我国当前FRM的培训模式调查

余玮

摘要：美国“金融风险管理师”（FRM）是由“全球风险管理协会”（GARP）组织认证的全球金融风险管理领域的权威国际资格认证。培养和认证中国的“金融风险管理师”，不仅可以加强金融人才的专业素质与实践经验，掌握金融风险的评价与控制知识，还可以提高中国金融管理人才的整体素质，增强在国际金融市场中我国金融企业的竞争能力，更好地面对日益严重的金融风险。

关键词：金融风险管理师（FRM）；全球风险管理协会（GARP）；金融学教学

中图分类号：G642.0 文献标志码：A 文章编号：1674-9324（2018）26-0067-02

美国“金融风险管理师”（Financial Risk Manager，FRM）是由“全球风险管理协会”（Global Association of Risk Professionals，GARP）组织并进行认证的全球金融风险管理领域的权威国际资格认证。FRM资格考试[1-4]是国际公认的标准资格考试，成为国际上风险管理领域的权威认证。FRM考试虽然设立时间不长，但发展极为迅速，已经得到国内外政府以及监管层，包括华尔街在内的欧美著名金融组织、跨国公司风险管理部门的认同，并初步成为风险管理领域的最权威认证之一。截至2009年年底，全球约有2万名人员获得FRM头衔，但在包括我国香港、台湾在内的中国持有FRM专业资格的专业人士还较少，属于极度稀缺的金融高级人才。依据GARP协会统计报告显示，FRM持证者包括银行和证券公司等在内的金融机构风险控制岗位、稽核部门、内控部门、财会与稽核部门、IT部门、风险顾问、金融交易员（经纪人）、投资银行部门、资产管理者、基金经理人等，还包括企业的财务总监（CFO）、首席信息官（CIO）。目前，FRM持证人大部分服务于跨国企业与大型金融组织，例如中国工商银行、富国基金、中国人寿保险、花旗银行、摩根斯坦利等。

一、FRM项目合作高校及其课程开设

根据“全球风险管理协会”GARP官网的披露，截至2017年2月28日，全球目前共有44所高校与“全球风险管理协会”GARP建立了合作关系，包括美国纽约大学（New York University）、华盛顿大学（University of Washington）、英国莱斯特大学（University of Leicester）、新加坡管理大学（Singapore Management University）、澳大利亚南澳大学（University of South Australia）等。其中，中国香港有四家，分别是香港中文大学、香港科技大学、香港大学、香港理工大学等；中国内地只有一家，是北京大学汇丰商学院。FRM项目合作集中在金融学硕士方面，主要针对全球金融市场对风险管理人才的需求。

以北京大学汇丰商学院的金融硕士（数量金融方向）为例。该金融硕士培养项目，是专门针对本科为非经济管理金融类的理工科专业学生设置的，它是全日制研究生教学项目，学制是三年，只招收本科为理工科背景的学生。项目的培养目标是，旨在培养金融学专业中金融工程、公司金融、保险及风险管理方向的人才，培养掌握现代金融理论方法和技术、通晓国际金融运作方式和管理的国际金融人才。该项目使学生能够胜任各类金融管理部门和金融机构的职位，熟练掌握和灵活运用金融技术、方法、工具，创造性地解决金融实际问题，能够从事资产定价、风险设计、产品创新、公司金融核算、保险等金融活动。

金融硕士项目（数量金融方向）课程包括经济学、投资学、货币银行学、财务管理、资产定价等在内的经济与金融方面的基础与专业课程，还有与FRM相关的专业课程风险管理类课程，如金融衍生工具、风险管理、信用风险管理等。

二、其他高校中FRM培训及其课程开设

国内部分高校在本科阶段也会设立FRM方向，但相比CFA班，FRM班并不普遍。比较有代表性的是，对外经贸大学金融学院在本科教育中设立了金融工程专业（金融风险管理师FRM方向）。FRM班学生是在本科生进入大三学习之前在院内选拔产生，特色班致力于培养具备扎实的经济、金融理论基础，具有国际资格认证考试FRM的知识体系，富有创新和进取精神的应用型金融人才。该专业方向在第5学期从金融工程专业通过考核方式选拔学生，第6学期开始FRM专业课程学习。课程学习以通过FRM（Financial Risk Manager）一级考试为培养目标。

