财富管理要把握时代脉搏

翟文博

十

年来，财富保护传承从冷门到热门，从无人知晓、争议误解甚至饱受质疑到获得市场的普遍认可，可以说经历了萌芽到发展的过程。十年来，中国私人财富市场总量增长了五倍，中国高净值人群数量翻了三番。随着居民财富的快速增长诞生并蓬勃发展的财富管理行業，从中长期来看，前景仍然十分广阔。

财富管理没有法定的含义，金融家有金融家的理解，投资者有投资者的理解。大通全球是这样定义的：财富管理实质是用来对抗财富的宿命，用来管理财富的生命周期。

财富管理强调的是财富的完整过程，从创造财富到保护财富和传承财富。财富的生命周期基本上是一个宿命论，叫“富不过三代”，第一代是创造，第二代是停滞，第三代是消逝。这样的宿命是很公平的，因为没有这样的宿命，财富的阶层就会固化，社会的进步更加困难。但也有很多人想要跳出这个宿命，想把财富宿命从财富的生命周期中解放出来，这种努力的过程就叫财富管理。

财富管理的目的就是为了改变财富的宿命，对抗财富的生命周期。其核心就是财富的创造、保有和传承这个过程中，构建一种系统性的安排和规划，然后形成财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。财富管理行业在满足居民财富管理需求、促进资本市场价格发现、优化资源配置，支持实体经济发展等方面，均发挥了重要的作用。

把握财富管理，关键要把握新时代的基本特征。为落实党的十九大关于金融体制改革的相关要求，“一行两会”等部门共同提出了金融业务统一监管的框架措施，从降低系统性金融风险的基本原则出发，针对不同金融机构资产管理业务的监管标准进行了明确和统一。由于私募股权基金的专业性、灵活性、简单的结构、政策好利、封闭性、高且稳定的收益等方面的优势，新规的推出将长期利好私募股权基金行业。在财富管理市场规范化管理的调整过程中，私募基金有望吸引更多的高净值人群。

为满足投资者日益升级的资产配置需求，财富管理机构也面临着改变。大通全球在夯实综合财富管理服务的基础上，不断谋求财富管理服务创新，积极调整发展转型和战略布局，从传统的产品驱动发展模式向以客户为中心、以市场为导向转型的需求，改变原有的向客户销售统一标准化产品、以单一产品服务客户的发展方式，利用大数据、云计算等工具获得更精准的客户描述，并根据客户的个性化需求，发挥财富管理机构在投资和资产管理方面的专业优势，以差异化、系列化的产品和服务来满足客户，真正实现为客户量身定制，进行资产管理的目标。

今天的大通全球已经成为一个集财富管理、资产配置、增值服务等于一体的综合金融服务管理集团，未来将继续紧跟时代脉搏创新发展，为中国高净值人群提供全方位、多元化、个性化、一站式的资产配置与财富管理解决方案，通过汇集多渠道优质资源，结合大通全球的创新服务模式和多元化产品，打造最具投资价值及卓越服务的财富管理行业旗舰品牌，为客户提供高品质的生活规划服务。