试析证券公司经纪业务创新模式及其全面风险管理机理

孟祥文

随着社会逐渐趋向于现代化发展，为证券公司实现自身管理机制及经营模式的进一步完善及优化点奠定了坚实基础。本文就基于以上因素，对证券公司经纪业务创新模式及其全面风险管理机制进行相关研讨，旨在从根本上推动证券公司自身又好又快的发展进程，以期为相关工作者提供帮助。

证券公司 经纪业务

创新模式全面风险管理

前言：近些年来，经纪业务已然成为了证券公司能够适应社会市场经济新常态化的关键所在，但在其实际运行过程中却为公司可持续发展进程带来了诸多风险因素，因此为进一步巩固及夯实公司自身在证券领域所占据的重要地位，现阶段相关管理人员也应结合公司自身发展特征及社会总体经济发展规律，创新原有经纪业务管理模式，以更好的降低企业管理风险。

证券公司经纪业务模式分析

（1）经营模式的创新

现有证券公司经纪业务经营部门主要以经济交易服务为丰，辅助公司销售证券以及理财产品。因此其经营模式也始终依托于如何抢占市场先机，实现公司自身经济利益最大化日标的发展战略。随着社会经济的不断增长，证券企业经营模式也在原有基础上进行了更加深层次的改革及创新，其中就包括为客户提供更加完善及个体性的服务，使其能够结合自身主观能动性的意识去选择证券种类，以切实提升客户对证券服务的满意度。

（2）营业网点的创新

当前证券公司经纪业务在竞争数量模式卜的转变主要体现降低券商经营网点的扩张力度，有效降低证券公司营业部门的亏损情况，结合当前科技技术，将工作着力点转向至的虚拟网络卜，促使营业网点便捷化与多元化，提升营业网点的营业效率及质量，从根本上提高经营网点服务力度。不仅如此，在对营业网经纪业务模式改革期间，证券公司自身也应结合当前社会市场经济发展现状，更为科学的分配虚拟网点与实际网点的数量。

（3）服务平台的创新

证券公司经纪业务服务平台在原有基础上提升了对客户的服务意识，旨在从根本上满足客户对证券公司服务需求。但就目前来看，随着社会主义市场经济复杂化，使得原有较为单一性服务平台日渐被时代的潮流所淘汰，因此对服务平台进行创新已经成为现有证券公司必然的选择之一。同时，对服务平台的创新基于托宽服务渠道上，并在原有服务平台中加入理财产品、销售及综合业务等环节。

（4）竞争价格的创新

证券公司内营业产品的市场化为证券领域的快速发展注入了新鲜的活力，但同时也使原有较为单一竞争价格逐渐退出了历史的舞台。不仅如此，证券公司佣金之间的竞争也使为数不少的证券公司面临着巨大的风险性，故为促进证券公司自身的良性发展，现阶段企业管理部门也应就竞争价格进行创新，强化与客户之间的沟通及交流，明确客户真正需求，提升证券产品深层次价值。

（5）竞争模式的创新

就目前来看，证券市场复杂，各公司之间竞争日益激烈的局面对证券领域自身平稳发展的进程造成了严重不利影响，并使得一些经营模式较为落后、发展速度较为缓慢的证券公司逐渐被时代潮流所淘汰。因此为从根本E提升公司自身综合实力，现阶段公司管理部门也从应创新竞争模式人手，结合公司经济发展及人力资源配置等情况，制定出阶段性的生产及经营目标，为提升公司整体经营效率及质量打下坚实基础。证券公司全面风险管理机理分析

（1）链条式风险管理

随着证券公司经营模式逐渐转向于多元化发展，公司管理部门也应在原有基础上实行链条式风险管理机制，具体而言，公司对为客户提供更加丰富的投资咨询及理财计划，在风险管理过程中也应进一步深化各部门之间的沟通及交流，确保各部门在运营过程中都能够秉承着以服务客户为中心的原则，力争为客户带来最好的服务体验。

（2）平台式风险管理

在对证券公司平台模式进行全面风险管理的過程中，证券公司光也应结合现有理财平台、经营平台及服务平台等发展现状，构建起一系列更加完善的平台风险管理机制，为相关工作人员在日常工作中提供一定的执行依据，有效避免公司在发展过程中的风险性，同时公司管理部门也可结合当前先进的网络技术，为各平台的运行创建一个数据储存库，并通过对其中的风险因素进行分析，以制定出具有针对性的解决对策。

（3）网络化风险管理

现阶段网络时代的带来切实提升了证券公司全面风险机理的运行效率，但由于网络环境的复杂性，如何保障公司各类信息资源以及客户个人资料的安全性已经成为现阶段证券公司关注的重点。故现有管理部门就应将工作重点放在对公司内部信息部门及财政部门计算机防护系统的进一步升级与优化上，提升对信息资源储存工作的监管力度。

（4）人员化风险管理

优秀的人力资源是企业的第一生产力，因此为促使证券公司平稳发展，现阶段公司管理人员还应对做好对任职人员专业技能及职业素养的工作，定期在任职人员群体中强调经纪业务模式创新的重要性，提升员工自身的服务及风险管理意识，在原有基础上加工责任制细化，量化。

总结

总而言之，通过对证券公司经纪业务创新模式及全面风险管理机理进行研究，我们不难发现，为切实提升证券公司自身综合实力，使其能够在众多竞争者之中立于不败之地，当前公司管理部门就应将工作着力点放在认清公司经纪业务发展现状，评估并控制风险因素等环节上，提升相关工作人员专业技能及职业素养，不断推动证券公司自身又好又快的发展进程。

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