银川公安公布十起非法集资犯罪案件

5月14日，从银川市公安局召开的全国打击和防范经济犯罪“5.15”宣传日活动发布会上获悉，2014年以来，银川市公安机关先后侦办了399起非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件，涉案金额90亿余元，抓获违法犯罪嫌疑人616人，挽回经济损失10亿元。

银川市兴庆区XX健康食品经销部涉嫌集资诈骗案

银川市兴庆区XX健康食品经销部自2013年6月成立至2014年7月案发期间，以销售XX保健品为名，采取产品“买一赠二”，赠品由XX经销部代售，许诺赠品以产品价格分别按前三个月每月5%，接着三个月每月10%，接着两个月每月15%，最后一个月25%的回报率，分九个月返清代卖款的方式，指使该部业务人员上街散发宣传彩页，并以不定期组织讲座的形式进行公开宣传，向社会公众非法吸收资金。截止案发时，犯罪嫌疑人周XX等人以XX经销部的名义与张XX等439名集资参与人签订《赠品代卖合同》，非法吸收资金2603万余元，已返还718万余元，造成损失1885万余元。未偿还的资金除部分用于维持XX经销部日常支出和个人挥霍外，大部分去向不明。此案，2017年11月28日银川市中级人民法院判处被告人周XX犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十五万元、被告人隋XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元、被告人李XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。

北京XX控股有限公司银川分公司非法吸收公众存款案

犯罪嫌疑人任X分别于2012年6月4日在银川市工商局注册成立了北京XX控股有限公司银川分公司、2013年5月24日在银川市工商局注册成立了银川XX种植专业合作社，任X担任上述两家公司法人代表。2012年1月至2014年10月期间，任X分别以上述两家公司的名义在银川市聘请XX等人为业务员在兴庆区向马XX、白X、杨XX等271（报案122人）人通过散发宣传彩页、口口相传等方式介绍宣传北京XX控股有限公司银川分公司和银川XX种植专业合作社经营状况，并以投资酒店、种植、养殖等项目为由，以增资扩股的形式，按照投资金额3个月14.4%、6个月16.8%、一年18%的利息作为回报，先后向马XX、白X、杨XX等271人吸收资金68,121,174.58元。此案已于2017年1月19日银川市中级人民法院以集资诈骗罪判处任X有期徒刑十三年，并处罚金五十五万元。以非法吸收公众存款罪判处上官XX有期徒刑四年，并处罚金三十万元。

银川市兴庆区宁夏XX投资有限公司非法吸收公众存款案

2013年12月18日，犯罪嫌疑人赵XX注册资金1000万元人民币，租赁银川市兴庆区解放西街31号建发现代城银座21层2014-2号写字楼作为办公地点，由赵XX担任公司法定代表人。2014年6月、2014年8月赵XX又先后在银川市兴庆区田园巷、银川市兴庆区南门“家有”广场租赁办公地点注册成立了分公司。宁夏XX投资有限责任公司成立后，以陕西省XX集团投资管理集团公司的两个投资项目需要大量资金发展壮大为由，安排宁夏XX投资有限责任公司经理薛峰等人在宁夏银川市开展吸收公众存款的业务。

银川市兴庆区丽景北街在水一方非法吸收公众存款案

2014年3月份，犯罪嫌疑人于XX（石嘴山市大武口区检察院已起诉）租用银川市兴庆区在水一方A区2号商业楼2号营业房，成立宁夏XX投资管理有限公司，宁夏XX投资管理有限公司面向社会不特定人群通过公司业务员联系客户和发放公司印发宣传单的方式，以高额利息为诱饵与客户签订《宁夏XX投资管理有限公司合同书》，非法吸收公众存款。现查明，犯罪嫌疑人李XX自2014年至2015年，宁夏XX投资管理有限公司，共发展280余人进行投资，非法吸收他人存款3200余万元。

XX化妆品店涉嫌非法吸收公众存款案

2013年3月26日，犯罪嫌疑人王X在银川市金凤区臻君大厦1号综合楼1401室，以其丈夫张XX名义注册成立XX化妆品直销店，犯罪嫌疑人杨XX为该化妆品店库管，负责管理化妆品店会员以及与投资人的合同签署，犯罪嫌疑人李XX为该化妆品店出纳，负责财务管理以及与山东烟台鸿瑞集团颐中苑养老有限公司、北京尚明裕财资产管理有限公司进行投资资金对接。2014年1月至2016年2月期间，犯罪嫌疑人王X与山东烟台颐中苑养老有限公司负责人赵XX约定，通过犯罪嫌疑人王X的人脉关系在宁夏发展项目投资人进行该公司的养老项目投资，自2014年1月至2016年2月期间，犯罪嫌疑人王X、杨X、李XX在未经过相关部门的批准下，以召开推介会及口口相传等方式向化妆品店会员推介山东颐中苑养老服务项目，以享受优质的养老服务及购买适宜养老的临海别墅为诱饵，鼓励会员投资。投资前要求一般会员必须消费14500元成为化妆品店四星会员后，再进行养老项目投资。投资金额1万元至50万元不等，同时承诺每月都会给投资者返还7%至10%不等的本息。山东XX有限公司负责人赵XX因涉嫌组织、领导传销被山东省枣庄市薛成区人民法院判处有期徒刑六年，现正在上诉中。