该专业的培养目标是：培养德才兼备，通晓国际金融规则，具备坚实的经济金融理论基础，掌握金融工程技术，能够在国内外金融机构、企事业单位从事金融风险管理、金融产品设计及定价、金融资产管理等领域的研究和实务工作的国际化复合应用型高素质专门人才。专业要求包括：掌握金融工程相关领域的基本理论与基本技能，通晓与金融工程专业密切相关的金融学、数学、统计学、会计学等学科的基本知识，了解本学科发展前沿和动态；掌握风险管理领域的理论和方法，达到FRM认证课程体系要求等。

金融工程专业（金融风险管理师FRM方向）课程，包括市场风险与操作风险管理、信用风险管理、金融统计与应用、金融风险定量分析、市场风险与操作风险管理等与FRM相关的课程。

浙江财经大学从2016年起开办了FRM实验班。不同于对外经贸大学，这一项目与高顿财经合作，采用美国金融风险管理师FRM课程体系，开展国际化双语教学模式，是培养高端复合型金融人才的重点建设项目。

三、社会培训机构

FRM社会培训机构主要包括金程、高顿等，以及各高校培训中心的FRM班等，如上海财经大学培训中心的FRM全景面授课程等。

以金程教育为例，上海金程国际金融专修学院主要从事经济与金融领域的培训服务。金程教育的金融培训主要包括金融资格考试培训和职业技能教育两大部分。第一部分是金融资格考试培训，主要包括注册金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、注册会计师（CPA）、保荐代表人能力胜任考试、银行从业资格、证券从业资格和期货从业资格等课程；第二部分是职业技能教育和培训，主要包括会计、财务、内部控制、资产评估、风险管理、理财规划、人事管理和报酬机制等相关课程。

在FRM教育方面，金程教育设有CFA&FRM;双证精英班和FRM一+二特惠取证班。FRM培训采用以下六大课程模块。（1）前导课程：FRM考试介绍、数量基础、金融英语、金融市场与产品的介绍，帮助学员了解FRM考试的大纲和基础知识；（2）基础课程：根据考纲要求，对相关知识点进行讲解，帮助学员根据课程进度系统性学习，建立相对系统的知识框架；（3）强化课程：突出重点，化繁为简，强化对重要知识要点的学习，让学员熟悉知识点，掌握解题技巧；（4）直播串讲：以习题串讲的形式，针对每门课程进行对应的重点难点讲解，帮助考生更好地掌握对应知识；（5）冲刺课程：分析历年考试的重点和难点，通过二次模考与讲解，加强学生对于重点知识的掌握，提高应试技巧；（6）百题预测：以题带点，掌握出题思路与解题方法。

四、企业培训

自2005年开始，以中国工商银行为代表地我国各金融机构，开始组织专业人员参加FRM培训和考试。尤其是中国工商银行，其开展的时间最早，规模最大。2005年，工商银行教育部率先选拔10余名风险管理部门高级人员参加FRM国际认证专业培训和考试。当年，这些参考人员全部成功通过考试，成为掌握国际前沿金融风险管理知识的高级人才。以后，每年中国工商银行都举办包括金融风险管理师（FRM）人才培训等项目在内的各级各类培训班。截至2016年，中国工商银行已经有超过1万名员工参加了金融高级专业人才培训，大量员工通过了FRM考试，并持有金融风险管理师（FRM）资质认证。

参考文献：

[1]蔡宁伟.“新常态”下金融高等教育与金融职业教育的偏好、差异与融合——以部分代表性商业银行和財经院校的实证研究为例[J].北方金融，2016，（05）：26-31.

[2]刘毅，严家建.金融学教育的国际化尝试——记中国人民大学财政金融学院高级金融教学实验项目[J].中国大学教学，2003，（01）：33-34.

[3]李敏，陈喜霖.我国高校经济与金融专业建设现状分析[J].教育教学论坛，2016，（24）：236-237.

[4]孟焰，李玲.市场定位下的会计学专业本科课程体系改革——基于我国高校的实践调查证据[J].会计研究，2007，（03）：55-63+94.