

四是复制汇率变动，后台控制输赢概率。在网络炒汇平台上，投资者研究的和看到的是虚拟的汇率变动。平台控制人通过对投资者进行黑白名单及输赢函数设定，在后台控制投资者输赢概率，一旦投资者赢钱超过一定概率，即会被列入黑名单。

五是利用合规意识薄弱的支付机构，借用壳商户多层划转资金。一些网购网站看似存在琳琅满目的商品，实际下单买卖支付时无法完成交易，其实质是特殊目的资金划转的空壳，日均资金交易量惊人。平台网站利用空壳商户通过第三方支付公司对应归集投资人资金后，再层层划转入个人账户。

六是环环相扣，逃避法律责任。在工商登记环节，炒汇公司登记业务范围仅限投资顾问、投资策划、商务信息服务等，对外则宣称受境外投资公司委托吸收国内客户；在客户签约环节，多由员工个人与投资者签订合同，炒汇公司不直接接受客户资金，因此发生纠纷时也与境外投资公司和境内中介公司无任何法律关系；在交易操作环节，炒汇公司将服务器设置境外，或者在服务器后台直接与客户对赌，监管部门无法确认其资金交易记录，也难以指证其违法行为。

严厉打击网络炒汇

网络炒汇在中国没有“阳光化”。由于网络交易方式虚拟性、科技化，极低的入市门槛和极高的收益宣传，参与群体遍及男女老少，主体复杂、经济承受力差，因而极易产生严重性和扩散化的后果。网络世界的虚拟交易工具变成现实中环环相扣、让投资者防不胜防的财富陷阱。近年来，各部委纷纷出重拳对网络炒汇予以严厉打击。

2016年，上海法院认定铁汇案件的韩某、游某非法经营期货业务，以非法经营罪分别判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元。

2016年7月，深圳公安破获汇盈外汇交易平台非法集资案，涉案金额近5亿元人民币，涉及全国投资者1700余人，现场抓获犯罪嫌疑人11人。

2017年，河南、浙江成功打掉以昆仑国际、盈凯国际、FXWPD为名的外汇交易诈骗平台。

2018年，浙江、重庆和云南破获纳斯国际、鑫汇国际、万世吉等外汇交易诈骗、传销赌博案件。

2018年5月，人行深圳市中心支行，对智付电子支付有限公司开出支付机构罚单，罚没4152万元人民币；通报其为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务，且未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。

进一步整治市场环境

加大对非法互联网外汇交易平台的打击，严惩为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的支付机构，仅仅是一个开始。下一步，相关部门将继续重拳出击，严打网络炒汇平台及互联网非法金融活动，防范化解风险，整治市场环境。

一是健全打击非法互联网外汇交易平台的工作机制。结合互联网金融风险专项整治、处置非法集资、清理整顿各类交易场所等相关打非和整顿机制，加快推进对互联网外汇交易平台的清理整顿工作；同时，压实地方政府属地责任，加强督导问责。

二是排查资金划转环节。对互联网外汇交易平台，金融机构不得为其开立账户、办理结算和提供贷款；第三方支付机构不得为其提供资金划转服务。对参与或为非法互联网外汇交易平台提供服务的金融机构和第三方支付机构，加大行政处罚力度，从严打击。相关机构对发现的涉嫌诈骗、非法集资、非法经营等线索，要及时通报公安部门，加大刑事打击力度。

三是加强投资者教育。要开展金融知识普及教育，增强金融消费者的风险意识；要加强政策解读，明确对任何形式的非法外汇保证金交易均持否定和严厉打击态度。