昔日权益冠军兼任“长跑健将”工银瑞信金融地产年化收益居首

本刊记者 林然

昔日权益冠军兼任“长跑健将”工银瑞信金融地产年化收益居首

本刊记者 林然

岁末将至正是筹谋来年投资大计之时。尽管近期A股震荡引发一批白马股回调，多数机构仍坚定看好银行、保险等大金融板块的配置价值，并认为调整不失为“上车”的好时机。在此背景下，一些长期业绩优良、重仓金融板块的行业主题基金成为机构重点关注的对象，其中的佼佼者如工银瑞信金融地产混合基金，作为金融主题基金中唯一的晨星五星级基金，成立四年来已累计实现逾222%的回报，不仅超越同期沪深300金融指数达125%，亦超越其业绩基准逾141%，并以31.66%的年化收益高居同类榜首。

金融等传统行业机会仍在

Wind数据显示，截至11月24日上证综指今年以来上涨8.06%，同期沪深300金融指数涨幅达23.42%，工银金融地产混合基金更实现30.79%的回报，赚钱效应凸显。尽管11月最后一周白马股出现暂时回调，11月27日至30日4天时间内沪深300金融指数下跌了2.5%，但各券商研究机构崭新出炉的2018年投资策略报告依然显示，对于金融板块的未来投资价值，包括中金公司、申万宏源、招商证券、中信证券、方正证券等在内的不少机构仍充满期待。中金公司表示，未来3-6个月比较看好包括金融(保险、券商)等在内的部分低估值、基本面可能好转的周期；申万宏源更认为明年金融板块值得底仓配置，尤其岁末年初金融和房地产板块可能贡献明显的相对收益，值得超配。全球最大投资管理公司贝莱德也对2018年亚洲市场持正面态度，维持增持中国股票，尤其看好金融业等传统经济板块。

工银瑞信金融地产业绩领先

尽管今年以来A股主流指数多实现上涨，然而板块、个股分化明显，股民亏损概率达八成左右。统计数据显示，剔除新股，今年仅701只股票上涨，占比23.14%，而主动管理型基金中净值实现上涨的比例高达83.91%，其中标准股票型基金的平均回报超过16%。由于公募基金实现正收益的概率要远超散户，越来越多的投资者把眼光投向基金，尤其是那些布局在热点板块、具较好超额收益能力的行业主题基金，如金融板块的基金。三季报显示，工银金融地产混合基金2017年以来实现了大规模净申购，基金份额较年初增长了近4亿份、增幅达54%,基金规模从年初的14.93亿元增长到25.47亿元。

作为工银瑞信率先布局的业内首只主投金融板块的主动权益类产品，工银金融地产混合成立一年即凭借逾100%的回报获得2014年度主动权益类冠军，过去一年、两年、三年的时间里，工银金融地产混合业绩始终居银河证券行业偏股基金前五位，且期限越长超越同期平均水平的幅度越大，不愧为基金中的“马拉松”健将。截至11月24日，自2013年8月26日成立以来，工银金融地产混合已经累计为投资者获取了222.66%的回报，大幅超越业绩基准达141.38%，更以31.66%的年化收益率高居银河证券同类榜首。同时，凭借最近三年偏低的波动幅度、低的风险系数和高的夏普比率，工银金融地产混合基金亦获得晨星三年期五星级基金评价。

上投摩根：量化多因子火热发行中

近期市场震荡加大，如何才能做到理性投资？再度成为大家思考的问题。有分析人士表示，要细致观察和思考中长期基本面因素，选择在基本面不断向上且估值相对较低的时候坚定买入和持有。

据了解，上投摩根的A股研究能力出众，为上投摩根整体业绩奠定了基础。截至10月31日，上投摩根今年以来27只主动管理A股基金平均回报31.8%，超过40%的基金有10只。公司主动股票投资能力在银河证券统计的87家基金公司中排名第二。

而目前正在火热发行中的上投摩根量化多因子基金（005120）即采用“主动研究+模型优选”的设计理念，采用量化模型对公司主动研究的股票进行优中选优，融合研究智慧和理性的投资行为，争取长期稳定的回报。

