第八届“金貔貅奖”金牌榜新鲜出炉

李明敬

沐浴着新年的阳光，新时代的大幕已经拉开。回首过去的2017年，整个国内金融理财市场风云变幻，不确定性与不稳定性更加凸显：严监管、去杠杆、金融反腐风暴、A股纳入MSCI、保险回归保障、资管新规落地、房地产进入租售同权时代、AI与金融科技横空出世、互联网金融迎来大浪淘沙……

“时间顺流而下，生活逆水行舟。”十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入一个新时代，这是新的历史方位。在新时代，我国社会主要矛盾已转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。显然，在崭新的2018年，如何实现财富的保值增值，寻找金融发展的“新方位”是这个时代赋予我们的特殊使命，情怀与担当也在这里绘就。

1月21日，由《金融理财》杂志社和易趣传媒主办的“2018年中国金融理财创新与发展论坛暨第八届‘金貔貅奖颁奖盛典”在北京·京都信苑饭店拉开帷幕。此次盛会的主题为“新坐标新方位”，并发布了《高净值客户金融消费习惯暨中国金融机构理财力白皮书》，翘首以盼的“金貔貅奖”共127个奖项新鲜出炉。

金融创新服务发展潜力巨大

本届会议深刻剖析了强监管政策下金融理财市场的创新与发展问题，邀请业内金融监管、行业协会领导和专家学者等共同探讨大资管转型升级、金融科技监管与发展等热点话题。会议邀请到了金融监管机构、行业协会领导，金融机构高管、业界知名专家和金融机构品宣、产品和部门负责人等300余人出席。

大会主席原中国保监会副主席魏迎宁指出，金融理财服务既要不断创新又要防范风险。首先，金融的产品和商业模式都需要不断的创新，而且要更深入地运用信息技术、互联网、大数据、人工智能和区块链等信息技术。这些信息技术的运用，目前是处于初步阶段，还是比较浅层次的，主要用于销售与客户之间的沟通，真正用来分析需求、科学定价、深度挖掘市场，这方面还有很大的潜力可挖掘。所以金融理财服务需要不断地创新。第二，金融活动一定要注意防范风险。金融机构的经营存在风险，防范化解风险是金融机构永恒的主题。对于监管机构来讲，主要责任就是防范化解风险。对于金融而言，防范风险也是它的主要任务之一。只有有效地防范化解风险，才能保护金融消费者的合法权益，金融事业才能健康地发展。

中国保险学会会长姚庆海在会上发表讲话时表示，金融要回归为实体经济服务，这是金融业+重要的战略机遇。金融需要转型，金融需要创新，金融也需要回归本源。要认真的思考金融为实体经济服务，为本源服务。金融业是现代服务业，金融和实体经济相生相伴，离开实体经济的发展，金融业不可能兴旺发达。这一点金融业要研究怎样让实体经济更富有有活力，实体经济更好的得到资金支持，怎样完善中国长期资金形成机制，提供良好的金融产品。另外，金融要进一步在防范风险同时加强创新。当前科技创新在金融领域应用日益广泛，金融业因为科技创新，重新焕发了活力，各种创新第一时间都能在金融业找到应用的场景。

《金融理财》杂志社社长、易趣传媒总裁石东认为，过去，我们金融机构习惯赚大钱、赚快钱，当然就很难适应赚小钱、赚慢钱，会很失落，更难放弃，因为执念太深。所谓的中产阶层与高净值人群也会面临这样的困惑，世界越来越精彩，中国经济愈加繁荣，挣大钱、挣快钱却越来越艰难。理智是上帝，冲动是魔鬼。我们比以往任何时候，都更需要理性，更需要不忘初心，更需要回归本源，否则只能被打回原形甚至万劫不复。尤其需要提醒的是，在现金为王的时代，我们在與地方政府、中小金融机构打交道的过程中务必戴上审慎合规的放大镜，厘清风险，否则就很容易掉入陷阱，甚至再难有翻身之日。我们不可能未卜先知，但任何事物总归有迹可循。我们只有从时间和空间的维度去找准坐标，因势而谋、因势而动、因势而进，就会全面认知新方位、引领新时代。

