财富管理是实现财务自由的途径

夏淑媛

保险事业的如火如荼，让吴征宇实现了财务自由。但在他看来，财富从来是顺带的产物，他希望去做的，是一个有温度、能够助益社会的事业。

时至今日，保险早已成为人们生活中必不可少的一项风险管理工具，人们对保险的误解也随着正确观念的传播而逐渐冰释。跟随保险行业一起成长起来的吴征宇，早已成为保险行业的表率，成为站在保险之峰上的王者。用现在的话来说，在吴征宇的内心深处，与其从“1到N”，不如“从0到1再到N”。这个探索、求知与成长的过程，才是让一个人破茧的真正途径。

逆行者

吴征宇大学攻读机械类专业，与万千工科毕业生一样，毕业后供职于对口行业，搞工程、搞技术，后来销售机械仪器。2004年，吴征宇选择转换跑道，辞去干了9年的外企工作，转投金融保险行业——这个对他来说在专业和经验方面几乎空白的领域。追寻个中因由，吴征宇说，他不想成为罗曼·罗兰笔下的“大部分人”。

在《约翰·克利斯朵夫》中，罗曼·罗兰这样写道：“大部分人在二三十岁就死去了，因为过了这个年龄，他们只是自己的影子，此后的余生则是在模仿自己中度过，日复一日，重复他们在有生之年的所作所为，所思所想，所爱所恨。”很显然，这像是一句魔咒，而吴征宇则在刻意地对抗罗曼·罗兰的魔力，不想成为自己过去的影子，更不愿模仿和机械地重复。

“我想做出一些改变，给自己的惯性思维设置关卡，在习以为常的生活方式里设置路障。”吴征宇说。他早已明白，彼时，做保险最严峻的考验是人们对保险的不了解和抵触，但比这还严峻的考验，是压力和孤独。

然而，保险营销就是不给人“偏安一隅”的机会，吴征宇从中嗅到了“成功”的气息。在他看来，保险行业可以成就无数英豪，但要做就必须具备愚公精神以及匠者匠心。

需求导向

在吴征宇看来，财富管理是高端人群最迫切的需求，是真正实现财务自由的途径。而财富管理的关键所在，便是资产增值、保全、传承，这3个方面说起来简单，真正操作起来却需要庞大的专业知识体系做支撑，对知识的全面性、讯息的时效性、未来的预见性等均有很高的要求。因此，吴征宇给自己定下了终生学习的目标，不断用新的知识丰沛自己。

要做好保险营销，除了专业度以外，还与很多方面有关，比如是否能为客户提供有价值的资讯，给客户带去的服务是否具有持续性等。除了这些技术性的因素外，最关键的就是以客户需求为导向。在服务方面，吴征宇坚持以客户需求为导向的行销模式，主张在全面了解客户实际情况的基础上，为客户提供最为适宜的保险服务。无论客户大小，他都会用心去感受客户对未来的规划和憧憬，将他们对日常生活、子女教育、老人孝养、负债控制、养老规划、疾病控制等方面的规划和梦想落实到数据上，通过数据分析，把脉需求，提供方案。

大远景与小细节

个人提高业绩的方法很多，例如学会如何将单张保单变多张保单，学会如何改变件均保费和拜访量，学会利用专业提高成交率，学会让投资变成更丰厚的回报等。以上都是“术”，是方法。然而，靠“术”永远成不了大事，还要琢磨“道”。尤其对于一支团队来说，要想组织发展壮大，并提高团队绩效，必须遵循“道为上，术为先”。何为道？吴征宇用12个字概括：想大事，看远景；做小事，重细节。

一个人要有所成就，“想大事，看远景”可能只占人的1%精力，但是必须得去做，而且要先做，因为这关乎未来的发展方向和成就。如果前面有3条路：一条是平坦大道；一条是羊肠小道；一条是铺满荆棘之路。你会选择哪一条？多数人选择平坦大道，因为轻松、舒服，这是人之常情。但是要“看远景”，站得高才能看得远，看得远才能找到目标和方向。这就是“想大事，看远景”的重要性。不过，看清方向后，还需要一步一个脚印，完成一件又一件具体的小事，才能到达终点，最后细节决定成败。

綜合的财富管理方案

犹太人的经商智慧被很多人奉若经典，其中一条就是：“当你的客户对你产生信任，你就有责任帮助他提供更多的服务，以降低他寻求相关服务的成本。”

充分汲取了这条信则精髓的吴征宇，除了为客户提供专业的保险服务外，也着意于为客户带去更多元化的服务。在这个大众创新、万众创业的双创时代，针对高端人群，吴征宇成立了隽融家族办公室，从3个范畴服务高净值人士。

首先，健康服务。针对高净值人士普遍存在的健康问题，团队提供的服务包含知名中西医诊疗、高端体检、心理咨询、身心灵教育等，从心理到身体，关注高净值人群的健康状态，并提供合理、科学的解决方案。

其次，高品质生活服务。高净值人士可以享受私人定制的出游，到世界各地领略异国风光。团队拥有广泛的资源与网络，可以为高净值人士选择别具一格的酒店、岛屿、行程和放松方式，就连接机都要经过精细的策划，给会员以高品质的享受和顶级体验。

第三，其他服务。围绕高净值人士的共同需求，团队会还提供各种各样的有针对性的服务，比如资产规划、留学计划、移民计划、海外资产配置、企业上市、顶层设计等。有北京乃至全国最好的资源，可以完善提供上述服务项目，并让高净值人群享受到优先级、差异化、高品质的服务。

保险事业的如火如荼，让吴征宇实现了财富自由。但在他看来，财富从来是顺带的产物，他希望去做的，是一个有温度、能够助益社会的事业。而保险正是这样的一个事业。endprint