宁夏XX投资有限公司非法吸收公众存款案

宁夏XX投资管理有限公司隶属于宁夏XX实业集团，犯罪嫌疑人何XX（现已逮捕）为该投资公司及集团的实际控制人，公司地址位于金凤区紫荆花商务中心B座5-6层。2015年8月份，犯罪嫌疑人何XX为方便筹措资金，将宁夏XX投资管理有限公司的法人变更为梁X，同时XX资产管理有限公司未经有关部门批准，以投资其集团旗下的好乐美牧业公司为借口，与投资者签订《投资协议书》，以向不特定投资者承诺每月向投资者返还2%-3%的月息为诱饵，并以类传销方式许以高额“提成奖”“对碰奖”向社会群众开始吸收资金。2016年3月，XX资产管理有限公司在中卫市成立XX资产管理有限公司中卫分公司，伍XX被瑞宏达集团聘为中卫分公司负责人。截止2016年10月17日，宁夏XX达投资管理有限公司已向3006名投资者吸收存款24,856.78万元。银川市中级人民法院于2018年4月已开庭。

宁夏XX网铺科技有限公司集资诈骗案

2016年2月下旬以来，有群众反映宁夏XX网铺科技有限公司以销售网络商铺为名吸引群众投资，存在非法集资嫌疑。经初步核查，宁夏XX网铺科技有限公司依托浙江XX网络科技有限公司注册的“中国国际贸易中心.com”网站，借020创新网络电子商务平台为名，在贺兰县奥特莱斯电商园宣传、出售网络商铺，出售价格为1万、3万、10万不等，且介绍他人购买商铺可以获得20%提成。实际该公司以“合伙人财富共创增值计划”虚假宣传、发展人员投资，并分三级、二级、一级、县级、市级、省级、大区、全国共8个级别代理商按团队业绩给予不同比例的招商佣金和销售佣金。2017年9月22日贺兰县法院判处犯罪嫌疑人宁夏XX科技有限公司董事长邱某某三年以下有期徒刑、并处缓刑五年、罚金五万人民币的判决。

宁夏XX信息咨询有限公司非法吸收公众存款案

王XX于2015年3月24日在灵武市工商局注册成立宁夏XX信息咨询有限公司，营业地址是芙蓉园2期东门口24号营业房。王XX任公司法人、董事长负责该公司的经营。自公司成立以来，未经国家金融管理部门的批准，向社会不特定人群散发投资理财传单，公开宣传，承诺在一定期限内归还本息，向社会公众吸收资金用于投资理财。从2015年3月至2017年7月，宁夏XX信息咨询有限公司以投资高额返利为由，先后吸收公众存款400多万元并签订投资协议，按月支付利息。案件起诉至灵武市人民法院。

链接：银川公安去年受理各类经济案598件以实体店进行非法集资案得到遏制

2017年，银川市经侦部门共受理各类经济案件589起，立案421起，破案330起。立涉众型案件110起，其中立非法集资类案件22起，破案17起，抓获嫌疑人31名，涉案金额13375.32万元。

银川市公安局经侦支队政委朱荣介绍，在银川市公安局各级经侦部门的严厉打击和广泛宣传下，社会面上以实体店进行非法集资的案件发案势头得到有效遏制，但以其他形式进行非法集资的案件开始高发，一是由线下转向线上，利用互联网进行非法集资；二是一些经济实体打“擦边球”，以促销商品等形式进行非法集资。

据办案民警介绍，不法分子通常借用公司名义实施犯罪，工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，以此为其非法集资活动披上合法的外衣，甚至很多非法集资组织者本身就是当地的知名企业家、政协委员、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脉关系和社会活动能力。

警方发现，非法集资类犯罪的涉案团伙大都有着严密的组织分工，有计划、有步骤地进行。一般都经历编造项目、宣传造势、募集资金、还本付息、最后崩盘等环节，少则一年半载多则几年，作案周期普遍较长。为了吸引更多人参与，他们经常运用传销的手段，采用封闭式培训、授课的方式给参与者“洗脑”，采取“拉人头”返利，带人来参与给予“佣金”的激励方式引诱集资。

此外，非法集资不法分子通常采取聘请明星代言，请政府官员参与相关活动，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传企业的“业绩”，将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠，雇用业务员进入社区散发传单，传播集资信息，举办各种活动并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，进行“现身说法”等方式，大力进行宣传造势，以引诱更多人参与非法集资活动。

针对当前非法集资、传销类涉众型经济案件持续高发态势，银川经侦支队开创涉众型经济犯罪打防管控“3+N”工作模式。“3”即打造经侦支队、经侦大队、派出所3个阵地，“N”即建立协作配合、考核奖励等机制。该模式为探索新形势下打击防范涉众型经济犯罪提供了有益借鉴，把防控风险、化解矛盾、破解难题摆在突出位置，紧盯以非法集资类、传销案件为代表的涉众型经济犯罪，积极主动投入打击防范涉众型经济犯罪专项行动。