成都大妈如何被电信诈骗团伙骗走900多万元

李逢春++++钟晓璐

“你们冻结我的钱，是不是该还给我了？”2016年8月的一天，一位成都大妈走进派出所“要钱”，却引出一个跨国特大电信诈骗系列案。这位居住在成都市武侯区的王女士，被一个以台湾“金主”出资、设立在印度的电信诈骗窝点，骗走近960万元，单案涉案金额之巨，国内罕见。成都警方在公安部和四川省公安厅的大力支持和指导下，经过半年多的艰苦侦查，抓获该团伙嫌疑人51人，其中4人来自台湾省。这是成都警方首次摧毁跨国电信诈骗团伙。这个跨国电信诈骗团伙，是怎样骗走王女士这笔巨款的呢？

大妈帐户上的近960万元被转走，诈骗窝点竟然远在印度一处农民房

2016年8月25日，成都大妈王大丽（化名）走进武侯区南站派出所报案。见到民警时，王大丽第一句话听起来很奇怪：“你们冻结我的钱，是不是该还给我了？”民警详细询问才发现，眼前的这位大妈，很可能遭遇电信诈骗了。对方冒充公检法人员“冻结”资金，实际上是转走了她的钱。

民警几番解释，告知王大丽可能遭骗，开始她仍不相信。当醒悟到遭骗时，王大丽进一步透露的情况，让民警倒吸一口冷气。王大丽说，2016年8月17日至19日，3天内，她按照一位“最高检”的“检察官”指令，分批次遭他人转账，她账户上959.6万元都不见了。

南站派出所立即上报案情，成都市公安局刑侦局情报处迅速介入调查。

在四川省公安厅的领导和指挥下，成都市局主动上报公安部，提出赴境外对窝点进行打击。公安部通过国际警务合作局等取得衔接，同时，专案组对该窝点的资金往来等各方面进行侦查，掌握了更多的关键信息：骗走王大妈钱财的团伙，由台湾骗子组建和管理，窝点“总部”设在印度的古吉拉特邦一个农民房里。

专案组侦查人员通过侦查了解到：王大丽是被一个分工明确的跨国电信诈骗窝点所骗。通过查询拨打到王大丽处的电话，该窝点并不在国内。这个窝点怎样的架构，如何分工诈骗，暂不清楚。

专案组先找到一个突破点，通过个人账户走账异常和出入境记录比对，确定一个绵阳三台县籍男子，应该是其中一个参与诈骗的嫌疑人。通过这个人再梳理其社会关系，逐步从外围摸清了这个窝点的架构。

之后，专案组确定这个团伙由台湾“金主”组建和管理，“老巢”设在印度的古吉拉特邦一个农民房里。该案上报公安部后，成为公安部和最高检两大部门的挂牌督办案件。

2017年1月，在公安部指导下，四川省公安厅和成都市公安局、中级法院、检察院组成的联合工作组赶赴印度。这是四川公安部门第一次赴境外开展警务工作。在印度9天，联合工作组通过大量的摸排和协调，为回国后有针对性的开展侦控抓捕工作打下了基础。

一二三线话务员扮演什么角色分工明确，一环套一环远程控制电脑转钱

经侦查，专案组摸清了这个骗走成都王大妈近960万元巨款的诈骗窝点特征：话务员人数大约30到50人，除几个“二线”“三线”话务员是台湾人外，“一线”全部来自大陆。

窝点最上层是一名台湾“金主”，出钱设立这个窝点。“金主”不去印度，只出钱；他的台湾同乡、绰号“猴哥”的人负责招募人员和窝点的全面管理。招募的话务员大多是“有从业经验人员”。警方后来通过审讯得知，其中相当多的话务员，还曾在马来西亚、菲律宾等国的跨国电信诈骗窝点做过事。

警方披露，台湾“金主”找来专业人员，对话务员进行培训，主要模式就是话务人员冒充公检法人员行骗，此诈骗手法在业内被称为“台湾系”，通常就是一线骗、二线吓、三线哄。而一二三线话务员扮演什么角色、过程中该怎么说，他们都有一个自编教材——标准“话术本”。所有诈骗步骤，都是严格按照这个“话术本”的套路来进行的。

那么，王大妈又是怎么被騙子骗走近960万元巨款的呢？据警方披露，2016年8月，一个冒充武汉某银行信用卡中心的电话，从印度打到了王大妈的手机上。

第一个出场的是“一线”话务员，这是撒大网的粗活。他问，是不是办了武汉某银行的信用卡。绝大多数人会挂断，但王大妈答话了，告知没有。“一线”说，我们是信用卡中心，系统显示用你的名字办了卡，有1万多元欠款。

