上海警方侦破跨境信用卡诈骗案

2017年10月，上海市公安局在公安部的协调指挥下，在江西、云南、浙江、广东、四川、湖南警方的通力配合下，同步实施收网行动，成功侦破横跨六地、涉案金额高达1000余万元的“1·17”特大跨境信用卡诈骗案，抓获江某、章某、朱某、彭某等为首的30余名犯罪团伙成员。该团伙先通过非法改装POS机的方式侧录消费者信用卡信息，然后伪造信用卡在境内外多地进行盗刷取现。

据警方介绍，这一犯罪团伙组织架构精细，经常变换盘踞窝点，盗刷取现大多在美国、加拿大、香港、澳门等国家和地区完成。目前，上海警方已捣毁犯罪窝点20余处，查获作案用手机、电脑80余部，伪造的银行卡200余张，POS机及信用卡信息读写设备50余台。

2016年11月，居民于某向黄浦公安分局报案称，其名下某银行借记卡在中国香港被盗刷近20万元人民币。经初查，该案可能涉及团伙跨地区作案。鉴于案情复杂，黄浦分局立即向市局经侦总队通报案情，并成立联合专案组，对全市范围内的同类型案件进行并案侦查。

经过侦查，一个组织结构精细的庞大团伙终于浮出水面，各个团伙分工明确，犯罪链条环环相扣，已形成了相对完整的产业链，让办案民警也咂舌不已。

据警方介绍，该案中从改装POS机到盗刷取现的犯罪全链条共分为6个环节。首先由犯罪嫌疑人江某虚构商户信息向第三方支付公司骗领大量POS机，然后对机器改装置入信息侧录装置。其后，他再将上述改装POS机放置到全国各地的小超市、服装店等使用，在持卡人正常购物刷卡时，非法侧录持卡人的信用卡磁条及密码信息。随后，江某再将掌握的信用卡信息通过朱某、章某等多个团伙伪造信用卡。再利用伪卡，在江西、湖南、四川、云南、广东、浙江等地盗刷取现，同时通过犯罪嫌疑人彭某，勾结境外人员在美国、加拿大、香港、澳门等国家和地区盗刷取现。被盗刷银行卡共计2000余张，涉案金额1000余万元。

这一犯罪团伙从2015年开始从事信用卡盗刷犯罪，各团伙之间相对松散又分工明确。“江某改装POS机的元件是在网上购买的，具备一定的改装技术。安装侧录装置后，消费者的信用卡信息和密码都会被记录在加装的芯片中，江某定期以维修名义从商家处取回POS机，下载信用卡数据。”上海市公安局经侦总队一支队副支队长徐勤介绍，这些小商户为图便利，未通过正规渠道申请POS机，给江某提供了可乘之机。另一方面，一些第三方代理机构存在管理漏洞，对申请POS机的商户审核要求松散，导致POS机的申请和使用存在隐患。

据悉，该犯罪团伙改装的POS机主要放置在国内一些内陆省市，被害人涉及全国各地。警方在侦查过程中发现，一些被害人的卡会被嫌疑人反复进行盗刷，“因为一些受害人没有短信提示功能，不知道余额变动的情况，建议用户开通短信通知功能。”徐勤表示，升级的芯片式信用卡被侧录的难度较高，建议市民将磁条卡更换成芯片卡，减少被盗刷的风险。

目前，江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗犯罪已被移送审查起诉，另有23名团伙犯罪嫌疑人被公安机关执行逮捕。