建筑工程风险管理的应对措施研究

彭品艳

【摘 要】建筑工程项目由于具有规模大、周期长、复杂性等特点，使得建筑工程自身存在着诸多不确定因素，决定了它的多风险性。因此，在进行建筑工程项目管理中必须要对风险管理予以重视。风险管理是贯穿于工程项目管理全过程、全方位的动态管理，需认清工程建设中存在的风险，找出防范风险的措施，从而将风险减小到最低。本文，笔者根据自己的工作及学习经验，简要介绍了风险管理的内涵及建筑工程项目存在的主要风险因素，并在此基础上提出了建筑工程项目风险管理的一些较实用的应对措施，以供参考。

【关键词】风险管理；主要因素

【Abstract】The construction project because of its large scale， long cycle， the complexity of the construction itself， there are many uncertain factors， determines the number of its risk. Therefore， in the process of construction project management should pay attention to risk management. Risk management is a dynamic management throughout the project management process， a full range of， need to recognize the risks in engineering construction， to find out the risk prevention measures， which will reduce the risk to a minimum. In this paper， based on the author's work and learning experience， introduce the connotation of risk management and risk factors of construction project， and puts forward some practical measures of risk management in engineering project， for reference.

【Key words】Risk management；Main factors

建筑工程项目由于具有规模大、周期长、复杂性等特点，使得建筑工程自身存在着诸多不确定因素，决定了它的多风险性。因此，在进行建筑工程项目管理中必须要对风险管理予以重视。风险管理是贯穿于工程项目管理全过程、全方位的动态管理，需认清工程建设中存在的风险，找出防范风险的措施，从而将风险减小到最低。本文，笔者根据自己的工作及学习经验，简要介绍了风险管理的内涵及建筑工程项目存在的主要风险因素，并在此基础上提出了建筑工程项目风险管理的一些较实用的应对措施，以供参考。

1.风险与风险管理的内涵

1.1 风险的定义。

风险在字典中的解释是“损失或伤害的可能性”，一般人们对风险的理解是“可能发生的问题”。目前，专家学者们从不同的角度诠释了风险的定义，其中比较有代表性的观点有：

（1）风险是一种损失发生的不确定性。

这种观点来源于保险的角度，认为风险所带来的是损失。美国项目管理协会颁布《项目风险管理分册》（1992）中认为风险是项目实施过程中的不确定事件的机会且对项目目标产生的不利影响结果。国内学者郭仲伟认为风险产生的后果人们是所不希望的。

（2）风险是一种未来结果的不确定性。

这种观点是在第一种观点的基础上发展起来的，持有这种观点的学者认为风险与机会是并存的，风险发生后的结果并不总是损失，也许会带来收益。

（3）综上所述，风险是指由事件的不确定性引起的，且未来的结果有与期望结果出现差异的可能性。具体来说，由于受到自然条件、环境变化等随机因素的影响，产生了不能预见的风险，事件所期望的结果可能产生偏离，这种偏离可能是正偏离，也可能是负偏离。

1.2 风险的特点。

（1）风险的多样性。

即在一个项目中由于许多种类的风险存在，如政治风险、经济风险、法律风险、自然风险、技术风险、合同风险等。这些风险之间有复杂的内在联系。

（2）风险的全局性。

风险的影响往往不是局部的，而是全局的。如天气恶劣造成工程暂停，会影响后期工作，不仅会造成工期延长，而且可能增加工程造价。

（3）风险的相对性。

风险的承受能力总是相对于不同的主体而言，同样的风险对不同的主体会有不同的影响；同一主体对风险的承受能力也会因不同时期和活动而异。

（4）风险的规律性。

虽然风险的发生具有随机性，发生时间与产生后果無法准确预知，但因为项目的环境变化与项目的实施都有一定的规律性，所以风险的发生和影响也有一定的规律性，是可以预测的。项目管理者具有风险意识，重视风险，对风险进行全面的控制，就能减少风险对项目的影响，甚至可以成功规避风险，挖掘风险中的机会。

1.3 风险管理的内涵。

（1）项目风险管理是指通过风险的识别、风险的分析和风险的评价去认识项目中存在的风险，并在此基础上，合理使用各种风险应对策略、管理方法技术和手段，以较低的成本投入，对风险实行有效的控制，尽量减少风险事件发生对工程带来的损失，妥善处理风险事件造成的不利后果。