华夏基金：三只基金分红超百亿

经过近20年的发展，公募基金长期赚钱效应凸显。Wind数据显示，截至11月23日，全市场基金中已有8只基金累计分红金额超百亿元，其中华夏基金占据三席。华夏红利、华夏回报、华夏回报二号自成立以来累计分红总额均超过百亿元。

华夏基金的这三只“老牌”产品风格稳健，投资业绩持续优异，为基金分红提供了扎实的业绩基础。其中，华夏回报是3只基金中成立时间最早的，也是市场上少有的“十倍基”，已运作14余年。截至11月23日，华夏回报自成立以来累计收益率达1031.84%，今年以来已取得29.76%的收益率。华夏红利、华夏回报二号也是典型的“长跑型”基金截至11月23日，华夏红利、华夏回报二号自成立以来益率分别为829.02%和472.80%。

浦银安盛：全面推进反洗钱工作

今年是《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）颁布实施十周年。浦银安盛基金近年来按照国家反洗钱法律法规，积极履行反洗钱义务，做好对客户身份的识别、资料的保存和可疑交易的报告以及反洗钱的宣传和培训等工作，预防和打击了通过基金业务进行的洗钱和其他严重犯罪活动，对金融秩序的维护起到良好作用。

浦银安盛表示，基金公司作为金融机构的一员，身处反洗钱的第一线，有义务也有责任做好反洗钱工作，维护我国金融市场的健康环境。未来，公司将继续加强反洗钱的宣传与普及，让更多投资者认识到反洗钱的重要性。公司在为投资者创造稳健回报的同时，还将在投资者教育等方面继续全力投入，积极践行企业社会责任。

偏股型基金本周净值回报率龙虎榜（2017.11.30-2017.12.06)股票型混合型前十名 后十名 前十名 后十名基金代码001223 001171 002621 002697 399011 000524 005239 005240 000854 000831 160322 002121 001764 001685 002387 001878 004482 004483 003625 003624 001671 003626 519697 004044 002424 960010 960023 001322 519712 005176 002196 210007 004092 004091 001837 002443 004099 001371 003835 002214基金简称鹏华文化传媒娱乐工银瑞信养老产业中欧消费主题A中欧消费主题C中海医疗保健上投摩根民生需求银华文体娱乐A银华文体娱乐C鹏华养老产业工银瑞信医疗保健行业华夏港股通精选广发沪港深新起点广发沪港深新机遇汇添富沪港深新价值工银瑞信沪港深嘉实沪港深精选泰达宏利港股通优选A泰达宏利港股通优选C创金合信资源主题C创金合信资源主题A长城新策略C平安大华鑫利交银优势行业金鹰转型动力博时文体娱乐主题工银瑞信核心价值H工银瑞信稳健成长H东吴新趋势价值线交银阿尔法富国精准医疗金鹰技术领先C金鹰技术领先A博时沪港深价值优选C博时沪港深价值优选A前海开源沪港深蓝筹前海开源沪港深龙头精选前海开源沪港深景气行业富国沪港深价值精选鹏华沪深港新兴成长中海沪港深价值优选收益率(%)1.89 1.49 1.09 1.08 0.83 0.76 0.69 0.68 0.68 0.64-6.78-6.47-5.96-5.65-5.34-5.28-5.08-5.08-4.95-4.92 5.48 3.02 2.06 2.05 2.03 1.87 1.85 1.83 1.79 1.42-6.99-6.98-6.85-6.84-6.74-6.62-6.35-6.32-6.19-6.07偏股型基金今年以来回报率龙虎榜（2017.01.01-2017.12.06)前十名 后十名基金代码161725 002803 241001 001542 110022 040008 001112 000970 003245 003244 160420 161030 001275 590008 002174 000545 164818 001227 620004 002577基金简称招商中证白酒东方红沪港深华宝海外中国成长国泰互联网+易方达消费行业华安策略优选东方红中国优势东方红睿元三年定期上投摩根中国世纪美元现汇上投摩根中国世纪美元现钞华安创业板50富国中证体育产业中邮创新优势中邮战略新兴产业东方互联网嘉中邮核心竞争力工银瑞信中证传媒中邮信息产业金元顺安价值增长南方新兴龙头收益率(%)62.55 55.73 55.23 54.33 53.72 51.63 50.24 48.60 48.36 48.36-28.80-27.68-27.39-26.66-26.31-26.01-25.49-24.46-24.20-23.87