《高净值客户金融消费习惯暨金融机构理财力白皮书》发布

与此同时，《金融理财》杂志社携手全球领先的市场研究集团益普索（Ipsos）联合发布了由北京银行冠名的《高净值客户金融消费习惯暨中国金融机构理财力白皮书》。该白皮书的调研目标人群是银行财富及私行客户，共1200个有效样本。

在调研中，可以发现高净值人群正在悄悄地发生变化，从高净值人群的年龄构成看，70后、80后已经成为高净值人群的主力人群，90后崭露头角，而60后占比已经开始在下降。职业分布上，企业主、职业经理人、专业人士、娱乐界人士依然是高净值人群主要的职业构成，但集中度降低，高净值人群的职业覆盖更为广泛。高净值客户具体选择哪一种理财产品呢？从报告中我们还可以看到，银行各类理财依然是高端客户不可缺少的投资方式，同时，基金、保险、房地产、股票、贵金属，以及私募基金、信托，都在高净值客户里有很大的渗透，数据还显示了高端客户对于银行的信赖和回归。

今后两三年高净值客户是否会增加在理财投资方面的投入呢？数据显示，超过一半的高净值客户会持续增加在理财方面的投入。和现在相比，哪些理财产品潜力会提高，哪些可能会下降？可以看到，增长潜力最高的三项为期货、家族信托、境外理财，当然，增长潜力在一定程度上也受到目前基数的影响。其次是信托、私募、券商资管，外汇理财等，也是今后高净值客户会增加使用的投资工具。

北京益普索市场咨询有限公司研究总监贾艳丽女士指出，益普索是一家专注于通过消费者研究，帮助企业提升服务和业务的全球市场研究集团。从2011年开始，已连续6年和《金融理财》共同开展关于高净值客户消费习惯以及金融机构理财力研究。我们望通过这个研究，既了解消费者金融需求，也从消费者的视角为大家展示金融机构的服务和变化。在这六年里，我们通过消费者视角见证了各个金融机构在产品、服务，以及客群细分方面的深深耕耘与创新，也持续跟踪了高端消费者需求的变化。

金融理财“金貔貅奖”榜单新鲜出炉

本次活动的重头戏还有第八届“金貔貅奖”榜单的新鲜出炉。“金貔貅奖”是继2010年首届中国金牌理财TOP10总评榜的第八次评选。本次评奖通过第三方数据调研、网上投票选举、记者现场采访以及专家评审从综合实力、机构、人员、产品、推广和服务等多个维度进行评价，并最终得出公平公正的评选结果，共计127个奖项。

“金貔貅奖”在奖项设置上内容广泛，依托收益力、风控力、服务力、创新力、成长力以及品牌力十大标准设定。该榜单全面剖析了银行、保险、基金、信托、期货、金融租赁等行业在理财领域中的战略管理、产品创新、业务发展、市场推广、客户服务等方面的突出表现，是对行业整体进步的系统总结。

“2018年金融理财创新与发展论坛暨第八届‘金貔貅奖颁奖盛典”旨在促进国内金融理财市场的蓬勃发展、提升理财产品竞争力、促进监管部门、金融机构和研究单位的交流与合作，搭建一个高端的金融理财行业业务交流平台。

《金融理财》已成功举办过七届“金貔貅奖”颁奖论坛，是年度最具影响力的金融活动之一。作为中国首份专注于金融领域的高端个人理财类杂志，《金融理财》创刊于2007年10月，倡导“专业创造价值，意见成就财富”，悉心为50万高净值人士和群体性崛起的新富阶层提供财富管理意见与商业机会服务。《金融理财》始终以“做可信赖的理财顾问”为办刊宗旨；以“角度、深度、态度”为新闻理念，以“专注、专业、专享”的财经资讯和理财意见；深耕银行、保险等金融机构的高净值客户，致力于打造中国最具影响力与投资价值的财富管理媒体。