（2）风险管理是一个系统的、完整地过程，也是可循环的过程。

2. 风险管理的必要性

（1）工程项目风险管理的必要性和重要性是工程项目所具有的特殊性决定的。工程项目建设过程中的风险存在于各个环节，而且贯穿于建设工程的全过程。

（2）工程项目由于它所具有的一次性、单件性的特点，决定其不确定性因素的大量存在，而人们认识这种不确定性的能力是极其有限的。

（3）大型土木工程项目由于其技术、施工、地质、材料等方面的原因，存在着许多不可预见的干扰因素和施工障碍。

（4）工程项目由于建设周期长、涉及单位多，也就不可避免地遇到诸如政治、人文、物价、气候等不可预见事件。

（5）工程项目由于合同方式是典型的对手关系，如业主与承包商、监理工程师与承包商、总承包商与分包商等，因而大量存在合同风险转移因素。

（6）通过风险管理，不仅可提供项目各种计划的可信度，还有利于改善项目执行组织结构，使应急方案更具有针对性，在项目管理中减少被动，增加主动。

（7）基于上述因素，通过风险管理，一方面可以预防和减少意外损失，降低项目建设的工程造价；另一方面通过有效的风险管理让管理者全面了解工程全过程的风险、收益，增加决策的正确性。对于投资费用高的项目减少风险带来的意外损失就是获得赢利机会。基于安全、质量、经济、进度几方面的需要，进行风险管理是一项必不可少的工作。

3. 风险管理的过程

3.1 建立完善的风险管理组织机构、制定管理方法。

风险管理组织机构宜采用涉及质量、造价、工期、安全、环保等各个方面的多层次的直线职能式组织机构，进行明确的职能分工。通过由团队领导、相关的责任者与实施者共同探讨，制定管理方法。

3.2 风险预测及识别。

预测及识别风险是风险管理过程中的首要步骤，是指通过信息收集，运用各种方法，分析出可能发生的风险，对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类，列出详细的风险事件清单，必要时还需对风险事件发生的后果做出定性的估计。常用方法是：专家调查法、财务报表法、经验数据法、流程图法、风险调查法等。风险识别的最主要成果是风险清单。风险清单最简单的作用是描述存在的风险并记录可能减轻风险的行为。

3.3 风险分析及评估。

（1）风险分析与评估是指在定性识别风险因素的基础上，进一步分析和评价风险因素发生的概率、影响的范围、可能造成损失的大小以及多种风险因素对项目目标的总体影响等，达到更清楚地辨识主要风险因素，有利于项目管理者采取更有针对性的对策和措施，从而减少风险对项目的不利影响。

（2）风险的分析与评估往往采用定性与定量度相结合的方法来进行，这二者之间并不是互相排斥的，而是互相补充的。目前，常用的项目风险分析与评价的方法主要有调查打分法、蒙特卡罗法、计划评审技术法、敏感性分析法、决策树法等。

3.4 风险应对。

风险应对是指依据风险识别和风险评估的结果处理，制定出应对措施，选择最佳的风险对策。最常用的措施有：风险回避、风险自留、风险控制、风险转移。

3.5 風险监控。

（1）风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策与措施的有效性。其目的是考察各种风险控制措施产生的实际效果、确定风险减少的程度、监视风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施等。

（2）在工程项目实施过程中，定期对风险应对策略与措施进行监控是一项必不可少的工作内容。监控风险管理计划实施过程的主要内容包括：评估风险控制措施产生的效果。及时发现和度量新的风险因素。跟踪、评估风险的变化程度。监控潜在风险的发展、监测项目风险发生的征兆。提供启动风险应急计划的时机和依据。

4. 建筑工程各阶段的风险管理措施

4.1 决策阶段的风险管理。

（1）项目决策阶段的风险主要来源于市场调查、投资机会分析、可行性研究的质量、承发包模式的选择等方面。

（2）项目决策阶段是整个项目实施的关键阶段，决策正确与否将直接关系到项目的成败，直接关系到项目的功能、质量以及投资效益的高低。因此，在此阶段应充分估计各种风险发生的可能性，对各种风险因素进行有效控制和管理。此阶段风险管理重点应该放在选择一个信誉度比较高、相关经验比较丰富、具有相应资质的咨询机构。一般建设单位都没有足够的相关专业人员，要委托咨询机构进行项目可行性研究，全面分析评价项目风险及项目的可行性。建设单位的主要任务之一就是考察了解咨询机构的信誉、相关经验、参与人员的素质等咨询机构的详细情况，通过组织招标选择合适的咨询机构来完成高质量的项目可行性研究，以使项目决策更加科学合理。