紧接着，“一线”见她紧张了，让她立即报案。“我们和公安有专线，直接把电话给你转过去如何？”王大妈马上同意。之后，“二线”出场了，这是技术含量高得多的环节，他的角色是假扮警察，而且非常需要“技巧”。

“二线”口气很严肃问什么事情，王大妈回答，自己银行信用卡被冒用了。“二线”这时口气强势，按“话术本”的套路，他对王大妈说：到底办没办过？你要如实说。你现在不是被冒用那么简单，我们这里有一个“李刚诈骗案”，你是涉案嫌疑人。这个时候，另一分工明确的人员立即着手按照王大妈的详细个人信息，赶制一个“最高检通缉令”，并以最快速度放到他们专门制作的假网页上。

王大妈越来越害怕。“你如果不能证明自己没涉案，我们就要采取强制措施。你要么电话里配合，要么我们专案组到你成都家里找你。”王大妈赶紧答应电话配合。“二线”问她有多少钱，分别存在什么卡上。“你要如实说，如果有个人财产藏匿，我们就要冻结划走你的这些资金。”王大妈如实说出自己几张卡分别有多少钱。这时，“二线”很严肃地指令她，把各银行卡的钱转到一个卡上，并让她开通网上银行，办一个“K宝”，还需和“最高检叶检察官”联系。

技术含量最高的“三线”出场了。“三线”让王大妈到电脑前，并给她一个网址，告诉她现在的状况有“大麻烦”。在这个他们专门制作的假网页上，王大丽的通缉令已经赫然显示，她看了后深信不疑。此时，她已经完全听从对方的任何指令。

登录网上银行后，“三线”不说转款，而是说需要“冻结”她卡里的资金。这是最关键的一步。受害人如果在宾馆房间（被要求刻意躲避家人和朋友），骗子会要求受害人用毛巾盖住K宝显示屏，因为显示屏会显示正在转钱。而对王大妈，“三线”让她用手盖住显示屏，说这是“验证指纹”，然后通过另一名精通电脑的同伙，通过QQ远程控制王大妈的电脑，让她不停地按指令在“K宝”上操作。endprint

这样的最后一关，王大妈最终没能挺住。她和老伴平时两个人住，儿女不在身边，事发时老伴也不在家。就这样，在3天里，第一天分批转走300多万元，第二天被转走100多万元，第三天被转走500多万元。

警方抓获诈骗团伙犯罪嫌疑人51人，全案涉案金额达3000多万元

王大妈报案的时候，她的钱早已被转走一空。警方侦查发现，这个诈骗团伙有着极其严密的组织分工，包括资金转移。王大妈被骗的近960万元被很快分散，分5级账户转走，有的进入了第三方支付平台。

得知自己被骗，王大妈几乎崩溃，痛心疾首。

2017年春节期间，警方获得一个突破性的线索：该窝点来自台湾的两个重要犯罪嫌疑人从三亚入境。专案组在公安部、省公安厅的指挥下，赶赴三亚直接实施抓捕。民警到现场后发现，情况比预期的要复杂得多，民警只好在酒店附近蹲点守候。经过精心准备，在三亚警方配合下，2月16日，一举抓获11人。

突审发现，正是因为骗得包括成都王大妈在内的众多受害者巨额资金，该团伙利用过年时间，一起赶到三亚度假并开一个庆贺年会。警方抓獲的人中有3名来自台湾，其中包括窝点的二把手，也就是“猴哥”，以及长期实施管理、地位相当于总经理的“金瑞”，还有一名“二线”话务员。

民警介绍，被招募进诈骗窝点的犯罪嫌疑人，都有多次诈骗经验。这些人被招募后，有专人将他们的证件收集起来，统一到代办签证的旅行社办理商务签证，一共90天。之后拿着“金主”提供的机票，从香港转机到印度。飞机落地后，这些人员被印度当地人带到窝点。

“从审讯情况看，这些下面的话务员，都不知道自己在印度何处，只知道自己在印度。他们到印度后，只能在规定地点活动，电话卡、证件都被收走了。”警方告诉记者。

据嫌疑人交代，诈骗得来的钱财，最后会转到台湾“金主”账户上，由“金主”进行分配。话务员每天被要求打300个诈骗电话，试用期月工资6000元，转正后月工资8000元并有提成。在该案中，光是负责三线工作——扮演最高人民检察院检察官的嫌疑人，就提成80多万元。另外两个“一线”和“二线”人员，也分获几十万元不等。

据专案组成员之一的武侯区公安分局刑警大队中队长熊建透露，“8·25”特大跨国电信诈骗案串并破获全省136件诈骗案，其中成都107件，还有多起外省案件，涉案金额达3000多万元。目前，已抓获犯罪嫌疑人51人，其中4人来自台湾，案件还在进一步审理中。endprint