4.2 勘察设计阶段的风险管理。

（1）勘察设计阶段的风险主要来源于勘察设计人员素质、地质勘察质量、设计依据的完整性和可靠性、设计监督检查、设计招投标质量等。

（2）通过勘察设计招标或设计竞赛选择信誉好、实力强的勘察设计机构完成设计工作。设计任务书或设计委托书要详实、科学、合理，要有专人负责落实，经过实地勘察，专家论证，对待建筑项目的外围环境、地质资料及日后的使用情况、装修标准等提出具体的明确要求。同时，对各勘察设计单位的多种勘察设计方案进行比选，多方论证，选择最优方案。

4.3 施工阶段的风险管理。

（1）施工前期准备阶段的风险因素主要来源于合同条款的严谨性和完整性、承发包模式的选择、有关主管部门的协调及有关政策法规的调整等。在施工准备阶段的风险管理应针对施工中容易出现的风险因素进行预测和分析，做到提前预防和控制，以免在施工中发生。施工合同签订过程中，要咨询相关专业人员的意见，对容易出现风险的条款特别是涉及建筑项目的质量、投资、工期的条款，如计价方式、付款方式、变更调整、索赔处理等问题，进行逐条逐句的分析制定，并制约和监督施工方严格按合同执行。建筑项目报批过程中，要主动协调好与有关主管部门的关系，争取得到支持，使建筑项目的各种手续得到及时批复。

（2）施工中的风险主要来源于施工人员、监理人员、业主管理人员素质，施工工艺的科学性、合理性，施工设备的先进性、适用性，资金供应，原材料设备供应，合同管理，通货膨胀，自然条件和不可抗力以及政策、法律等方面。施工中的风险错综复杂，涉及方方面面，既有技术方面的风险，也有非技术方面的风险，在施工实践中，要加以识别、分析和预测，进行控制和管理，达到消除或最大限度降低风险的目的。人员方面的问题，要加强人员管理，提高素质教育，建立健全各项规章制度，加强责任心，定期、不定期监督检查，定期召开例会、协调会，互通情况，发现风险苗头，立即采取措施，使风险因素消除在萌芽状态；施工技术方面的问题，要组织专业人员对施工图纸进行审查，对施工单位的施工方案、施工工艺、特殊专业工程的处理、施工组织设计的合理性和科学性及采用设备的先进性和适用性进行论证，保证施工图纸符合实地情况，对不合理、不科学的施工方法加以改进和完善，确保施工方案和工艺、设备科学、合理、先进、适用；对于原材料、设备供应的风险，要组织专门人员对建筑项目所需的原材料、设备通过公开招标或竞标的办法进行采购订货，达到及时准确到位，质优价廉；对于通货膨胀的风险，要提前进行预测，通过识别，确实存在通胀压力的话，要通过提前订货、预付款或其他方式来转移风险；合同风险管理要坚持按合同办事，正确行使合同赋予的权利，尽量减少施工中的变更。

4.4 运行阶段的风险管理。

（1）运行阶段的风险主要来源于法律法规、行业政策、城市规划、经营决策、市場波动、流动资金供应、技术进步、产品竞争力等。

（2）对此，可组织专门人员认真研究有关法律法规、产业政策、项目所在地城市规划及动向，如有变化，预测可能产生的风险，及早做出恰当安排；对经营决策和市场波动方面的风险，要加强市场调查研究，对本项目原材料供需状况、价格状况以及生产的产品市场供应状况、需求状况、价格状况，竞争力状况开展经常性的调研工作，预测存在的风险，及时调整生产和营销策略；对于流动资金供应风险的控制要加强流动资金需求量的预测，优化库存结构，加强与金融部门的沟通，提前签订流动资金贷款协议；对于技术方面的风险，要加快技术进步，不断研究开发出适应市场竞争力要求的新产品或替代产品。运行期末的报废处理要遵循有关法律法规、研究报废处理办法，尽量提高循环再生利用程度，减少环境污染等。

5. 结语

经历了多年的探索和实践，建设工程风险管理作为一种管理手段和方法，其间不断有新的理论、方法和创新，使之逐步走向成熟，并得到了广泛的应用，降低了人类生产活动的不确定性，对社会经济发展有重要的作用。

参考文献

[1] 陆惠民，苏振民，王延树，工程项目管理（第二版）.南京：东南大学出版社，2010.

[2] 余建星，工程项目风险管理，天津，天津大学出版社，2006.

[文章编号]1619-2737（2018）03-08-719